二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　(51)中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息系統(tǒng)。對財務顧問及其財務顧問主辦人進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管，并將以下( )事項記入其誠信檔案。

　　A: 財務顧問及其財務顧問主辦人被中圈證監(jiān)會采取監(jiān)管措施的

　　B: 在持續(xù)督導期間.上市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況的

　　C: 財務顧問及其財務顧問主辦人被證券公司采取監(jiān)管措施的

　　D: 持續(xù)督導期間，上市公司經(jīng)營成果與財務顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異的

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息系統(tǒng)，對財務顧問及其財務顧問主辦人進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。并將以下事項記入其誠信檔案：(1)財務顧問及其財務顧問主辦人被中國證監(jiān)會采取監(jiān)管措施的。(2)在持續(xù)督導期間，上市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況及上市公司經(jīng)營成果等與財務顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異的。(3)中國證監(jiān)會認定的其他事項。

　　(52) 下列選項中，屬于賬戶管理內(nèi)容的有( )。

　　A: 證券賬戶的合并、掛失補辦

　　B: 賬戶的開立、信息變更、注銷

　　C: 賬戶信息比對與報送

　　D: 合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。

　　(53) 一般來說，一個完整的資產(chǎn)證券化融資過程的主要參與者包括( )。

　　A: 發(fā)起人

　　B: 投資者

　　C: 投資銀行

　　D: 資信評級機構(gòu)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　一般來說，一個完整的資產(chǎn)證券化融資過程的主要參與者有發(fā)起人、投資者、特設信托機構(gòu)、承銷商、投資銀行、信用增級機構(gòu)或擔保機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、托管人及律師等。(2)保薦代表人的聯(lián)系電話、通訊地址。(3)保薦代表人的任職機構(gòu)、職務。(4)保薦代表人的學習和工作經(jīng)歷。(5)保薦代表人的執(zhí)業(yè)情況。(6)中國證監(jiān)會要求的其他事項。

　　(54) 證券公司按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求報送的自營業(yè)務信息包括( )。

　　A: 自營業(yè)務賬戶

　　B: 風險限額

　　C: 資產(chǎn)配置

　　D: 席位情況

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司應當按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求，報送自營業(yè)務信息。其報告的內(nèi)容包括：自營業(yè)務賬戶、席位情況，涉及自營業(yè)務規(guī)模、風險限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務授權(quán)等方面的重大決策，自營風險監(jiān)控報告等事項。

　　(55) 下列屬于證券金融公司職責的有( )。

　　A: 對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控

　　B: 為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務

　　C: 監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險

　　D: 中國證券業(yè)協(xié)會確定的其他職責

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責：(1)為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務。(2)對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控。(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險。(4)證監(jiān)會確定的其他職責。

　　(56)證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務部門進行業(yè)務合作時，應當向地方證管辦(證監(jiān)會)備案，備案材料包括( )。

　　A: 項目負責人

　　B: 合作內(nèi)容

　　C: 起止時間

　　D: 版面安排或者節(jié)目時間段

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務部門進行業(yè)務合作時，應當向地方證管辦(證監(jiān)會)備案備案材料包括：合作內(nèi)容、起止時間、版面安排或者節(jié)目時間段、項目負責人等，并加蓋雙方單位的印鑒。

　　(57)根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務，銷售證券類金融產(chǎn)品，應當按照規(guī)定程序，了解客戶的( )。

　　A: 證券投資經(jīng)驗

　　B: 財產(chǎn)與收入狀況

　　C: 風險偏好

　　D: 身份

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務，銷售證券類金融產(chǎn)品，應當按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載存。

　　(58) 證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，并載明( )。

　　A: 當事人的名稱、住所及法定代表人姓名

　　B: 代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格

　　C: 代銷、包銷的期限及起止日期

　　D: 違約責任

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項：(1)當事人的名稱、住所及法定代表人姓名。(2)代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格。(3)代銷、包銷的期限及起止日期。(4)代銷、包銷的付款方式及日期。(5)代銷、包銷的費用和結(jié)算辦法。(6)違約責任。(7)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。

　　(59) 融資融券業(yè)務合同中載明的事項包括( )。

　　A: 融資融券的額度

　　B: 保證金比例

　　C: 擔保債權(quán)范圍

　　D: 融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理

　　答案:A,B,C,D

　　解析:融資融券業(yè)務合同中載明的事項包括：融資融券的額度、期限，利率(費率)、利息(費用)的計算方式;保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權(quán)范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權(quán)利;融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理;其他有關(guān)事項。

　　(60) 資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務應當履行的職責有( )。

　　A: 出具資產(chǎn)托管報告

　　B: 安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)

　　C: 執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令

　　D: 監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務，應當履行下列職責：(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)。(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來。(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應當要求改正;未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。(4)出具資產(chǎn)托管報告。集合資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。

　　(61) 操縱證券、期貨市場，應予以立案追訴的情形有( )。

　　A:上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、實際控制人、控股股東或者其他關(guān)聯(lián)人單獨或者合謀，利用信息優(yōu)勢，操縱該公司證券交易價格或者證券交易量的

　　B:單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買人或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報.撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的

　　C:單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買人或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報.撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量30%以上的

　　D:與他人串通.以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券或者期貨合約交易，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)成交量累計達到該證券或者期貨合約同期總成交量20%以上的

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　操縱證券、期貨市場，應予以立案追訴的情形之一是：單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報，撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的。故C項錯誤。

　　(62) ( )應當對月度報告簽署確認意見。

　　A: 董事

　　B: 高級管理人員

　　C: 經(jīng)營管理的主要負責人

　　D: 財務負責人

　　答案:C,D

　　解析:

　　證券公司的董事、高級管理人員應當對證券公司年度報告簽署確認意見;經(jīng)營管理的主要負責人和財務負責人應當對月度報告簽署確認意見。

　　(63) 發(fā)行股票、債券犯罪的刑事立案追訴標準有( )。

　　A: 發(fā)行股票發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的

　　B: 偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的

　　C: 利用募集的資金進行正常經(jīng)營活動的

　　D: 轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪刑事立案追訴標準為：在招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：(1)發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的。(2)偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的。(3)利用募集的資金進行違法活動的。(4)轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的。(5)其他后果嚴重或有其他嚴重情節(jié)的情形。

　　(64) 開展融資融券業(yè)務試點的證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守的原則有( )。

　　A: 合法合規(guī)原則

　　B: 集中管理原則

　　C: 獨立運行原則

　　D: 崗位分離原則

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　開展融資融券業(yè)務試點的證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守的原則有合法合規(guī)原則、集中管理原則、獨立運行原則、崗位分離原則。

　　(65) 證券公司開展融資融券業(yè)務，應了解客戶的( )，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　A: 身份

　　B: 財產(chǎn)與收入狀況

　　C: 證券投資經(jīng)驗

　　D: 風險偏好

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司應了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　(66) 下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是( )。

　　A:基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

　　B: 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷

　　C: 非因基金本身承擔的債務，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行

　　D: 基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確�；�金的完整與獨立

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　基金財產(chǎn)的獨立性要求包括：(1)基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)�；�金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。(2)基金的債權(quán)與不屬于基金的債務不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。(3)非因基金本身承擔的債務，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行。(4)基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶.確保基金的完整與獨立。

　　(67)期貨是現(xiàn)在進行買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是( )

　　A: 黃金

　　B: 原油

　　C: 農(nóng)產(chǎn)品

　　D: 金融工具

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　期貨是現(xiàn)在進行買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是某種商品，例如黃金、原油、農(nóng)產(chǎn)品，也可以是金融工具。

　　(68) 根據(jù)《人民共和國刑法》的規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰措施有( )。

　　A: 數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　B:數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)

　　C:數(shù)額特別巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)

　　D:數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財產(chǎn)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資.數(shù)額較大的行為。非法集資并不必然構(gòu)成犯罪.這里有一個違法與犯罪的界限;另外在構(gòu)成犯罪的時候，還有構(gòu)成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的問題。其處罰規(guī)定為A、B、C、D項所描述的內(nèi)容。

　　(69) 證券公司應當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開的信息包括( )。

　　A: 從事介紹業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員的名單和照片

　　B: 受托從事的介紹業(yè)務范圍

　　C: 期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式

　　D: 交易結(jié)算結(jié)果查詢方式

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　證券公司應當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開下列信息：(1)受托從事的介紹業(yè)務范圍。(2)從事介紹業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員的名單和照片。(3)期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式。(4)客戶開戶和交易流程、出入金流程。(5)交易結(jié)算結(jié)果查詢方式。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

　　(70)當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的( )情形發(fā)生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續(xù)。

　　A: 自然人申請變更

　　B: 法人申請變更

　　C: 合伙企業(yè)申請變更

　　D: 創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續(xù)：(1)自然人申請變更。(2)法人申請變更。(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更。(4)經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復核員實時復核。(5)復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。(6)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。(7)將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件寄送中國結(jié)算公司審核。

　　(71) 證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息包括( )。

　　A: 基本信息

　　B: 獎勵信息

　　C: 人員財務信息

　　D: 處罰處分信息

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　誠信信息包括基本信息、獎勵信息、處罰處分信息及協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。

　　(72) 證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，應當了解客戶的( )等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。

　　A: 風險承受能力

　　B: 投資目標、風險偏好

　　C: 身份、財產(chǎn)和收入狀況

　　D: 金融知識和投資經(jīng)驗

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。

　　(73) 下列屬于證券投資顧問服務的是( )。

　　A: 熱點分析

　　B: 買賣時機

　　C: 證券選擇

　　D: 風險提示

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券投資顧問是指為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等。禁止代理客戶操作。

　　(74) 證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列( )行為。

　　A: 采取正常宣傳方式引導客戶購買金融產(chǎn)品

　　B: 采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品

　　C: 與客戶分享投資收益、分擔投資損失

　　D:使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品。(2)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品。(3)與客戶分享投資收益、分擔投資損失。(4)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。(5)其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。

　　(75) 證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息的收集、記錄和使用，應當遵循的原則有( )。

　　A: 真實

　　B: 準確

　　C: 公正

　　D: 合法

　　答案:A,B,C

　　解析: 誠信信息的收集、記錄和使用，應當遵循真實、準確、公正、規(guī)范的原則。