61.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價(jià)的行為屬于( )。

　　A.二公司的內(nèi)幕交易

　　B.基于交易的操縱市場(chǎng)

　　C.基于信息的操縱市場(chǎng)

　　D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　答案： B

　　解析： 基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場(chǎng)。因?yàn)樗麄冇忻黠@的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。

　　62.下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)

　　B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

　　C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)

　　D.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(認(rèn)購)資金中扣除

　　答案： D

　　解析： 增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(認(rèn)購)資金中扣除。

　　63.股票基金、債券基金的申購和贖回原則()。

　　A.金額申購、份額贖回

　　B.份額申購、金額贖回

　　C.金額申購、金額贖回

　　D.份額申購、份額贖回

　　答案： A

　　解析： 股票基金、債券基金的申購和贖回原則(1)未知價(jià)交易原則 。(2)金額申購、份額贖回原則。

　　64.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司()家。

　　A.65

　　B.78

　　C.96

　　D.101

　　答案： C

　　解析： 根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015 年 3 月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司 96 家。

　　65.下列哪項(xiàng)不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。()

　　A.保護(hù)投資者利益

　　B.吸引國外投資者

　　C.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： B

　　解析： 我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益;②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　66.在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.基金管理公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.信托公司

　　答案： B

　　解析： 在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　67.貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為()。

　　A.1%以下

　　B.1%～1.5%

　　C.1%

　　D.0

　　答案： D

　　解析： 貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為 0。

　　68.基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下()方面。

　　A.招募說明書摘要

　　B.基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

　　C.基金資產(chǎn)的估值

　　D.基金運(yùn)作方式

　　答案： D

　　解析： 基金招募說明書的主要披露事項(xiàng):1.招募說明書摘要。2.基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情況。4.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。6.基金份額申購、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制。8.基金資產(chǎn)的估值。9.基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。10.基金認(rèn)購費(fèi)、申購

　　69.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對(duì)于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

　　A.半

　　B.一

　　C.兩

　　D.三

　　答案： D

　　解析： 后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

　　70.()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。

　　A.忠誠

　　B.盡責(zé)

　　C.誠實(shí)

　　D.守信

　　答案： B

　　解析： 盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。

　　71.()不是系列基金特點(diǎn)的主要表現(xiàn)。

　　A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同

　　B.子基金獨(dú)立運(yùn)作

　　C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

　　D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

　　答案： D

　　解析： 系列基金是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換。

　　72.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)符合的要求不包括()。

　　A.遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

　　B.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　C.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利

　　D.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一繳納

　　答案： D

　　解析： 收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合以下要求:遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則;營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等;基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利;增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)當(dāng)從申購(認(rèn)購)資金中扣除;基金銷售機(jī)構(gòu)是增值服務(wù)的提供主體和服務(wù)協(xié)議簽署主體等。統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)備案 。

　　73.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，不包括()。

　　A.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C.對(duì)投資資金流動(dòng)性的要求

　　D.對(duì)投資基金安全性的要求

　　答案： A

　　解析： 基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

　　74.()是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

　　A.職業(yè)道德

　　B.道德

　　C.職業(yè)道德教育

　　D.職業(yè)道德修養(yǎng)

　　答案： C

　　解析： 職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

　　75.基金市場(chǎng)的參與主體不包括()。

　　A.基金當(dāng)事人

　　B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.國定收益基金

　　答案： D

　　解析： 基金市場(chǎng)的參與主體包括基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

　　76.關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是()。

　　A.只以債券為投資對(duì)象

　　B.對(duì)追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力

　　C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

　　D.債券型及基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類

　　答案： D

　　解析： 主要以債券為投資者.我國規(guī)定投資債券比例為80%以上:對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者有比較強(qiáng)的吸引。

　　77.關(guān)于LOF基金上市交易的表述正確的是()。

　　A.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.01 元人民幣

　　B.深圳交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為5%;自上市首日起執(zhí)行

　　C.自T+2日起，投資者申購的份額可用

　　D.LOF份額場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購和贖回均采取“份額申購、份額贖回”原則

　　答案： C

　　解析： 申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣;深圳交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制;漲跌幅比例為10%自上市首日起執(zhí)行;LOF份額場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購和贖回均采取"金額申購、份額贖回"原則。

　　78.基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí),應(yīng)至少提前()日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

　　A.45

　　B.30

　　C.15

　　D.10

　　答案： B

　　解析： 基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí),應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

　　79.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的()時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。

　　A.0.10%

　　B.0.20%

　　C.0.50%

　　D.1%

　　答案： C

　　解析： 基金的重大事件包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對(duì)長期停牌股票進(jìn)行估值等等。

　　80.下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,基金反映的則是一種信托關(guān)系

　　B.股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)

　　C.股票是直接投資工具,基金是間接投資工具

　　D.股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： B

　　解析： 基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系;2.所籌資金的投向不同，股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具;3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。