單選題

　　1.關于私募基金，下列說法中正確的是()。

　　A.中國證監(jiān)會對私募基金機構實行行政許可

　　B.中國證監(jiān)會對私募基金實行行政許可

　　C.私募基金募集完畢，基金管理人應向中國證監(jiān)會辦理備案

　　D.由基金法授權的法定自律組織對私募基金管理人開展私募業(yè)務進行登記管理

　　【參考答案】D

　　2.非公開募集基金財產(chǎn)的投資范圍包括()。

　　I.公開發(fā)行的股份有限公司股票

　　II.股指期貨

　　III.港股通股票

　　A.II、III

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II

　　【參考答案】B

　　【解析】依據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　3.下列不屬于風險應對措施的是()。

　　A.風險評估

　　B.風險接受

　　C.風險回避

　　D.風險共擔

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施，風險應對是企業(yè)風險管理的整體重要組成部分。

　　4.關于基金認購份額的計算，下列正確的是()。

　　A.認購份額=(認購金額+認購利息)/基金份額面值

　　B.認購費用=認購金額-凈認購金額

　　C.凈認購金額=認購金額/(1-認購費率)

　　D.凈認購金額=認購金額-認購金額×認購費率

　　【參考答案】B

　　【解析】凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)，選項 C、D 錯誤。認購費用=認購金額-凈認購金額，選項 B 正確。認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值，選項 A 錯誤。

　　5、 根據(jù)基金的資金來源與用途的不同，可以將基金分為(　　)。

　　A.主動型基金和被動型基金 B.開放式基金和封閉式基金

　　C.在岸基金和離岸基金 D.公募基金和私募基金

　　答案：C

　　6、 (　　)有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

　　A.證券業(yè)協(xié)會 B.中國證監(jiān)會及其派出機構

　　C.基金業(yè)協(xié)會 D.監(jiān)控中心

　　答案：C

　　7、 下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.對中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低

　　B.投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道

　　C.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例

　　D.證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長

　　答案：C

　　8、 基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第叁人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的(　　)。

　　A.投資合規(guī)性風險 B.銷售合規(guī)性風險

　　C.信息披露合規(guī)性風險 D.反洗錢合規(guī)性風險

　　答案：A

　　9、 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起(　　)內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A.7日 B.15日 C.3個月 D.6個月

　　答案：D

　　10、 將風險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應風險承受能力的投資者是(　　)塬則的體現(xiàn)。

　　A.共同對手方 B.投資者適當性

　　C.貨銀對付 D.基金份額持有人利益優(yōu)先

　　答案：B

　　11.基金注冊登記機構的主要職責包括()。

　　A.披露信息

　　B.發(fā)放紅利

　　C.資金結算

　　D.交割

　　【參考答案】B

　　【解析】基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負責基金份額登記，確認基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　12.以下不同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是()。

　　A.債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒有什么風險

　　B.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種

　　C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風險有限，收益相對較高

　　D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險

　　【參考答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　13.《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務()。

　　A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理

　　B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構辦理

　　C.只能由基金管理人辦理

　　D.只能由銷售機構辦理

　　【參考答案】A

　　【解析】《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理。

　　14.以下從基金財產(chǎn)計提的費用是()。

　　I.客戶維護費

　　II.銷售服務費

　　III.基金管理費

　　IV.基金托管費

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　【參考答案】A

　　【解析】下列與基金有關的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：(1)基金管理人的管理費。(2)基金托管人的托管費。(3)銷售服務費。(4)基金合同生效后的信息披露費用。(5)基金合同生效后的會計師費和律師費。(6)基金份額持有人大會費用。(7)基金的證券交易費用。(8)按照國家有關規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

　　15.根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》需要在交易時間內(nèi)集中保管手機的人員是()。

　　A.公司交易部分負責人、交易員

　　B.公司研究部分負責人、研究員

　　C.公司交易部門負責人、基金經(jīng)理助理

　　D.公司監(jiān)察稽核部分負責人、基金經(jīng)理

　　【參考答案】C

　　16.基金管理人面臨的風險有外部風險和內(nèi)部風險。關于外部風險，下列說法中錯誤的是()。

　　A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風險

　　B.宏觀經(jīng)濟周期導致的整體行業(yè)風險

　　C.火山地震等地質(zhì)條件導致的風險

　　D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風險

　　【參考答案】D

　　【解析】風險有外部風險和內(nèi)部風險。外部風險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。內(nèi)部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。

　　17.內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是()。

　　I.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務管理層責任人獨斷專行

　　II.建立部門之間牽制制度，拒絕部門權力過大或集體徇私舞弊

　　III.建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕此類事件的處理不及時

　　IV.建立關鍵崗位轉崗和定期稽查制度，加強對關鍵指標的控制監(jiān)督

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　【參考答案】D

　　【解析】在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務管理層負責人獨斷專行;其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊;再次，要加強對關鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機制。

　　18.關于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是()。

　　A.內(nèi)部監(jiān)督

　　B.控制環(huán)境

　　C.管理層授權

　　D.信息溝通

　　【參考答案】C

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　19.根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八項的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于()的考慮。

　　A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格

　　B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

　　C.事項識別中的不同管理事項的分類

　　D.控制活動中的不相容職務分離

　　【參考答案】D

　　【解析】控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。

　　20.基金宣傳推介材料允許()。

　　A.預測基金投資收益

　　B.完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)

　　C.突出強調(diào)基金營銷時間限制

　　D.使用機構投資者的推薦信

　　【參考答案】B