2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預(yù)測(cè)試題及答案5

　　1.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由()聘任。

　　A.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B.基金管理公司董事會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.基金管理公司總經(jīng)理

　　答案： B

　　解析： 督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，由董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。

　　2.()是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

　　A.證券投資基金法

　　B.基金托管協(xié)議

　　C.基金招募說(shuō)明書(shū)

　　D.基金合同

　　答案： D

　　解析： 基金合同是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

　　3.以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是()。

　　A.申請(qǐng)報(bào)告

　　B.基金合同草案

　　C.上市公告書(shū)

　　D.招募說(shuō)明書(shū)草案

　　答案： C

　　解析： 上市公告書(shū)不屬子基金募集申請(qǐng)材鈄，未提到的還有托管協(xié)議草案。

　　4.關(guān)于ETF的申購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是〔)

　　A.申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍

　　B.ETF的申購(gòu)分為場(chǎng)申購(gòu)和場(chǎng)外申購(gòu)兩種

　　C.在基金份額析算日之前可以辦理申購(gòu)

　　D.申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢匀鲣N(xiāo)

　　答案： A

　　解析： 申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍。

　　5.開(kāi)放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

　　A.每季度

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每日

　　答案： D

　　解析： 開(kāi)放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)。

　　6.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述不正確的是() .

　　A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件

　　B.年度報(bào)告包括基金投資組合報(bào)告

　　C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

　　D. 目前基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式

　　答案： D

　　解析： 目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式。

　　7.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向()負(fù)責(zé)。

　　A.股東會(huì)

　　B.管理層

　　C.董事長(zhǎng)

　　D.董事會(huì)

　　答案： A

　　解析： 基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。

　　8.一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)售證券基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是()。

　　A.全球基金

　　B.國(guó)際基金

　　C.離岸基金

　　D.在岸基金

　　答案： C

　　解析： 本題考查離岸基金的概念。

　　9.開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的()日內(nèi)披露。

　　A.15

　　B.20

　　C.30

　　D.45

　　答案： D

　　解析： 基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。

　　10.以下不屬于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。

　　A.建立并管理投資者基金凈值賬戶(hù)

　　B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　C.發(fā)放紅利

　　D.建立并保管基金投資人名冊(cè)

　　答案： A

　　解析： 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：建立并管理投資者基金份額賬戶(hù);負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊(cè);基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　11.我國(guó)開(kāi)放式基金的登記體系的模式不包括()。

　　A.基金管理人自建登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式

　　B.委托中國(guó)結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的外置模式

　　C.基金管理人自建登記系統(tǒng)的混合模式

　　D.A、B選項(xiàng)兩種情況兼有的混合模式

　　答案： C

　　解析： 開(kāi)放式基金登記體系的三種模式。

　　12.QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是〔)。

　　A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券

　　B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

　　C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具

　　D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等

　　答案： D

　　解析： 根據(jù)有關(guān)規(guī)定.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:

　　1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌票據(jù),商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣發(fā)行工具。

　　2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。

　　3.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股，全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。

　　4.在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。

　　13.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取()的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額，而是填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額。

　　A.金額認(rèn)購(gòu)

　　B.份額認(rèn)購(gòu)

　　C.差額認(rèn)購(gòu)

　　D.一籃子股票認(rèn)購(gòu)

　　答案： A

　　解析： 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

　　14.當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí)，該基金的折價(jià)率()。

　　A.-10%

　　B.10%

　　C.90%

　　D.-90%

　　答案： A

　　解析： 折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值100%=(0.90-1.00)/1.00=-10%

　　15.()是指公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.相互制約原則

　　答案： D

　　解析： 相互制約原則的定義。

　　16.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶(hù)維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是()。

　　A.基金銷(xiāo)售的規(guī)模

　　B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量

　　C.基金機(jī)構(gòu)的客戶(hù)數(shù)量

　　D.銷(xiāo)售基金的保有量

　　答案： D

　　解析： 基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約走依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用�；�金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

　　17.()是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

　　A.道德

　　B.職業(yè)道德

　　C.品德

　　D.素養(yǎng)

　　答案： B

　　解析： 職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

　　18.根據(jù)《基金銷(xiāo)售辦法》，申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括()。

　　A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　B.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

　　C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

　　D.制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

　　答案： C

　　解析： 考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

　　19.我國(guó)基金信息披露制度體系不包括()。

　　A.基金監(jiān)管

　　B.規(guī)范性文件

　　C.部門(mén)規(guī)章

　　D.國(guó)家法律

　　答案： A

　　解析： 我國(guó)基金信息披露制度體系的4個(gè)層次。

　　20.我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。

　　A.16-60

　　B.16-70

　　C.18-60

　　D.18-70

　　答案： D

　　解析： 我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定,辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。