81.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構不包括()。

　　A.證券公司

　　B.銀行

　　C.保險公司

　　D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　答案： A

　　解析： 從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　82.以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

　　A.要事無巨細地披露所有信息

　　B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

　　C.對信息披露人不利的信息也要披露

　　D.要充分披露重大信息

　　答案： A

　　解析： 完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息。

　　83.將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點。

　　A.分散風險

　　B.組合投資

　　C.風險共擔

　　D.集合理財

　　答案： D

　　解析： 基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。

　　84.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存()年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。

　　A.10;10

　　B.10;15

　　C.15;15

　　D.15;20

　　答案： C

　　解析： 客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。

　　85.在營銷成本方面以()方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　A.代銷

　　B.直銷

　　C.包銷

　　D.承銷

　　答案： B

　　解析： 在營銷成本方面以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　86.某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為()。

　　A.442.12，29556.65

　　B.443.35，29756.35

　　C.443.35，29565.65

　　D.443.35，29334.65

　　答案： C

　　解析： 凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=30000/(1+1.5%) =29556.65(元)，認購費用=凈認購金額*認購費率=29556.651.5%=443.35(元)，認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金認購面值=(29556.65+9)/1=29565.65(份)。

　　87.下列屬于公募基金特征的是()。

　　A.面向私人群體發(fā)售基金分額和宣傳推廣

　　B.投資金額門檻較高

　　C.投資風險較高

　　D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管

　　答案： D

　　解析： 公募基金主要具有如下持征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。來源：91速過考試題庫 www.91suguo.com

　　88.下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是()。

　　A.功能互補

　　B.表現(xiàn)形式相同

　　C.調(diào)整范圍不同

　　D.都是行為規(guī)范

　　答案： B

　　解析： 法律與道德表現(xiàn)形式不同。

　　89.所謂()，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　A.理財

　　B.金融

　　C.融資

　　D.投資

　　答案： B

　　解析： 考査金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　90.以下關于基金信息說法正確的是()。

　　A.可以登載自然人的推薦性文字

　　B.可以對基金的證券投資業(yè)績進行預測

　　C.可以承諾收益或者承擔損失

　　D.禁止詆毀其他基金管理人

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。

　　91.企業(yè)風險管理的基本框架不包括()。

　　A.內(nèi)部環(huán)境

　　B.目標設定

　　C.風險披露

　　D.風險應對

　　答案： C

　　解析： 企業(yè)風險管理的基本框架包含八個方面:內(nèi)部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

　　92.價值型股票基金與成長型股票基金相比()。

　　A.投資風險一樣

　　B.投資風險高低無法比較

　　C.投資風險相對較低

　　D.投資風險相對較高

　　答案： C

　　解析： 價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。

　　93.()是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。

　　A.代銷

　　B.包銷

　　C.直銷

　　D.互聯(lián)網(wǎng)銷售

　　答案： C

　　解析： 考查直銷的相關概念。

　　94.()，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》。

　　A.2014年12月15日

　　B.2014年12月5日

　　C.2013年12月15日

　　D.2014年10月15日

　　答案： A

　　解析： 2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》。

　　95.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價不包括()。

　　A.組合證券

　　B.現(xiàn)金替代

　　C.現(xiàn)金總和

　　D.其他對價

　　答案： C

　　解析： 申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價不包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額、其他對價。

　　96.根據(jù)有關規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權利不包括()。

　　A.日常投資決策權

　　B.基金投資收益權

　　C.基金份額處置權

　　D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　答案： A

　　解析： 本題考查基金份額持有人的權利。

　　97.下列不屬于系列基金特點的是()。

　　A.強大的擴張功能

　　B.簡化管理

　　C.提高成本

　　D.降低成本

　　答案： C

　　解析： 從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理、降低成本;②強大的擴張功能。

　　98.()也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實守信

　　C.客戶至上

　　D.忠誠盡責

　　答案： B

　　解析： 誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　99.基金主要投資比例應符合()。

　　A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　　B.對于開放式基金來說，為了應對日常贖回, 法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券

　　C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容

　　D.對于基金回購贖回業(yè)務，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

　　答案： B

　　解析： 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;法規(guī)規(guī)定，法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容;對于基金回購贖回業(yè)務，法規(guī)規(guī)定,基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金，金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%。。

　　100.存在特殊情況時，監(jiān)事會有權代表公司的權利。以下選項不屬于特殊情況的是()。

　　A.當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜

　　B.當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉

　　C.當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)査

　　D.當董事長對本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事長進行交涉

　　答案： D

　　解析： 在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權利：(1)當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜。(2)當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉。(3)當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)査。