81.LOF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元人民幣。

　　A.0.1

　　B.0.01

　　C.0.001

　　D.0.0001

　　答案： C

　　解析： 買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

　　82.()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突;不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。

　　A.盡責(zé)

　　B.忠誠(chéng)

　　C.誠(chéng)實(shí)

　　D.守信

　　答案： B

　　解析： 忠誠(chéng)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突;不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。

　　83.公司型基金公司設(shè)有()，代表投資者的利益行使職權(quán)。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.基金份額持有人大會(huì)

　　D.理事會(huì)

　　答案： B

　　解析： 公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。

　　84.()是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。

　　A.基金監(jiān)管的目標(biāo)

　　B.基金監(jiān)管的原則

　　C.基金監(jiān)管的手段

　　D. 保護(hù)投資者利益

　　答案： A

　　解析： 基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。

　　85.偏股型混合基金中股票的配置比例是()。

　　A.50%~70%

　　B.20%~30%

　　C.30%~50%

　　D.10%~20%

　　答案： A

　　解析： 偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為 50%~70%，債券的配置比例為20%~40%。

　　86.公開募集基金的基金合同不包括()。

　　A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

　　B.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　C.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

　　D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

　　答案： A

　　解析： 選項(xiàng)A屬于招募說(shuō)明書的內(nèi)容。

　　87.下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說(shuō)法不正確的是()。

　　A.來(lái)源可靠的信息

　　B.來(lái)源不可靠的信息

　　C.“重要”的信息

　　D.“非公開”的信息

　　答案： B

　　解析： 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三: —是來(lái)源可靠的信良。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做股資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的，例如 ，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息。

　　88.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案： B

　　解析： 信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

　　89.當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

　　B.債券基金、貨中市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　答案： C

　　解析： 當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　90.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的()。

　　A.原則

　　B.目標(biāo)

　　C.基本要素

　　D.機(jī)制

　　答案： B

　　解析： 考察內(nèi)部控制的三個(gè)目標(biāo)。

　　91.()是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.基金管理公司

　　D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案： D

　　解析： 基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。

　　92.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起()個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　答案： B

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。

　　93.設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是()。

　　A.基金托管人

　　B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　C.中央結(jié)算公司

　　D.銷售機(jī)構(gòu)

　　答案： B

　　解析： 開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　94.作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　答案： C

　　解析： 作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。

　　95.對(duì)在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　　A.6個(gè)月

　　B.30日

　　C.3個(gè)月

　　D.10日

　　答案： A

　　解析： 對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　　96.下列關(guān)于我國(guó)的開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式的說(shuō)法不正確的是()。

　　A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　B.開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的2.5%

　　C.貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　D.基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

　　答案： B

　　解析： 《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%～1.5%之間，債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)�；�金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，持有至一定時(shí)間后費(fèi)率可降為零。

　　97.關(guān)于股票和證券投資基金的表述不正確的有〔)。

　　A.股票反映的是一種所有僅關(guān)系

　　B.基金是種低收益、低風(fēng)險(xiǎn)的投資品種

　　C.基金是一種間接投資工具

　　D.股票是一種直接投資工具，主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域

　　答案： B

　　解析： 基金是種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　98.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是()。

　　A.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： A

　　解析： 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括：

　�、偻顿Y合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);

　�、阡N售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);

　�、坌畔⑴�露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);

　�、芊聪村X合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　99.基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前〔)日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

　　A.45

　　B.30

　　C.15

　　D.10

　　答案： B

　　解析： 基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

　　100.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是()。

　　A.基金規(guī)模是否變化

　　B.基金募集是否為公募

　　C.基金是否上市交易

　　D.基金是否為獨(dú)立的法人

　　答案： D

　　解析： 二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同 。

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