41.以下關于保本基金的說法正確的是()。

　　A.投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風險

　　B.保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

　　C.保本基金抗御通貨膨脹能力較強

　　D.保本基金沒有利率風險

　　答案： B

　　解析： 盡管保本基金虧本的風險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失;保本基金也并非沒有利率風險。

　　42.我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于()的債券。

　　A.365天

　　B.397天

　　C.180天

　　D.90天

　　答案： B

　　解析： 我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券。

　　43.關于基金信息披露的說法,不正確的是()。

　　A.加強基金信息披露可以防止信息的濫用

　　B.基金信息披露是自愿性信息披露

　　C.有利于投資的價值判斷

　　D.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　答案： B

　　解析： 基金信息披露是強制性信息披露。來源：91速過考試題庫 www.91suguo.com

　　44.()是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

　　A.內(nèi)幕交易

　　B.不正當競爭

　　C.操縱市場

　　D.倒賣交易

　　答案： A

　　解析： 內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人謀取利益。

　　45.()是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。

　　A.忠誠盡責

　　B.客戶至上

　　C.專業(yè)審慎

　　D.誠實守信

　　答案： B

　　解析： 客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。

　　46.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過()個月。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　答案： B

　　解析： 基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過3個月。

　　47.關于LOF基金上市交易的表述正確的是()。

　　A.申報價洛最小變動單位為0.01元人民幣

　　B.深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌限制，漲跌幅比例為5%，自上市首日起執(zhí)行

　　C.自T+2日起，投資者申購的份額可用

　　D. LOF份額場內(nèi)、場外申購和贖回均采取“份額申購、份額贖回”原則

　　答案： C

　　解析： 申報價格最小變動單位為0.001元人民幣;深圳交易所對LOF交易實行價格漲幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行;LOF份額場內(nèi)、場外申購和贖回均采取“金額申購、份額贖回”原則。

　　48.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，()為股票基金。

　　A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的

　　B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的

　　C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

　　D.基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的

　　答案： D

　　解析： 基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票型基金。

　　49.基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導。

　　A.4Cs

　　B.4Ps

　　C.5Ps

　　D.5Cs

　　答案： B

　　解析： 基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以 4Ps 營銷理論為指導。

　　50.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以內(nèi)。

　　A.1000;10

　　B.3000;10

　　C.3000;5

　　D.5000;10

　　答案： B

　　解析： 基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

　　51.下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是()。

　　A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險

　　B.減少違規(guī)處罰導致的損失

　　C.減少聲譽風險導致的潛在損失

　　D.減少基金持有人的損失

　　答案： D

　　解析： 合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。

　　52.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是()。

　　A.定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　B.提醒客戶及時核對交易確認

　　C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

　　D.推介符合適用性原則的基金

　　答案： D

　　解析： 售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務主要包括：①協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品;④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。

　　53.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者()擔任。

　　A.外資企業(yè)

　　B.獨資企業(yè)

　　C.公司企業(yè)

　　D.合伙企業(yè)

　　答案： D

　　解析： 依據(jù) 《證券投資基金法》 的規(guī)定， 基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。

　　54.我國目前只能由依法設立的()擔任基金管理人。

　　A.基金投資者

　　B.基金管理公司

　　C.基金份額持有人

　　D.基金托管銀行

　　答案： B

　　解析： 在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

　　55.基金銷售售前服務的主要內(nèi)容不包括()。

　　A.向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識

　　B.普及基金相關法律規(guī)定

　　C.介紹基金托管人投資運作情況

　　D.開展投資者風險教育

　　答案： C

　　解析： 售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務:介紹證券市場基金知識、基金基礎知識 ;普及基金相關法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的待點;開展投資者風險教育。

　　56.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理了機構(gòu)不包括()。

　　A.證券公司

　　B.銀行

　　C.保險公司

　　D. 專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　答案： A

　　解析： 從公司層面看.美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　57.混合基金的風險()股票基金，預期收益則要()債券基金。

　　A.低于，高于

　　B.高于，低于

　　C.低于，低于

　　D.高于，高于

　　答案： A

　　解析： 混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

　　58.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過()人。

　　A.50

　　B.200

　　C.100

　　D.500

　　答案： B

　　解析： 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過 200 人。

　　59.T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

　　A.T

　　B.T+2

　　C.T+1

　　D.T+3

　　答案： C

　　解析： T 日買入 LOF 基金份額自 T+1 日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

　　60.不屬于基金巨額贖回的有()。

　　A.單個開放日基金贖回申請為基金總份額的14%

　　B.單個開放日基金贖回申請為基金總份額的11%

　　C.單個開放日基金贖回申請為基金總份額的8%

　　D.單個開放日基金贖回申請為基金總份額的16%

　　答案： C

　　解析： 單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回 。