20、專業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)年滿18周歲，具有()以上文化程度和完全民事行為能力。

　　A、初中

　　B、高中

　　C、�？�

　　D、本科

　　正確答案： B

　　【專家解析】專業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。

　　21、股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的()。

　　A、期望價格

　　B、期望價值

　　C、當(dāng)前價值

　　D、當(dāng)前價格

　　正確答案： C

　　【專家解析】股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r。

　　22、證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險是指()。

　　A、系統(tǒng)風(fēng)險

　　B、信用風(fēng)險

　　C、經(jīng)營風(fēng)險

　　D、財務(wù)風(fēng)險

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險。

　　23、()基金適合于穩(wěn)健型投資者。

　　A、債券

　　B、股票

　　C、共同

　　D、對沖

　　正確答案： A

　　【專家解析】債券基金的風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。

　　24、我國股份有限公司申請股票上市必須符合的條件之一是，向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的()以上，公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發(fā)行股份的比例為()以上。

　　A、25%,10%

　　B、35%,10%

　　C、30%.15%

　　D、25%,15%

　　正確答案： A

　　【專家解析】考察股份有限公司申請股票上市的條件。

　　25、設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為()。

　　A、5億元

　　B、3億元

　　C、2億元

　　D、1億元

　　正確答案： B

　　【專家解析】設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元。

　　26、在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當(dāng)干預(yù)先支付的利息，到期按票面額償還本金的債券是()。

　　A、附息債券

　　B、息票累積債券

　　C、緩息債券

　　D、貼現(xiàn)債券

　　正確答案： D

　　【專家解析】考察貼現(xiàn)債券的定義。

　　27、我國《證券法》規(guī)定，操縱證券交易價格或者制造證券交易的虛假價格或者證券交易量，獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的沒收違法所得，違法所得在30萬元以上的，處違法所得()以上()以下的罰款。

　　A、一倍，五倍

　　B、30萬，300萬

　　C、10萬，60萬

　　D、一倍，三倍

　　正確答案： A

　　【專家解析】操縱證券市場的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上300萬元以下的罰款。

　　28、看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件()一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。

　　A、賣出

　　B、買入

　　C、買入或賣出

　　D、買入和賣出

　　正確答案： B

　　【專家解析】看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件買人一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。

　　29、按照約定的匯率，交易雙方在約定的未來日期買賣約定數(shù)量的某種外幣的遠(yuǎn)期協(xié)議，稱之為()。

　　A、遠(yuǎn)期合約

　　B、金融遠(yuǎn)期合約

　　C、遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　D、遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　正確答案： C

　　【專家解析】此題考察遠(yuǎn)期匯率協(xié)議的定義。

　　30、金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以()為交易對手。

　　A、交易所(或期貨清算公司)

　　B、對方

　　C、期貨公司

　　D、證監(jiān)會

　　正確答案： A

　　【專家解析】金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手。

　　31、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令其停業(yè)整頓的，停業(yè)整頓的期限不超過()。

　　A、1個月

　　B、3個月

　　C、6個月

　　D、1年

　　正確答案： B

　　【專家解析】《證券公司風(fēng)險處置條例》第七條規(guī)定，證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過3個月。

　　32、當(dāng)股指期貨價格高于理論值時，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，這種行為被稱作()。

　　A、套利

　　B、正套

　　C、反套

　　D、投機

　　正確答案： B

　　【專家解析】正套指當(dāng)股指期貨價格高于理論值時，做空股指期貨，買入指數(shù)組合。

　　33、金融機構(gòu)違背法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的受托人應(yīng)盡的法定義務(wù)以及違反有關(guān)委托合同所約定的有關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)的具體約定義務(wù)是()。

　　A、直接義務(wù)

　　B、違背受托義務(wù)

　　C、違背信托義務(wù)

　　D、間接義務(wù)

　　正確答案： B

　　【專家解析】違背受托義務(wù)是指金融機構(gòu)違背法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的受托人應(yīng)盡的法定義務(wù)以及違反有關(guān)委托合同所約定的有關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)的具體約定義務(wù)。

　　34、當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為()。

　　A、股息

　　B、紅利

　　C、資本利得

　　D、利息

　　正確答案： C

　　【專家解析】當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為資本利得。

　　35、根據(jù)《人民共和國證券法》的規(guī)定，向社會公開發(fā)行的證券票面總值過超人民幣()的，必須采取承銷團的形式來銷售。

　　A、1000萬元

　　B、2000萬元

　　C、3000萬元

　　D、5000萬元

　　正確答案： D

　　【專家解析】根據(jù)《人民共和國證券法》的規(guī)定，向社會公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，必須采取承銷團的形式來銷售。

　　36、股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為()。

　　A、股息率固定優(yōu)先股票

　　B、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票

　　C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D、可贖回優(yōu)先股票

　　正確答案： A

　　【專家解析】股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為股息率固定優(yōu)先股票。

　　37、基金托管費通常按()的一定比率提取。

　　A、基金資產(chǎn)總值

　　B、基金資產(chǎn)凈值

　　C、基金份額凈值

　　D、以上都不對

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理。

　　38、我國的()規(guī)定我國地方政府不得發(fā)行地方政府債券。

　　A、《證券法》

　　B、證監(jiān)會

　　C、《人民共和國預(yù)算法》

　　D、國務(wù)院

　　正確答案： C

　　【專家解析】我國從1995年起實施的《人民共和國預(yù)算法》規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券(除法律和國務(wù)院另有規(guī)定的除外)。

　　39、期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的()為代價而擁有了這種權(quán)利。

　　A、期權(quán)費

　　B、利率

　　C、本金

　　D、執(zhí)行價格

　　正確答案： A

　　【專家解析】期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費為代價而擁有了這種權(quán)利。

　　40、在誠信信息中，因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁人的信息效力期限為()。

　　A、1年

　　B、3年

　　C、5年

　　D、10年

　　正確答案： C

　　【專家解析】獎勵信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。