111.商業(yè)銀行在理財(cái)工作中必須建立健全有關(guān)規(guī)章制度和內(nèi)部審核程序,并對(duì)( )進(jìn)行全面規(guī)范。

　　A.理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.理財(cái)計(jì)劃的資金管理運(yùn)用

　　C.理財(cái)計(jì)劃的研發(fā)

　　D.理財(cái)計(jì)劃的賬務(wù)處理和收益分配

　　E.理財(cái)計(jì)劃的定價(jià)

　　112.下列關(guān)于債券型理財(cái)產(chǎn)品的表述,正確的有( )。

　　A.債券型理財(cái)產(chǎn)品是以國(guó)債、金融債券和中央銀行票據(jù)為主要投資對(duì)象的銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　B.債券型理財(cái)產(chǎn)品資金主要投向銀行間債券市場(chǎng)、國(guó)債市場(chǎng)和企業(yè)債市場(chǎng)

　　C.債券型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、投資風(fēng)險(xiǎn)小、客戶預(yù)期收益穩(wěn)定

　　D.對(duì)于投資者而言,購(gòu)買(mǎi)債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.其目標(biāo)客戶為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者

　　113.相對(duì)于普通股，優(yōu)先股的特征有( )

　　A.一般無(wú)表決權(quán)

　　B.股息分派優(yōu)先

　　C.股息率固定

　　D.股份不可轉(zhuǎn)讓

　　E.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　　114.當(dāng)其他條件不變，市場(chǎng)利率下降時(shí)，( )。

　　A.債券價(jià)格下降

　　B.發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率增加

　　C.會(huì)使投資者面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.債券再投資收益率下降

　　E.發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率降低

　　115.上證成分股指數(shù)的樣本股選擇標(biāo)準(zhǔn)有( )。

　　A.股票的總市值、流通市值

　　B.股票的風(fēng)險(xiǎn)性

　　C.股票的成長(zhǎng)性

　　D.股票成交金額和換手率

　　E.所屬行業(yè)

　　116.理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括( )。

　　A.投資品推介

　　B.信貸產(chǎn)品介紹

　　C.財(cái)務(wù)策劃

　　D.投資建議

　　E.儲(chǔ)蓄品推介

　　117.理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的命名應(yīng)遵循的要求有( )。

　　A.恰當(dāng)反映產(chǎn)品屆性

　　B.避兔使用蘊(yùn)含潛在風(fēng)險(xiǎn)的模糊性語(yǔ)言

　　C.避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂

　　D.避免使用易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言

　　E.應(yīng)使用針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體的語(yǔ)言

　　118.關(guān)于個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散,下列說(shuō)法正確的有( )。

　　A.投資人自行清算的,應(yīng)當(dāng)在清算前十五日內(nèi)書(shū)面通知債權(quán)人,無(wú)法通知的,應(yīng)當(dāng)予以公告

　　B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散后,原投資人對(duì)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存續(xù)期間的債務(wù)仍應(yīng)承擔(dān)償還責(zé)任,在償還前,該責(zé)任將一直存在

　　C.清算期間,個(gè)人獨(dú)資企業(yè)不得開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

　　D.清償順序按先后依次為所欠職工工資和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用、所欠稅款和其他債務(wù)

　　E.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)的,投資人應(yīng)當(dāng)以其個(gè)人的其他財(cái)產(chǎn)予以清償

　　119.商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的依據(jù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于的因素有( )。

　　A.本行過(guò)往產(chǎn)品業(yè)績(jī)

　　B.理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

　　C.理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算

　　D.理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)

　　E.本行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的同類理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)

　　120.債券的發(fā)行與付息方式主要包括( )

　　A.定期支付利息，到期一次還本并支付最后一期利息

　　B.貼現(xiàn)發(fā)行，到期支付面值

　　C.貼現(xiàn)發(fā)行。到期支付利息

　　D.按面值發(fā)行、面值回收，期間按期支付利息

　　E.按面值發(fā)行，按本息相加額到期一次償還

　　121.期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品按投資標(biāo)的與投資策略可大致分為( )

　　A.債券增強(qiáng)類產(chǎn)品

　　B.掛鉤期權(quán)類產(chǎn)品

　　C.量化打新類產(chǎn)品

　　D.管理期貨策略(CTA)類產(chǎn)品

　　E.量化對(duì)沖類產(chǎn)品

　　122.在期貨交易中,應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉(cāng)的情形包括( )。

　　A.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零,并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足

　　B.持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定

　　C.因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰

　　D.根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)

　　E.會(huì)員、客戶的現(xiàn)金流出現(xiàn)問(wèn)題

　　123.與其他理財(cái)產(chǎn)品相比,組合投資類理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的突破包括( )。

　　A.突破了理財(cái)產(chǎn)品投資渠道狹窄的限制

　　B.突破了銀行理財(cái)產(chǎn)品間歇性銷(xiāo)售的形式

　　C.突破了理財(cái)產(chǎn)品資金量的限制

　　D.突破了理財(cái)產(chǎn)品期限的限制

　　E.突破了理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的限制

　　124.在個(gè)人生命周期中，主要以保守穩(wěn)健型投資為主的階段有( )。

　　A.退休期

　　B.探索期

　　C.維持期

　　D.建立期

　　E.高原期

　　125.商業(yè)銀行不得銷(xiāo)售( )的理財(cái)計(jì)劃。

　　A.收益率測(cè)算為負(fù)值

　　B.不能獨(dú)立測(cè)算

　　C.收益率測(cè)算為零

　　D.收益率測(cè)算為正值

　　E.能夠獨(dú)立測(cè)算

　　126.下列選項(xiàng)中，( )可以視為年金的形式。

　　A.租金

　　B.期交保險(xiǎn)費(fèi)

　　C.直線法計(jì)提的折舊

　　D.利滾利

　　E.銀行卡年費(fèi)

　　127.一般情況下,房地產(chǎn)投資的特點(diǎn)包括( )。

　　A.財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)

　　B.變現(xiàn)性較好

　　C.價(jià)值升值效應(yīng)

　　D.受政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境和法律環(huán)境的影響較大

　　E.變現(xiàn)性較差

　　128.投資者進(jìn)行債券投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有( )。

　　A.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　C.贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　D.提前償付風(fēng)險(xiǎn)

　　E.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　129.綜合家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的綜合分析，主要包括( )。

　　A.家庭財(cái)務(wù)保障現(xiàn)狀分析

　　B.收支儲(chǔ)蓄現(xiàn)狀分析

　　C.家庭流動(dòng)性現(xiàn)狀分析

　　D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析

　　E.信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析

　　130.債券贖回條款給技資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在( )。

　　A.現(xiàn)金流不確定性的增加

　　B.投資者蒙受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　C.限制了債券的潛在資本增值

　　D.增加交易成本

　　E.降低了投資收益率