41.關(guān)于公募基金管理持股 5%以上非主要股東，下列說(shuō)法正確的是()。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近 5 年沒(méi)有違法記錄

　　B.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 3 000 萬(wàn)元人民幣

　　C.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上

　　D.非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬(wàn)元人民幣

　　【參考答案】D

　　42.關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.教育和組織會(huì)員遵守相關(guān)法律及行政規(guī)范

　　B.對(duì)會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　C.有權(quán)對(duì)會(huì)員進(jìn)行行政處罰

　　D.辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案

　　【參考答案】C

　　43.關(guān)于基金從業(yè)協(xié)會(huì)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.提高從業(yè)人員素質(zhì)

　　B.促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展

　　C.促進(jìn)同業(yè)交流

　　D.對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰

　　【參考答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)作為基金業(yè)市場(chǎng)創(chuàng)新的主體和推動(dòng)誠(chéng)信自律的組織者，在充分發(fā)揮促進(jìn)行業(yè)自律與發(fā)展、增進(jìn)業(yè)內(nèi)溝通、維護(hù)行業(yè)合法利益和推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面將發(fā)揮積極作用。

　　44.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的

　　B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

　　C.基金投資者是基金投資的股東

　　D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

　　【參考答案】C

　　【解析】契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類(lèi)基金。基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　45.某基金管理公司在新股申購(gòu)過(guò)程中因未遵守市值申購(gòu)的原則導(dǎo)致申購(gòu)失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購(gòu)在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了()原則。

　　A.有效性

　　B.健全性

　　C.獨(dú)立性

　　D.相互制約

　　【參考答案】A

　　【解析】?jī)?nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。因此，該公司在內(nèi)部控制方面違背了有效性原則。

　　46.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A.可測(cè)原則

　　B.易入原則

　　C.成長(zhǎng)原則

　　D.適用原則

　　【參考答案】D

　　【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有：(1)易入原則。(2)可測(cè)原則。(3)成長(zhǎng)原則。(4)識(shí)別原則。(5)利潤(rùn)原則。

　　47.下列系統(tǒng)中，在銀行間債務(wù)市場(chǎng)中辦理債券結(jié)算的是()。

　　A.中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)

　　B.中國(guó)外匯交易中心本幣交易平臺(tái)

　　C.中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)

　　D.交易所大宗交易平臺(tái)

　　【參考答案】A

　　【解析】目前，辦理債券結(jié)算的業(yè)務(wù)系統(tǒng)是中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)、上海清算所客戶(hù)終端系統(tǒng)。

　　48.關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是()。

　　A.承銷(xiāo)證券

　　B.買(mǎi)賣(mài)股票或債券

　　C.向基金管理人、基金托管人出資

　　D.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

　　【參考答案】B

　　49.按照規(guī)定辦理基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。

　　A.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　B.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)

　　C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

　　【參考答案】B

　　50.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

　　B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

　　C.投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購(gòu)基金份額

　　【參考答案】C

　　【解析】開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。

　　51.銀行間公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商是指中國(guó)人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為()的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易。

　　A.財(cái)政部

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.上海清算所

　　D.中國(guó)人民銀行

　　【參考答案】D

　　【解析】公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度是指中國(guó)人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為中國(guó)人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國(guó)人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　52.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以下屬于純粹事前指標(biāo)的是()。

　　A.夏普比率

　　B.跟蹤誤差

　　C.貝塔系數(shù)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值 VaR

　　【參考答案】C

　　53.買(mǎi)斷式回購(gòu)屬于()的交易品種。

　　A.銀行間債券市場(chǎng)

　　B.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

　　C.外匯交易柜臺(tái)市場(chǎng)

　　D.交易所債券市場(chǎng)

　　【參考答案】A

　　【解析】銀行間債券市場(chǎng)的交易品種有債券、回購(gòu)和遠(yuǎn)期交易。其中，回購(gòu)分為質(zhì)押式回購(gòu)和買(mǎi)斷式回購(gòu)兩種。

　　54.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中( 　)的重要性。

　　A.信息溝通 B.內(nèi)部監(jiān)控 C.控制活動(dòng) D.控制環(huán)境

　　答案：A

　　55.(　)是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　A.契約型基金 B.公司型基金 C.開(kāi)放式基金 D.封閉式基金

　　答案：D

　　56.基金管理人的合規(guī)文化一般要求(　)。

　　A.客觀、準(zhǔn)確、完整 B.認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范

　　C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀 D.規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧

　　答案：D

　　57.下列關(guān)于價(jià)值型基金、平衡型基金與成長(zhǎng)型股票基金風(fēng)險(xiǎn)、收益的排序中，正確的是(　)。

　　A.價(jià)值型股票基金>平衡型基金>成長(zhǎng)型股票基金

　　B.價(jià)值型股票基金<平衡型基金<成長(zhǎng)型股票基金

　　C.平衡型基金>成長(zhǎng)型股票基金>價(jià)值型股票基金

　　D.平衡型基金<成長(zhǎng)型股票基金<價(jià)值型股票基金

　　答案：B

　　58.(　)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.基金自律組織 C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) D.基金份額登記機(jī)構(gòu)

答案：A

　　59.下列不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。

　　A.外部環(huán)境

　　B.市場(chǎng)參與者

　　C.金融交易的組織方式

　　D.金融工具

　　【參考答案】A

　　【解析】金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：(1)市場(chǎng)參與者。(2)金融工具。(3)金融交易的組織方式。

　　60.根據(jù)運(yùn)作方式分類(lèi)，基金分為()。

　　A.封閉式基金和開(kāi)放式基金

　　B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

　　C.契約型基金和公司型基金

　　D.公募基金和私募基金

　　【參考答案】A

　　【解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。