一、單選題

　　1、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是(　　)。

　　A、道-瓊斯股票價格平均指數(shù)B、金融時報指數(shù)C、日經(jīng)指數(shù)D、納斯達克指數(shù)

　　正確答案:A

　　解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數(shù)，它由美國報業(yè)集團道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。

　　2、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到(　　)。

　　A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上

　　正確答案:C

　　解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。

　　3、下列基金類型中，認購費率最低的是(　　)。

　　A、股票型基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、混合型基金D、債券型基金

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場基金一般不收取認購費，其他三種基金均會收取不同比率的認購費。

　　4、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從(　　)的角度出發(fā)。

　　A、營銷產(chǎn)品B、客戶基金投資需求C、投資者關(guān)系D、客戶服務(wù)

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。

　　5、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性B、適用性C、服務(wù)性D、一次性

　　正確答案:D

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　6、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循(　　)原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性B、有效性C、審慎性D、公平性正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　7、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點提交開放式基金的認購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正確答案:B解題思路：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。

　　8、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是(　　)。

　　A、開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

　　D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特征;開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　9、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

　　A、資產(chǎn)B、資本C、價值D、上市公司正確答案:B解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機制�？梢�，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　10、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性B、一次性C、適用性D、持續(xù)性正確答案:B解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。