21.個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理的原則是( )。

　　A.事先防范、事中控制、事后損失最小化原則

　　B.了解客戶并符合商業(yè)銀行利益最大化

　　C.了解客戶和符合客戶最大利益的原則

　　D.謹(jǐn)慎原則

　　22.( )是直接以現(xiàn)金的形式將盈余分配給保單持有人。

　　A.現(xiàn)金紅利

　　B.增額紅利

　　C.派發(fā)新股

　　D.其他

　　23.下列關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的表述,正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于24小時(shí)

　　B.商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),可以通過(guò)口頭形式約定

　　C.商業(yè)銀行可以自行調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)協(xié)議中的規(guī)定

　　D.商業(yè)銀行向社會(huì)公布受理客戶投訴的方式

　　24.關(guān)于違約責(zé)任,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.違約責(zé)任的承擔(dān)形式包括違約金責(zé)任

　　B.違約責(zé)任是指當(dāng)事人違反合同義務(wù)所應(yīng)該承擔(dān)的民事責(zé)任,主要表現(xiàn)為民事責(zé)任

　　C.我國(guó)《合同法》規(guī)定違約責(zé)任的一般構(gòu)成要件是違約

　　D.違約責(zé)任的承擔(dān)形式有強(qiáng)制履行

　　25.股票按股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和享有權(quán)利情況來(lái)劃分,可以分為( )

　　A.記名股票和無(wú)記名股票

　　B.面額股票和無(wú)面額股票

　　C.流通股票和非流通股票

　　D.普通股股票和優(yōu)先股股票

　　26.注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，現(xiàn)金持有量較小的是( ).

　　A.指數(shù)型基金

　　B.平衡型基金

　　C.成長(zhǎng)型基金

　　D.收入型基金

　　27.小王購(gòu)買(mǎi)了A公司的新發(fā)行股票后，想將部分A公司股票賣(mài)出，他應(yīng)在( )進(jìn)行交易，這筆交易是在( )之間進(jìn)行的。

　　A.二級(jí)市場(chǎng)，小王和其他投資人

　　B.一級(jí)市場(chǎng)，小王和其他投資人

　　C.二級(jí)市場(chǎng)，小王和A公司

　　D.一級(jí)市場(chǎng)，小王和A公司

　　28.下列選項(xiàng)中不屬于家庭收支管理核心內(nèi)容的是( )。

　　A.投資管理

　　B.增收節(jié)支

　　C.建立應(yīng)急基金

　　D.現(xiàn)金管理

　　29.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值( )。

　　A.5萬(wàn)美元

　　B.1萬(wàn)美元

　　C.5萬(wàn)人民幣

　　D.1萬(wàn)人民幣

　　30.一般而言,按預(yù)期收益率從低到高順序排列正確的是( )。

　　A.國(guó)債,企業(yè)債券,股票

　　B.企業(yè)債券,股票,國(guó)債

　　C.股票,國(guó)債,企業(yè)債券

　　D.股票,企業(yè)債券,國(guó)債

　　31.以下理財(cái)產(chǎn)品中主要投資于信用級(jí)別較高,流動(dòng)性較好的金融工具的是( )。

　　A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

　　B.股票類理財(cái)產(chǎn)品

　　C.債券型理財(cái)產(chǎn)品

　　D.新股申購(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品

　　32.理財(cái)資金用于投資金融衍生品或結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品,商業(yè)銀行或其委托的境內(nèi)投資管理人應(yīng)具備( ),以及相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

　　A.金融機(jī)構(gòu)衍生品交易資格

　　B.理財(cái)產(chǎn)品交易資格

　　C.儲(chǔ)蓄產(chǎn)品交易資格

　　D.金融機(jī)構(gòu)投資產(chǎn)品交易資格

　　33.對(duì)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu),《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告管理有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定應(yīng)最遲在開(kāi)始發(fā)售理財(cái)計(jì)劃后( )個(gè)工作日內(nèi),將相關(guān)材料按照有關(guān)規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　34.下列不屬于銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求的是( )。

　　A.平等自愿

　　B.保守秘密

　　C.正直守信、客觀公正

　　D.勤勉盡職、專業(yè)勝任

　　35.( )業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶。

　　A.理財(cái)計(jì)劃

　　C.私人銀行

　　B.理財(cái)顧問(wèn)

　　D.財(cái)務(wù)策劃

　　36.下列理財(cái)客戶的信息中,可以進(jìn)行定量化衡量的是( )。

　　A.收入與支出

　　B.投資偏好

　　C.健康狀況

　　D.風(fēng)險(xiǎn)特征

　　37.下列會(huì)造成結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品浮動(dòng)收益部分變化的是( )。

　　A.央行公布的貸款基準(zhǔn)利率

　　B.市場(chǎng)利率

　　C.所掛鉤標(biāo)的資產(chǎn)的利息

　　D.所掛鉤標(biāo)的資產(chǎn)的表現(xiàn)

　　38.下列選項(xiàng)中，人身意外傷害保險(xiǎn)所承保的“意外傷害”應(yīng)當(dāng)具備的條件為( )

　　A.非本意的、外來(lái)的和突然的

　　B.本意的，非外來(lái)的和突然的

　　C.非本意的、內(nèi)生的和突然的

　　D.非本意的、外來(lái)的和可預(yù)見(jiàn)的

　　39.一般情況下，對(duì)于企業(yè)債而言，中期債券是指期限在( )的債券。

　　A.三年以上五年以下

　　B.一年以上五年以下

　　C.一年以上十年以下

　　D.一年以上三年以下

　　40.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷基本模板》說(shuō)明，理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，其中，中等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品是指( )。

　　A.各種保證收益類產(chǎn)品，或者保障本金且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率極低的產(chǎn)品

　　B.可能實(shí)現(xiàn)較高收益，但本金存在較大虧損概率的產(chǎn)品

　　C.虧損的概率較低，但預(yù)期收益存在一定的不確定性的產(chǎn)品

　　D.本金安全，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品