71、取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證的人員可以參加的培訓(xùn)是()。Ⅰ.所在機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)Ⅱ.協(xié)會遠(yuǎn)程系統(tǒng)的培訓(xùn)Ⅲ.所在轄區(qū)地方證券業(yè)協(xié)會組織的培訓(xùn)Ⅳ.所在轄區(qū)以外的地方證券業(yè)協(xié)會組織的培訓(xùn)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證的人員可以參加所在機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)，也可以參加協(xié)會遠(yuǎn)程系統(tǒng)的培訓(xùn)或所在轄區(qū)地方證券業(yè)協(xié)會組織的培訓(xùn)。

　　72、王先生想做證券投資，證券公司直接與王先生簽訂《證券投資合同》，然后交給其《證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示報(bào)告》，并告知其帶回家研究。關(guān)于證券公司的做法，下列說法正確的是()。Ⅰ.是正確的Ⅱ.錯(cuò)誤的，證券公司應(yīng)該先與王先生簽署《證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示報(bào)告》Ⅲ.錯(cuò)誤的，證券公司應(yīng)該當(dāng)場考核王先生對《證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示報(bào)告》的理解程度Ⅳ.錯(cuò)誤的，證券公司應(yīng)該告知證券投資風(fēng)險(xiǎn)的各種事項(xiàng)

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】風(fēng)險(xiǎn)防控需要在投資產(chǎn)品前了解。

　　73、屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的職責(zé)是()。Ⅰ.對基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試Ⅱ.草擬或指定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則Ⅲ.對有關(guān)基金和行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核Ⅳ.全面負(fù)責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】本題考查基金監(jiān)管部的職能。對基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試屬于中國證券基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)。

　　74、下列屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。Ⅰ.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核Ⅱ.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守Ⅲ.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任Ⅳ.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審查，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】選項(xiàng)C屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。

　　75、證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)包括()。Ⅰ籌集、管理和運(yùn)作基金Ⅱ依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作Ⅳ組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)包括：(1)籌集、管理和運(yùn)作基金。(2)監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。(3)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。(7)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

　　76、以下屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度原則的是()。Ⅰ.全面性原則Ⅱ.合法、合規(guī)性原則Ⅲ.審慎性原則Ⅳ.成本效益原則

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①合法、合規(guī)性原則;②全面性原則;③審慎性原則;④適時(shí)性原則。

　　77、向戰(zhàn)略投資者配售股票的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售結(jié)果公告中披露()情況。Ⅰ.戰(zhàn)略投資者的名稱Ⅱ.認(rèn)購數(shù)量Ⅲ.市盈率Ⅳ.持有期限

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】向戰(zhàn)投資者配售股票的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售結(jié)果公告中披露戰(zhàn)投資者的名稱、認(rèn)購數(shù)量及持有期限等情況。

　　78、欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪構(gòu)成包括()。Ⅰ.客體要件Ⅱ.客觀要件Ⅲ.主體要件Ⅳ.主觀要件

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪構(gòu)成包括客體要件、客觀要件、主體要件、主觀要件四個(gè)方面。

　　79、下列關(guān)于開放式股票基金的說法，正確的是()。Ⅰ.非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格Ⅱ.股票型基金60%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)Ⅲ.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高Ⅳ.開放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】每一個(gè)交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。

　　80、境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請人需提供的材料有()。Ⅰ.繼承公證書Ⅱ.證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件Ⅲ.繼承人身份證原件及復(fù)印件Ⅳ.證券賬戶卡原件及復(fù)印件

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶需提供的材料有：申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　81、下列屬于我國基金信息披露制度體系的是()。Ⅰ.基金信息披露的規(guī)范性文件Ⅱ.基金信息披露的地方政策Ⅲ.信息披露自律規(guī)則Ⅳ.基金信息披露的國家法律

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次。

　　82、下列關(guān)于投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別的說法，正確的是()。Ⅰ.證券投資基金必須定期披露信息Ⅱ.證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)相對較大Ⅲ.證券投資基金是一種信用憑證，儲蓄存款是一種受益憑證Ⅳ.銀行儲蓄存款的收益相對固定

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證;銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。

　　83、證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況，建立完備的自營()。Ⅰ.業(yè)務(wù)管理制度Ⅱ.投資決策機(jī)制Ⅲ.操作流程Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》的要求，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況，建立完備的自營業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，在風(fēng)險(xiǎn)可測、可控、可承受的前提下從事自營業(yè)務(wù)。

　　84、合規(guī)管理的基本原則包括()。Ⅰ.客觀性原則Ⅱ.協(xié)調(diào)性原則Ⅲ.獨(dú)立性原則Ⅳ.公開性原則

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

　　85、按照有關(guān)規(guī)定，基金招募說明書包括的內(nèi)容是()。Ⅰ.基金收益的合理預(yù)期Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容Ⅲ.基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期Ⅳ.基金份額的發(fā)售日期和期限

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】招募說明書的主要披露事項(xiàng)：(1)招募說明書摘要;(2)基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期;(3)基金管理人、基金托管人的基本情況;(4)基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱;(6)基金份額申購、贖回的場所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等;(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制;(8)基金資產(chǎn)的估值;(9)基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式;

　　86、證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定有()。Ⅰ.真實(shí)、合法的資金和賬戶Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控Ⅲ.業(yè)務(wù)隔離Ⅳ.預(yù)警制度

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：(1)真實(shí)、合法的資金和賬戶。(2)業(yè)務(wù)隔離。(3)明確授權(quán)。(4)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。(5)報(bào)告制度。

　　87、以下關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法正確的是()。Ⅰ.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)70年代初期Ⅱ.主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ.1987年10月，財(cái)政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券Ⅳ.到2001年底，轉(zhuǎn)國發(fā)行了四種可供境外投資者投資的可轉(zhuǎn)換公司債券

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期。

　　88、自然人申請變更證券賬戶注冊資料需要()。Ⅰ.客戶本人填寫《證券賬戶注冊資料變更申請表》Ⅱ.提交客戶本人證券賬戶卡及復(fù)印件Ⅲ.提交客戶本人有效身份證明文件及復(fù)印件Ⅳ.發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明及復(fù)印件

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【專家解析】自然人申請變更的客戶本人填寫《證券賬戶注冊資料變更申請表》，并提交客戶本人證券賬戶卡及復(fù)印件、本人有效身份證明文件及復(fù)印件、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明及復(fù)印件(變更證明包括原姓名、原身份證號碼及新姓名、新身份證號碼)、中國結(jié)算公司要求提供的其他資料�？蛻粑�托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　89、下列選項(xiàng)中，屬于證券賬戶注冊資料查詢的是()。Ⅰ.法人申請查詢Ⅱ.自然人申請查詢Ⅲ.經(jīng)辦人向中國結(jié)算公司實(shí)時(shí)辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人Ⅳ.收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】證券賬戶注冊資料的查詢包括：(1)自然人申請查詢。(2)法人申請查詢。(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。(5)經(jīng)辦人向中國結(jié)算公司實(shí)時(shí)辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。

　　90、證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息包括()。Ⅰ.基本信息Ⅱ.獎(jiǎng)勵(lì)信息Ⅲ.人員財(cái)務(wù)信息Ⅳ.處罰處分信息

　　A、ⅠⅡⅢⅣ

　　B、ⅡⅢ

　　C、ⅠⅡⅣ

　　D、ⅡⅢⅣ

　　正確答案： C

　　【專家解析】誠信信息包括基本信息、獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息及協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。