21、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自(　)日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

　　A、T+2

　　B、T+3

　　C、T+1

　　D、T+4

　　正確答案：A

　　【專家解析】投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

　　22、在證券市場交易中，(　)是市場存在的基礎(chǔ)。

　　A、價格預(yù)期

　　B、道德風(fēng)險

　　C、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　D、信息不對稱

　　正確答案：D

　　【專家解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。

　　23、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是(　)。

　　A、基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

　　B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

　　C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

　　D、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

　　24、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示(　)。

　　A、申購、贖回清單

　　B、基金份額凈值

　　C、基金份額參考凈值

　　D、基金凈資產(chǎn)

　　正確答案：C

　　【專家解析】ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

　　25、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是(　)。

　　A、開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶

　　B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

　　C、開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶

　　D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

　　正確答案：D

　　【專家解析】開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為�；�金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。

　　26、對于過戶費(fèi)，說法錯誤的是(　)。

　　A、上海證券交易所A股的過戶費(fèi)為成交金額的1‰，起點(diǎn)為1元

　　B、深圳證券交易所A股過戶費(fèi)按交易額的0.1475‰收取

　　C、B股沒有過戶費(fèi)

　　D、基金交易目前不收取過戶費(fèi)

　　正確答案：B

　　【專家解析】深圳證券交易所的過戶費(fèi)包含在交易經(jīng)手費(fèi)中，不向投資者單獨(dú)收取。深圳證券交易所A股交易經(jīng)手費(fèi)現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按交易額的0.1475‰收取(其中，中國結(jié)算公司深圳分公司收取過戶費(fèi)0.0255‰)。

　　27、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的(　)和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)(　)并且長期保存。

　　A、即時保存;本地備份

　　B、定期保存;異地備份

　　C、即時保存;異地備份

　　D、定期保存;本地備份

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。

　　28、關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是(　)。

　　A、是一種本土化創(chuàng)新

　　B、可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

　　C、不可以在交易所進(jìn)行份額交易

　　D、基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

　　正確答案：C

　　【專家解析】上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

　　29、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存(　)。

　　A、3年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、20年

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

　　30、按照資金募集方式，投資基金可以分為(　)。

　　A、開放式基金和封閉式基金

　　B、公司型基金和契約型基金

　　C、公募基金和私募基金

　　D、在岸基金和離岸基金

　　正確答案：C

　　【專家解析】參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

　　31、(　)是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

　　A、政府

　　B、中央銀行

　　C、金融機(jī)構(gòu)

　　D、金融工具

　　正確答案：D

　　【專家解析】金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

　　32、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是(　)。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、馬薩諸塞投資信托基金

　　C、馬薩諸塞政府信托基金

　　D、美國波士頓投資信托基金

　　正確答案：B

　　【專家解析】投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　33、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為(　)。

　　A、9280.95份

　　B、9350.95份

　　C、9383.06份

　　D、9480.95份

　　正確答案：C

　　【專家解析】凈認(rèn)購基金=申購基金/(1+申購費(fèi)率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元)，申購份額=9852.221.05≈9383.06份

　　34、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在(　)、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。

　　A、基金募集

　　B、市前準(zhǔn)備

　　C、銀行貸款

　　D、生產(chǎn)經(jīng)營

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。

　　35、T日買入LOF基金份額自(　)日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案：B

　　【專家解析】T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

　　36、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種(　)的投資品種。

　　A、高風(fēng)險、高收益

　　B、低風(fēng)險、低收益

　　C、風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D、基本沒有風(fēng)險

　　正確答案：C

　　【專家解析】通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　37、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及(　)內(nèi)容。

　　A、風(fēng)險控制

　　B、公司治理

　　C、投資管理

　　D、以上都正確

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。

　　38、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是(　)。

　　A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購

　　B、只能用證券認(rèn)購

　　C、可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購

　　D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

　　正確答案：C

　　【專家解析】ETF份額的認(rèn)購可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。

　　39、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向(　)報告。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

　　D、股東大會

　　正確答案：C

　　【專家解析】經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。

　　40、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的(　)前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　A、1日

　　B、3日

　　C、5日

　　D、7日

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。