證券自營業(yè)務(wù)決策與授權(quán)的要求

　　1.自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)是(　)。

　　A.董事會　　　　B.監(jiān)事會

　　C.股東大會　　　D.投資決策機構(gòu)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券自營業(yè)務(wù)決策與授權(quán)的要求。董事會是自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)。投資決策機構(gòu)是自營業(yè)務(wù)投資運作的最高管理機構(gòu)。

　　2.關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)決策與授權(quán)的要求，下列說法正確的有(　)。

　�、�.建立健全相對集中、權(quán)責統(tǒng)一的投資決策與授權(quán)機制

　　Ⅱ.要建立層次分明、職責明確的業(yè)務(wù)管理體系，制定標準的業(yè)務(wù)操作流程，明確自營業(yè)務(wù)相關(guān)部門、相關(guān)崗位的職責

　　Ⅲ.證券公司應建立健全自營業(yè)務(wù)授權(quán)制度，明確授權(quán)權(quán)限、時效和責任，對授權(quán)過程進行書面記錄，保證授權(quán)制度的有效執(zhí)行

　　Ⅳ.自營業(yè)務(wù)中涉及自營規(guī)模、風險限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面的重大決策，應當經(jīng)過集體決策并采取電子形式，由相關(guān)人員簽字確認后存檔

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券自營業(yè)務(wù)決策與授權(quán)的要求。自營業(yè)務(wù)中涉及自營規(guī)模、風險限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面的重大決策，應當經(jīng)過集體決策并采取書面形式，由相關(guān)人員簽字確認后存檔。

　　證券自營業(yè)務(wù)操作的基本要求

　　關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)操作的基本要求，下列說法正確的有(　)。

　�、�.完善可投資證券品種的投資論證機制，建立證券池制度

　�、�.建立健全自營業(yè)務(wù)運作止盈止損機制，止盈止損的決策、執(zhí)行與實效評估應當符合規(guī)定的程序并進行書面記錄

　�、�.建立健全自營賬戶的審核和稽核制度，可以出借自營賬戶，但嚴禁使用非自營席位變相自營、賬外自營

　�、�.對自營資金執(zhí)行獨立清算制度，自營清算崗位應當與經(jīng)紀業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)的清算崗位分離

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券自營業(yè)務(wù)操作的基本要求。建立健全自營賬戶的審核和稽核制度，嚴禁出借自營賬戶、使用非自營席位變相自營、賬外自營。

　　證券公司自營業(yè)務(wù)投資范圍的規(guī)定

　　1.證券公司自營買賣的主要對象包括(　)。

　�、�.股票

　�、�.債券

　�、�.權(quán)證

　　Ⅳ.證券投資基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司自營業(yè)務(wù)投資范圍的規(guī)定。已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券。這類證券主要是股票、債券、權(quán)證、證券投資基金等，這是證券公司自營買賣的主要對象。

　　2.按照我國現(xiàn)行的規(guī)定，下列屬于依法經(jīng)中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券的是(　)。

　　A.債券

　　B.股票

　　C.開放式基金

　　D.短期融資券

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司自營業(yè)務(wù)投資范圍的規(guī)定。依法經(jīng)中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券。這類證券主要是指開放式基金、證券公司理財產(chǎn)品等依法經(jīng)中國證監(jiān)會批準或向中國證監(jiān)會備案發(fā)行，由商業(yè)銀行、證券公司等金融機構(gòu)銷售的證券。

　　證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為

　　1.下列選項中，屬于內(nèi)幕交易行為的有(　)。

　�、�.自營業(yè)務(wù)研究人員，根據(jù)上市公司已披露的信息，預測上市公司業(yè)績將大增，建議自營部門買進該股票

　�、�.內(nèi)幕信息的知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

　�、�.內(nèi)幕信息的知情人向他人透露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易

　�、�.非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息買賣證券或者建議他人買賣證券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查內(nèi)幕交易行為。內(nèi)幕交易行為：(1)內(nèi)幕信息的知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券;(2)內(nèi)幕信息的知情人向他人透露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易;(3)非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息買賣證券或者建議他人買賣證券。

　　2.下列選項中屬于內(nèi)幕信息的有(　)。

　�、�.公司分配股利或者增資的計劃

　　Ⅱ.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

　�、�.公司債務(wù)擔保的重大變更

　�、�.可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查內(nèi)幕信息。下列信息皆屬內(nèi)幕信息：(1)可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件。(2)公司分配股利或者增資的計劃。(3)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化。(4)公司債務(wù)擔保的重大變更。(5)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%。(6)公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任。(7)上市公司收購的有關(guān)方案。(8)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的對證券交易價格有顯著影響的其他重要信息。

　　3.以下屬于操縱市場行為的是(　)。

　　A.將自營賬戶借給他人使用

　　B.委托其他證券公司代為買賣證券

　　C.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

　　D.內(nèi)幕信息的知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券或根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查操縱市場行為。A屬于其他禁止行為，B屬于依法可以開展的行為，D屬于內(nèi)幕交易行為。

　　證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和違反有關(guān)法規(guī)的法律責任

　　1.證券公司的證券自營賬戶，應自開戶之日起(　)個交易日內(nèi)報證券交易所備案。

　　A.3　　B.5　　C.7　　D.10

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。證券公司的證券自營賬戶，應自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。

　　2.證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保存(　)年。

　　A.7　　B.10　　C.20　　D.30

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券自營業(yè)務(wù)。證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保存20年。

　　3.證券公司違反規(guī)定委托他人代為買賣證券，證券自營業(yè)務(wù)投資范圍或者投資比例違反規(guī)定的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得(　)倍的罰款。

　　A.1～3　　B.1～5　　C.1～7　　D.1～10

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券自營業(yè)務(wù)的法律責任。證券自營業(yè)務(wù)投資范圍或者投資比例違反規(guī)定的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

　　4.證券公司假借他人名義或者以個人名義從事證券自營業(yè)務(wù)的，以下處罰正確的有(　)。

　�、�.沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

　�、�.沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款

　�、�.情節(jié)嚴重的，暫�；蛘叱蜂N證券自營業(yè)務(wù)許可

　�、�.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券自營業(yè)務(wù)的法律責任。證券公司假借他人名義或者以個人名義從事證券自營業(yè)務(wù)的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，暫停或者撤銷證券自營業(yè)務(wù)許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類及業(yè)務(wù)資格

　　1.證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括(　)。

　　A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.為客戶辦理特定目的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D.為客戶辦理特定幣種專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)種類。證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有：為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　2.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點主要有(　)。

　　Ⅰ.較嚴格的信息披露

　�、�.通過專門賬戶投資運作

　�、�.客戶資產(chǎn)必須進行托管

　�、�.投資范圍有限定性和非限定性之分

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)種類。為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點主要有：(1)集合性，即證券公司與客戶是一對多的;(2)投資范圍有限定性和非限定性之分;(3)客戶資產(chǎn)必須進行托管;(4)通過專門賬戶投資運作;(5)較嚴格的信息披露。

　　3.為客戶辦理特定目的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點主要有(　)。

　　Ⅰ.綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”

　�、�.特定性，即要設(shè)定特定的投資目標

　�、�.較嚴格的信息披露

　　Ⅳ.通過專門賬戶經(jīng)營運作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)種類。為客戶辦理特定目的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點主要有：(1)綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”;(2)特定性，即要設(shè)定特定的投資目標;(3)通過專門賬戶經(jīng)營運作。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求

　　1.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則主要包括(　)。

　　Ⅰ.守法合規(guī)

　�、�.公平公正

　�、�.誠實守信

　�、�.集中管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則：(1)守法合規(guī);(2)公平公正;(3)資格管理;(4)約定運作;(5)集中管理;(6)風險控制。

　　2.以下客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，證券公司可以接受的是(　)。

　　A.甲使用稿費收入人民幣10萬元

　　B.乙使用工資收入人民幣50萬元

　　C.丙使用彩票中獎獎金人民幣80萬元

　　D.丁使用年終獎收入人民幣100萬元

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

　　3.以下關(guān)于證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是(　)。

　　A.證券公司應當將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額

　　B.參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶可以轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額

　　C.證券公司可以用自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃

　　D.在該集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　4.以下關(guān)于證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，正確的是(　)。

　�、�.證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管指定商業(yè)銀行代理推廣

　�、�.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起3個月內(nèi)啟動推廣工作，并在30個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作

　　Ⅲ.證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%

　�、�.單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及與本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的公司發(fā)行的證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。

　　5.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起(　)個月內(nèi)啟動推廣工作，并在(　)個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。

　　A.6;60

　　B.4;45

　　C.3;30

　　D.1;10

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。

　　6.證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的(　)。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的(　)。

　　A.5%;5%

　　B.10%;10%

　　C.15%;15%

　　D.20;20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　7.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于(　)人。投資主辦人須具有(　)年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠信紀錄和職業(yè)操守，通過中國證券業(yè)協(xié)會的注冊登記。

　　A.5;5　　　　B.5;3

　　C.3;5　　　　D.3;3

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人數(shù)的最低要求�！蹲C券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠信記錄和職業(yè)操守，通過中國證券業(yè)協(xié)會的注冊登記。

　　8.資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容不包括(　)。

　　A.各類風險揭示

　　B.客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式

　　C.承諾的預期收益率

　　D.當事人的權(quán)利與義務(wù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容。資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容主要有：(1)客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額;(2)投資范圍、投資限制和投資比例;(3)投資目標和管理期限;(4)客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限;(5)各類風險揭示;(6)客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式;(7)當事人的權(quán)利與義務(wù);(8)管理報酬的計算方法和支付方式;(9)與客戶資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費用的提取、支付方式;(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜;(11)違約責任和糾紛的解決方式;(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

　　9.合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列(　)條件之一的單位和個人。

　�、�.個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣

　�、�.個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于200萬元人民幣

　�、�.公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

　�、�.公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣

　　A.Ⅰ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查合格投資者的要求。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：(1)個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣;(2)公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。

　　10.下列關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的說法正確的是(　)。

　　A.證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當遵循審慎監(jiān)管原則，事先取得客戶的同意

　　B.因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的因素致使資產(chǎn)管理計劃投資不符合資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的，證券公司可以不在合同中進行責任說明

　　C.證券公司將定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)投資于上市公司的股票，發(fā)生客戶應當履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定義務(wù)的情形時，證券公司應當立即通知有關(guān)客戶，并督促其履行相應義務(wù)，客戶不履行義務(wù)的，證券公司可以代其履行

　　D.證券公司代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計劃所擁有證券的權(quán)利，履行相應的義務(wù)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查關(guān)聯(lián)交易的要求。(1)證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意。(2)因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的因素致使資產(chǎn)管理計劃投資不符合資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的，證券公司應當在合同中明確約定相應處理原則，依法及時調(diào)整。(3)證券公司將定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)投資于上市公司的股票，發(fā)生客戶應當履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定義務(wù)的情形時，證券公司應當立即通知有關(guān)客戶，并督促其履行相應義務(wù)。

　　11.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，禁止的行為有(　)。

　　Ⅰ.挪用客戶資產(chǎn)

　�、�.將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作

　　Ⅲ.以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶

　�、�.向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定�！蹲C券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：(1)挪用客戶資產(chǎn);(2)向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾;(3)以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶;(4)將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作;(5)以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益;(6)利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當利益，進行利益輸送;(7)自營業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行交易，損害客戶的利益;(8)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易;(9)內(nèi)幕交易、操縱市場;(10)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　12.下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險控制要求說法錯誤的是(　)。

　　A.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險

　　B.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應當對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風險承受能力

　　C.客戶應當對客戶資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾

　　D.證券公司、托管機構(gòu)應當至少每1個月向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況進行詳細說明

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險控制要求。證券公司、托管機構(gòu)應當至少每3個月向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況進行詳細說明。

　　13.在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應當了解客戶的(　)等基本情況，客戶應當如實提供相關(guān)信息。

　　Ⅰ.資產(chǎn)與收入狀況 Ⅱ.風險承受能力

　�、�.投資偏好 Ⅳ.心理承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險控制要求。在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應當了解客戶的資產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶應當如實提供相關(guān)信息。

　　14.資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應當履行的職責有(　)。

　�、�.安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)

　　Ⅱ.執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來

　�、�.監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應當要求改正;未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告

　�、�.出具資產(chǎn)托管報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)托管的基本要求。資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應當履行下列職責：(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)。(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來。(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應當要求改正;未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。(4)出具資產(chǎn)托管報告。(5)資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。

　　15.下列關(guān)于監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求的說法錯誤的是(　)。

　　A.證券公司應當就資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運營制定內(nèi)部檢查制度，定期進行自查

　　B.證券公司應當按季編制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的報告，報中國證券業(yè)協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　C.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當于每季度結(jié)束之日起5日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

　　D.證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成后15個工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求。證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成后5個工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　16.下列關(guān)于監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求的說法正確的是(　)。

　　A.證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成后5個工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

　　B.證券公司應當在每個年度結(jié)束之日起30日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查年度報告、內(nèi)部稽核年度報告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

　　C.證券公司應當聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所，對每個集合計劃的運營情況進行年度審計。集合計劃審計報告應當在每個年度結(jié)束之日起30個交易日內(nèi)，按照合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機構(gòu)提供，并報送住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

　　D.證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)應當按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會計賬冊，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于10年

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求。(1)證券公司應當在每個年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查年度報告、內(nèi)部稽核年度報告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。(2)證券公司應當聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所，對每個集合計劃的運營情況進行年度審計。集合計劃審計報告應當在每個年度結(jié)束之日起60個交易日內(nèi)，按照合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機構(gòu)提供，并報送住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。(3)證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)應當按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會計賬冊，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于20年。

　　17.證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)應當按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會計賬冊，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于(　)年。

　　A.30

　　B.20

　　C.10

　　D.5

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求。證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)應當按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會計賬冊，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于20年。

　　18.證券公司應當聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所，對每個集合計劃的運營情況進行年度審計。集合計劃審計報告應當在每個年度結(jié)束之日起(　)個交易日內(nèi)，按照合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機構(gòu)提供，并報送住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A.30　　　B.45

　　C.60　　　D.90

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求。證券公司應當聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所，對每個集合計劃的運營情況進行年度審計。集合計劃審計報告應當在每個年度結(jié)束之日起60個交易日內(nèi)，按照合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機構(gòu)提供，并報送住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　19.證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成后(　)個工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A.5　　　B.7　　　C.15　　　D.30

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求。證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成后5個工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　20.下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)規(guī)定的法律責任的說法錯誤的是(　)。

　　A.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的情況，進行定期或者不定期的檢查，證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)應當予以配合、

　　B.證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、推廣機構(gòu)的高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)不同情況，對其采取監(jiān)管談話、責令停止職權(quán)、認定為不適當人選、勒令辭退等行政監(jiān)管措施

　　C.證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、推廣機構(gòu)違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的，根據(jù)不同情況，依法采取責令改正、責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)、責令處分有關(guān)人員、暫停業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施

　　D.證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、推廣機構(gòu)及其高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究刑事責任

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)規(guī)定的法律責任。證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、推廣機構(gòu)的高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)不同情況，對其采取監(jiān)管談話、責令停止職權(quán)、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。

　　融資融券的相關(guān)內(nèi)容

　　1.融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則有(　)。

　　Ⅰ.合法合規(guī)原則　　�、�.集中管理原則

　　Ⅲ.獨立運行原則　　�、�.崗位分離原則

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則主要有：合法合規(guī)原則、集中管理原則、獨立運行原則、崗位分離原則。

　　2.關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)管理的合法合規(guī)原則說法錯誤的是(　)。

　　A.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī)定，加強內(nèi)部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全

　　B.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金

　　C.向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券

　　D.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國證監(jiān)會在當?shù)氐姆种�機構(gòu)批準

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準，未經(jīng)批準，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。

　　3.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照(　)的架構(gòu)設(shè)立和運行。

　　A.董事會—監(jiān)事會—業(yè)務(wù)決策機構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門

　　B.董事會—業(yè)務(wù)決策機構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機構(gòu)

　　C.董事會—監(jiān)事會—業(yè)務(wù)執(zhí)行機構(gòu)—業(yè)務(wù)決策機構(gòu)

　　D.董事會—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—業(yè)務(wù)決策機構(gòu)—分支機構(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會—業(yè)務(wù)決策機構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。

　　4.根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的崗位分離原則，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應當(　)。

　　A.相互依存、相互制約

　　B.相輔相成、相互聯(lián)系

　　C.相互影響、相互分離

　　D.相互分離、相互制約

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的崗位分離原則，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。

　　5.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當具備的條件有(　)。

　�、�.具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格

　�、�.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險

　�、�.公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　　Ⅳ.財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　　　　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應具備的條件。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當具備下列條件：(1)具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格;(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險;(3)公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;(7)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當性匹配管理;(8)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試;(9)有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員;(10)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　6.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當具備的條件說法不正確的是(　)。

　　A.公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　　B.財務(wù)狀況良好，最近3年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

　　C.已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛

　　D.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應具備的條件。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當具備下列條件：(1)具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格。(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險。(3)公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。(7)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當性匹配管理。(8)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試。(9)有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員。(10)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　7.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，要滿足的條件之一是財務(wù)狀況良好，最近(　)年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

　　A.1　　B.2　　C.3　　D.4

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應具備的條件。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，要滿足財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

　　8.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，要滿足的條件之一是公司最近(　)年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　A.4　　B.3　　C.2　　D.1

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應具備的條件。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，要滿足公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　9.證券公司的信用賬戶中，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣的賬戶是(　)。

　　A.融資專用資金賬戶

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　D.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。融券專用證券賬戶：用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。

　　10.證券公司的信用賬戶中，用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金的賬戶是(　)。

　　A.融資專用資金賬戶

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　D.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。融資專用資金賬戶：用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金的賬戶。

　　11.證券公司的信用賬戶中，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶是(　)。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　D.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶�？蛻粜庞媒灰讚�保證券賬戶：用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶。