21.基金份額持有人的信譽(yù)披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

　　A.年度報(bào)告

　　B.半年度報(bào)告

　　C.與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)

　　D. 重大事項(xiàng)

　　答案： C

　　解析： 基金份額持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。

　　22.在我國(guó)，()約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。

　　A.基金份額上市交易公告書(shū)

　　B.基金成立公告

　　C.基金合同

　　D.招募說(shuō)明書(shū)

　　答案： C

　　解析： 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

　　23.自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于()萬(wàn)元;分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于()萬(wàn)元。

　　A.5;5

　　B.5;10

　　C.10;10

　　D.1;5

　　答案： A

　　解析： 自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：

　　①合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元;

　　②分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。

　　24.LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿�上市�?yīng)具備()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.募集金額不少于3億元人民幣

　　C.持有人不少于2000人

　　D.募集金額不少于1億元人民幣

　　答案： A

　　解析： LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿�上市�?yīng)具備下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少于1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　25.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。

　　A.回避

　　B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先

　　C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

　　D.確保投資者的利益優(yōu)先

　　答案： D

　　解析： 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

　　26.下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金有確定的到期曰

　　C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)

　　D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同

　　答案： B

　　解析： 債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒(méi)有確定的到期日;債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè);投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　27.證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A.有價(jià)證券

　　B.上市公司的投資項(xiàng)目

　　C.信貸

　　D.實(shí)業(yè)

　　答案： A

　　解析： 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　28.美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為()類(lèi)。

　　A.32

　　B.33

　　C.34

　　D.35

　　答案： B

　　解析： 美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為33類(lèi)。

　　29.美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其他國(guó)家基金立法的重要參考。

　　A.1867

　　B.1958

　　C.1922

　　D.1940

　　答案： D

　　解析： 美囯監(jiān)管部門(mén)開(kāi)始對(duì)基金加強(qiáng)監(jiān)管，其中1940年出臺(tái)的《投資公司法》與《投資顧問(wèn)法》不但對(duì)美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對(duì)基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠(yuǎn)。

　　30.下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是()。

　　A.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

　　D.查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料

　　答案： D

　　解析： 基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。

　　31.以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。

　　A.基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

　　B.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則

　　C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德

　　D.以下說(shuō)法都正確

　　答案： D

　　解析： 相關(guān)準(zhǔn)則包括：

　�、倭⒎�機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則;

　�、诨�金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等;

　　③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。

　　32.下列基金類(lèi)型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有()。

　　A.股票型基金

　　B.債券型基金

　　C.ETF

　　D.LOF

　　答案： C

　　解析： ETF的申購(gòu)和贖回采用指定的一籃子證券。

　　33.信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是()。

　　A.真實(shí)性原則

　　B.準(zhǔn)確性原則

　　C.規(guī)范性原則

　　D.及時(shí)性原則

　　答案： C

　　解析： 信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則

　　34.按照資金來(lái)源和用途，基金可以分成()。

　　A.公募基金與私募基金

　　B.公司型基金與契約型基金

　　C.在岸基金與離岸基金

　　D.債券型基金與股票型基金

　　答案： C

　　解析： 按照資金來(lái)源和用途，基金可以分成在庫(kù)基金和離岸基金。

　　35.基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了().

　　A.完整性原則

　　B.規(guī)范性原則

　　C.及時(shí)性原則

　　D.真實(shí)性原則

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

　　36.下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，不正確的有()。

　　A.被動(dòng)型的指數(shù)型基金

　　B.申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行

　　C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　D. 申購(gòu)和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

　　答案： D

　　解析： ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票

　　37.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。

　　A.證券交易所

　　B.基金托管人

　　C.證監(jiān)會(huì)

　　D.基金份額持有人

　　答案： B

　　解析： 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　38.為確�；�金銷(xiāo)售()的貫徹實(shí)施，基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。

　　A.合法性

　　B.公正性

　　C.公平性

　　D.適用性

　　答案： D

　　解析： 基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

　　39.下列關(guān)于專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求，說(shuō)法不正確的是()。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　答案： D

　　解析： 專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求包括:1.持證上崗;2.持續(xù)學(xué)習(xí);3.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是誠(chéng)實(shí)守信的基本要求。

　　40.目前，我國(guó)()開(kāi)辦上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)。

　　A.中國(guó)證監(jiān)登記結(jié)算公司

　　B.上海證券交易所

　　C.深圳證券交易所

　　D.基金管理人指定的證券公司

　　答案： C

　　解析： 目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)，上市開(kāi)放式基金即LOF。