41、 市盈率和市凈率是基本分析的重要指標，某公司的股價為20元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)為5元，其市盈率和市凈率分別為( )。

　　A.30;5

　　B.40;4

　　C.10;2.5

　　D.15;10

　　標準答案： b

　　42、 ( )是指基金托管人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額直、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。

　　A.基金財務(wù)的復(fù)核

　　B.基金頭寸的復(fù)核

　　C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核

　　D.基金財務(wù)報表的復(fù)核

　　標準答案： c

　　解　　析：本題是對基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核的考查�；�金托管人對會計核算進行復(fù)核的主要內(nèi)容包括：基金賬戶的復(fù)核、基金頭寸的復(fù)核、基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核、基金財務(wù)報表的復(fù)核、基金費用與收益分配的復(fù)核和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復(fù)核等。

　　43、 投資時機的選擇是證券組合管理基本步驟中( )階段的主要工作。

　　A.進行證券投資分析

　　B.組建證券投資組合

　　C.投資組合的修正

　　D.投資組合業(yè)績評估

　　標準答案： b

　　44、 我國證券投資基金托管費以( )為基礎(chǔ)計提。

　　A.基金資產(chǎn)總額

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金發(fā)行規(guī)模

　　D.固定金額

　　標準答案： b

　　解　　析：在我國，基金托管按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提�；�金托管費逐‘日計提累計至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前數(shù)個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付。具體支付的時間要求由基金合同規(guī)定。

　　45、 下列關(guān)于資本市場線的說法，不正確的是( )。

　　A.資本市場線反映的是有效資產(chǎn)組合的期望收益率與風(fēng)險程度之間的關(guān)系

　　B.資本市場線上的各點反映的是單項資產(chǎn)或任意資產(chǎn)組合的期望收益與風(fēng)險程度之間的關(guān)系

　　C.資本市場線反映的是資產(chǎn)組合的期望收益率與其全部風(fēng)險間的依賴關(guān)系

　　D.資本市場線上的每一點都是一個有效資產(chǎn)組合

　　標準答案： b

　　解　　析：資本市場線上的各點反映的是由市場組合與無風(fēng)險資產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合的期望收益與風(fēng)險程度之間的關(guān)系，不能反映單項資產(chǎn)的期望收益與風(fēng)險程度之間的關(guān)系。

　　46.當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅持(　)。

　　A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

　　B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

　　C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

　　D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

　　【答案】A

　　47.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的(　)。

　　A.利率風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.購買力風(fēng)險

　　D.政策風(fēng)險

　　【答案】B

　　48.世界上最早的開放式證券投資基金是(　)。

　　A.1943年英國的海外政府信托契約

　　B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

　　C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

　　D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

　　【答案】B

　　49.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到(　)人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　50.基金托管人主要負責(zé)辦理的信息披露事項包括(　)。

　　A.凈值披露

　　B.上市交易

　　C.代理清算交割

　　D.基金募集

　　【答案】C

　　51.ETF有(　)的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。

　　A.最大申購、最大贖回

　　B.最大申購、最小贖回

　　C.最小申購、贖回份額

　　D.最大申購、贖回份額

　　【答案】C

　　52.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，(　)可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　A.監(jiān)管機構(gòu)

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.證券登記結(jié)算公司

　　【答案】C

　　53.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于(　)的主要管理措施。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　【答案】D

　　54.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的(　)個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

　　A.1

　　B.3

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　55、 確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法是( )。

　　A.風(fēng)險收益法

　　B.情景綜合分析法

　　C.界面法

　　D.成本收益法

　　標準答案： b

　　56、 下列有關(guān)組合型消極投資策略的說法，正確的是( )。

　　A.該策略重點是進行風(fēng)險控制

　　B.是一種以現(xiàn)實市場投資組合業(yè)績?yōu)椤�管理目標的投資組合

　　C.可以擴展到基金型股票投資策略的實施過程中

　　D.不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票

　　標準答案： d

　　解　　析：組合型消極投資策略的核心思想是相信市場是有效的，因而不存在“價值低估”或“價值高估”的股票，并不試圖對此區(qū)分。

　　57、 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過的事項不包括( )。

　　A.轉(zhuǎn)換基金運作方式

　　B.調(diào)增基金管理費用

　　C.更換基金管理人或者基金托管人

　　D.提前終止基金合同

　　標準答案： b

　　58、 用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度的風(fēng)險是( )。

　　A.利率風(fēng)險

　　B.再投資風(fēng)險

　　C.流動性風(fēng)險

　　D.贖回風(fēng)險

　　標準答案： c

　　解　　析：流動性風(fēng)險主要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度。在實踐中，可以根據(jù)某種債券的買賣差價來判斷其流動性風(fēng)險的大小。

　　59、 在證券投資基金信托關(guān)系中，( )是基金資產(chǎn)的監(jiān)護人。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金公司

　　D.基金董事會

　　標準答案： b

　　60、 ( )反映了兩個證券收益率之間的走向關(guān)系。

　　A.證券投資組合的期望收益率

　　B.協(xié)方差

　　C.證券各自的方差

　　D.證券各自的權(quán)重

　　標準答案： b

　　解　　析：證券組合的期望收益率等于各個證券期望收益率的加權(quán)平均，并不反映兩個證券收益率之間的走向關(guān)系。協(xié)方差反映了兩個證券收益率之間的走向關(guān)系，如果是同向變化，其協(xié)方差就是正值，反之則是負值。