41、基金管理人應(yīng)當(dāng)在(　)監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　A、每個(gè)月

　　B、每季度

　　C、每半年

　　D、每年

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　42、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額(　)的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　A、[11%]

　　B、[10%]

　　C、[9%]

　　D、[8%]

　　正確答案：B

　　【專家解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　43、在銷售策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道以(　)為主。

　　A、基金公司直銷

　　B、獨(dú)立第三方銷售公司

　　C、銀行和券商代銷

　　D、互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

　　正確答案：C

　　【專家解析】在銷售策方面，我國(guó)基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。

　　44、(　)往往是周期性衰退公司的股票。

　　A、防御型股票

　　B、收益型股票

　　C、逆勢(shì)型股票

　　D、藍(lán)籌股

　　正確答案：C

　　【專家解析】逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場(chǎng)熱點(diǎn)的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　45、(　)和(　)獨(dú)立于其他部門(mén)，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

　　A、公司督察長(zhǎng);獨(dú)立董事

　　B、獨(dú)立董事;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)

　　C、公司督察長(zhǎng);內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)

　　D、理事長(zhǎng);內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)

　　正確答案：C

　　【專家解析】公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)獨(dú)立于其他部門(mén)，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

　　46、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由(　)召集。

　　A、基金投資者

　　B、日常機(jī)構(gòu)

　　C、基金托管人

　　D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

　　47、保本基金提供的保證類型一般不包括(　)。

　　A、本金保證

　　B、收益保證

　　C、紅利保證

　　D、風(fēng)險(xiǎn)保證

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

　　48、投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為(　)。

　　A、9:15-11:30和13:00-15:00

　　B、9:20-11:30和13:00-15:00

　　C、9:30-11:30和13:00-15:30

　　D、9:30-11:30和13:00-15:00

　　正確答案：D

　　【專家解析】投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為9:30-11:30和13:00-15:00。

　　49、贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于(　)。

　　A、利息收入

　　B、投資收益

　　C、其他收入

　　D、公允價(jià)值變動(dòng)損益

　　正確答案：C

　　【專家解析】贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于其他收入。

　　50、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是(　)。

　　A、股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

　　B、股票基金份額凈值會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

　　C、股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D、對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

　　正確答案：A

　　【專家解析】股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛�金份額凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

　　51、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于(　)。

　　A、100萬(wàn)元

　　B、300萬(wàn)元

　　C、500萬(wàn)元

　　D、1000萬(wàn)元

　　正確答案：A

　　【專家解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元。

　　52、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，(　)。

　　A、不必予以特別說(shuō)明

　　B、可以予以特別說(shuō)明

　　C、應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明

　　D、不得予以特別說(shuō)明

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

　　53、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是(　)。

　　A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D、監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：D

　　【專家解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　54、關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是(　)。

　　A、平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金

　　B、收入型基金>平衡型基金>增長(zhǎng)型基金

　　C、增長(zhǎng)型基金>平衡型基金>收入型基金

　　D、平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金

　　正確答案：C

　　【專家解析】一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，既有以追求資本增值為基本目標(biāo)的增長(zhǎng)型基金，也有以獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的收入型基金和兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)的平衡型基金。不同的投資目標(biāo)決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應(yīng)不同投資者的投資需要。

　　55、目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門(mén)是(　)。

　　A、前臺(tái)

　　B、中臺(tái)

　　C、后臺(tái)

　　D、以上都正確

　　正確答案：B

　　【專家解析】中臺(tái)部門(mén)主要為公司前臺(tái)部門(mén)提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　56、(　)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　A、會(huì)員大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、理事會(huì)

　　D、監(jiān)事會(huì)

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　57、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值(　)時(shí)，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

　　A、十萬(wàn)分之一

　　B、千分之一

　　C、百萬(wàn)分之一

　　D、萬(wàn)分之一

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬(wàn)分之一時(shí)，于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

　　58、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于(　)的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A、[0.5%]

　　B、[0.75%]

　　C、[1%]

　　D、[1.5%]

　　正確答案：A

　　【專家解析】收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　59、下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

　　B、可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　C、按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

　　D、不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

　　60、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策

　　B、對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　C、不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　D、公平對(duì)待所有股東

　　正確答案：A

　　【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。