21.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()。

　　A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　B.從委托資產(chǎn)方式來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　C.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來看，是有增值的特點(diǎn)

　　【參考答案】D

　　22.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的

　　活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是()。

　　A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

　　B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng) 5000 元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈(zèng)送禮物

　　D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用�；�金銷售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

　　23.無需披露上市交易公告書的基金品種是()。

　　A.上市開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.開放式基金

　　D.交易型開放式指數(shù)基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

　　24.投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊(cè);基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　25.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以采取的行為是()。

　　A.采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金

　　B.依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金

　　C.贈(zèng)送基金份額銷售基金

　　D.低于基金銷售成本銷售基金

　　B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

　　26.申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括()。

　　A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案

　　C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

　　D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書

　　【參考答案】D

　　【解析】注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：(1)申請(qǐng)報(bào)告。(2)基金合同草案。(3)基金托管協(xié)議草案。(4)招募說明書草案。(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　27、 (　　)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.證券交易所 C.證券業(yè)協(xié)會(huì) D.證券基金機(jī)構(gòu)

　　答案：A

　　28、 資本市場(chǎng)是融資期限在(　　)的金融市場(chǎng)。

　　A.半年以內(nèi) B.1年以內(nèi) C.1年以上 D.3年以上

　　答案：C

　　29、 下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是(　　)。

　　A.不動(dòng)產(chǎn) B.房地產(chǎn)抵押按揭 C.貴重金屬 D.銀行存款

　　答案：D

　　30、 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.內(nèi)控目標(biāo) B.內(nèi)控原則 C.控制環(huán)境 D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

　　答案：D

　　31、 合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的(　　)。

　　A.獨(dú)立性原則 B.客觀性原則 C.專業(yè)性原則 D.協(xié)調(diào)性原則

　　答案：C

　　32.QDII 基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有()。

　　I.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

　　II.境外證券投資信息

　　III.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

　　IV.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.III、IV

　　【參考答案】C

　　【解析】QDII 基金定期報(bào)告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。

　　33.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。

　　A.1

　　B.6

　　C.9

　　D.3

　　【參考答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足 6 個(gè)月的除外。

　　34.道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中正確的是()

　　A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的

　　B.絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的

　　C.法律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用

　　D.道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用

　　【參考答案】C

　　35.甲在擔(dān)任 A 基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在 B 基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將 A 基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中()的要求。

　　A.保守秘密

　　B.守法合規(guī)

　　C.忠誠(chéng)盡責(zé)

　　D.誠(chéng)信守信

　　【參考答案】A

　　【解析】保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。

　　36.關(guān)于中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)，不正確的是()。

　　A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)

　　B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

　　C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的注冊(cè)備案工作

　　D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金業(yè)行業(yè)的自律性組織

　　【參考答案】A

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

　　37.股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。

　　A.金額申購、金額贖回

　　B.金額申購、份額贖回

　　C.份額申購、金額贖回

　　D.份額申購、份額贖回

　　【參考答案】B

　　【解析】股票基金、債券基金申購和贖回應(yīng)遵循的原則包括：(1)未知價(jià)交易原則。(2)金額申購、份額贖回原則。

　　38.下列關(guān)于 QDII 基金的表述，正確的是()。

　　A.QDII 可以融資購買證券

　　B.QDII 可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　　C.QDII 可以投資貴金屬憑證

　　D.QDII 可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

　　【參考答案】B

　　39.《人民共和國(guó)證券投資基金法》明確規(guī)定了基金份額持有人享有的權(quán)利，以下關(guān)于

　　基金份額持有人的權(quán)利，錯(cuò)誤的是()。

　　A.無需授權(quán)即代表全體基金份額持有人利益行為行使訴訟權(quán)利

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　D.對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　【參考答案】A

　　40.不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金

　　是()。

　　A.社保基金

　　B.LOF

　　C.分級(jí)基金

　　D.ETF

　　【參考答案】A

　　【解析】對(duì)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)、分級(jí)基金、指數(shù)基金、短期理財(cái)產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照上述標(biāo)準(zhǔn)在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例。