11、基金管理公司的投資管理部門主要包括(　　)。

　　A、投資部、研究部以及風(fēng)險控制部B、投資部、交易部以及風(fēng)險控制部

　　C、研究部、交易部以及風(fēng)險控制部D、投資部、研究部以及交易部

　　正確答案:D解題思路：風(fēng)險控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險控制部門。

　　12、下列不屬于防范基金銷售操作風(fēng)險的措施是(　　)。

　　A、在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性

　　B、銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴(yán)格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進行

　　C、加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

　　D、建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率

　　正確答案:B解題思路：防范基金銷售操作風(fēng)險的措施主要有以下幾點：①基金銷售機構(gòu)應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險點并采取控制措施;②在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性;③加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險所采取的措施。

　　13、兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為(　　)。

　　A、金融股權(quán)B、金融期貨C、金融互換D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具正確答案:C

　　解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

　　14、證券交易所通過連續(xù)(　　)方式形成證券交易價格。

　　A、拍賣B、協(xié)商C、公開招標(biāo)D、公開競價正確答案:D

　　解題思路：通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格是證券交易所的特征之一。

　　15、基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付行為稱為(　　)。

　　A、清算B、交割C、交收D、結(jié)算正確答案:C

　　解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。

　　16、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循(　　)原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性B、有效性C、審慎性D、公平性正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　17、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點提交開放式基金的認購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正確答案:B解題思路：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。

　　18、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是(　　)。

　　A、開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

　　D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特征;開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　19、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

　　A、資產(chǎn)B、資本C、價值D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機制�？梢�，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　20、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性B、一次性C、適用性D、持續(xù)性

　　正確答案:B解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。