(21)根據(jù)規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 35%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

　　(22) ( )對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　A: 銀監(jiān)會(huì)

　　B: 保監(jiān)會(huì)

　　C: 證監(jiān)會(huì)

　　D: 中國(guó)人民銀行

　　答案:A

　　解析:

　　中國(guó)人民銀行對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　(23) 下列關(guān)于存款準(zhǔn)備金的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A: 存款準(zhǔn)備金分為法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金

　　B: 不良貸款率越高，存款準(zhǔn)備金率越低

　　C: 央行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí)，貨幣供應(yīng)量減少

　　D: 2004年，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度

　　答案:B

　　解析: 2004年，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度，商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高，所適用的存款準(zhǔn)備金率就越高。存款準(zhǔn)備金分為法定準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金，當(dāng)央行提高存款準(zhǔn)備金，則流通的貨幣減少，即貨幣供應(yīng)量減少。

　　(24) 開(kāi)放式基金的份額資產(chǎn)凈值每( )個(gè)交易日公布一次。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。

　　(25) 公司盈利首先應(yīng)( )。

　　A: 繳納稅金

　　B: 支付優(yōu)先股股息

　　C: 支付債權(quán)人的本金和利息

　　D: 分配普通股紅利

　　答案:C

　　解析:

　　各國(guó)公司法都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。

考試題庫(kù)	試題數(shù)量	進(jìn)入做題
2017年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試題庫(kù)	2842題	進(jìn)入做題
2017年證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考試題庫(kù)	2234題	進(jìn)入做題
2017年證券從業(yè)資格(金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) + 證券市場(chǎng)基本法律法規(guī))	5076題	進(jìn)入做題

　　(26) 下列不能擔(dān)任國(guó)際債券發(fā)行人的是( )。

　　A: 各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)

　　B: 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　　C: 自然人

　　D: 工商企業(yè)及國(guó)際組織

　　答案:C

　　解析:

　　國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。

　　(27)某一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是( )

　　A: 國(guó)際債券

　　B: 亞洲債券

　　C: 外國(guó)債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。

　　(28)除一般規(guī)定的條件以外，公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于( )的條件。

　　A: 6%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 3%

　　答案:A

　　解析:

　　除一般規(guī)定的條件以外，公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足以下條件：①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比以低者為計(jì)算依據(jù);②本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;③最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息。

　　(29) 下列關(guān)于證券流通市場(chǎng)組織方式的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A: 場(chǎng)內(nèi)交易包括證券交易所交易和柜臺(tái)交易

　　B: 場(chǎng)外交易是指在證券交易所以外進(jìn)行的交易

　　C:在各國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展歷程中，無(wú)論是參與者、交易品種還是交易數(shù)量，場(chǎng)內(nèi)交易均占主導(dǎo)地位

　　D: 證券交易所在一級(jí)市場(chǎng)上處于核心地位

　　答案:B

　　解析:

　　柜臺(tái)交易屬于場(chǎng)外交易，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。隨著交易品種的擴(kuò)大和現(xiàn)代通信技術(shù)的發(fā)展，場(chǎng)外交易已經(jīng)占主導(dǎo)地位，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。證券交易所在一級(jí)市場(chǎng)上處于核心地位，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

　　(30)對(duì)于持有和買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由( )托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

　　A: 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B: 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　C: 交易參與人

　　D: 證券公司

　　答案:B

　　解析:

　　對(duì)于持有和買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所上市證券的投資者，辦理的指定交易一經(jīng)確認(rèn)，其與指定交易證券公司(指定的交易參與人)的托管關(guān)系即建立，即投資者持有的上海市場(chǎng)證券將由其指定的證券公司負(fù)責(zé)托管，投資者需要通過(guò)其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。