一、單項選擇題

　　1.金融期貨合約的特征不包括( )。

　　A.非標準化合約

　　B.可以通過對沖進行履約

　　C.由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔保

　　D.合約的價格有最小變動單位和浮動限額

　　2.根據(jù)《合同法》的有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于格式條款的理解，錯誤的是( )

　　A.提供格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當事人之間的權(quán)利和義務(wù)

　　B.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款，按對方要求，對條款予以說明

　　C.格式條款是指當事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款

　　D.格式條款和非格式條款不一致時，應(yīng)采用格式條款

　　3.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定,下列可以從事個人理財業(yè)務(wù)的主體是( )。

　　A.十周歲以上的未成年人

　　B.十周歲以下的未成年人

　　C.限制民事行為能力人的監(jiān)護人

　　D.不能辨認自己行為的人

　　4.與房地產(chǎn)、古玩等投資相比,黃金投資的流動性和變現(xiàn)性( )。

　　A.更高

　　B.更低

　　C.一樣

　　D.可能高,也可能低

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　　5.下列因素中,( )不是定期評估頻率的主要決定因素。

　　A.客戶的投資金額

　　B.客戶個人財務(wù)狀況變化幅度

　　C.客戶的投資風(fēng)格

　　D.家庭人口結(jié)構(gòu)

　　6.( )有權(quán)審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

　　A.中國人民銀行

　　B.銀監(jiān)會

　　C.國務(wù)院

　　D.銀行業(yè)協(xié)會

　　7.理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)的客戶等級從高到低依次為( )。

　　A.私人銀行客戶、財富管理客戶、理財業(yè)務(wù)

　　B.私人銀行客戶、理財業(yè)務(wù)、財富管理客戶

　　C.理財業(yè)務(wù)、財富管理客戶、私人銀行業(yè)務(wù)

　　D.理財業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、財富管理客戶

　　8.理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是( )。

　　A.挖掘并收集客戶信息

　　B.整理客戶資料

　　C.向客戶推銷金融產(chǎn)品

　　D.了解客戶和客戶的需求

　　9.根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個階段,理財活動側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是( )

　　A.建立期

　　B.穩(wěn)定期

　　C.維持期

　　D.高原期

　　10.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》,下列關(guān)于理財產(chǎn)品銷售管理的說法,錯誤的是( )

　　A.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)果的,應(yīng)當列明第三方專業(yè)評價機構(gòu)名稱及刊登或發(fā)布評價的渠道與日期

　　B.可以使用“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”這類詞匯,但在未提供客觀證據(jù)的情況下,不能使用“最大”“最好”“最強″等夸大過往業(yè)績的表述

　　C.商業(yè)銀行不得通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳

　　D.理財產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當在醒目位置提示客戶,“理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資需謹慎”

　　11.若A和B兩種債券現(xiàn)在均以1000美元面值出售,都付年息120美元,A債券5年到期,B債券6年到期,如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%,下列表述正確的是( )。

　　A.兩種債券價格都會下降,B債券下降較多

　　B.兩種債券價格都會上漲,B債券上漲較多

　　C.兩種債券價格都會下降,A債券下降較多

　　D.兩種債券價格都會上漲,A債券上漲較多

　　12.個人生命周期中探索期的主要理財活動是( )。

　　A.償還房貸、籌教育金

　　B.量入節(jié)出、存自備款

　　C.求學(xué)深造、提高收入

　　D.收入增加、籌退休金

　　13.公司型基金的特點不包括( )。

　　A.具有法人資格

　　B.依據(jù)《公司法》組建,并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)

　　C.投資者無權(quán)對基金的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見

　　D.在資產(chǎn)運用狀況良好、需要擴大規(guī)模增加資產(chǎn)時,可以向銀行申請借款

　　14.小徐三年后需要2萬元來支付研究生的學(xué)費，投資收益率是8%，那么，現(xiàn)在小徐至少需要拿出( )元錢來進行投資。(答案取近似數(shù)值)

　　A.15，800

　　B.17，160

　　C.12，996

　　D.17，147

　　15.理財師進行財務(wù)規(guī)劃的基本假設(shè)是( )。

　　A.客戶對理財師都是信任的

　　B.個人的財務(wù)資源是有限的

　　C.財務(wù)資源的分配方式是多樣的

　　D.客戶都是理性的

　　16.空間統(tǒng)一性和( )是外匯市場的特點。

　　A.地域一貫性

　　B.時間統(tǒng)一性

　　C.時間連續(xù)性

　　D.全球一體性

　　17.一般來說，債券的價格與到期收益率成( )，債券的市場交易價格與市場利率成( )。

　　A.反比，反比

　　B.正比，正比

　　C.正比，反比

　　D.反比，正比

　　18.下列關(guān)于保險市場在個人理財中的運用,說法錯誤的是( )。

　　A.保險產(chǎn)品可以幫助人們解決死亡、疾病、意外事故所致的經(jīng)濟困難等問題

　　B.很多保險產(chǎn)品能為客戶帶來穩(wěn)定的保險金收入

　　C.個人保險已經(jīng)成為個人理財?shù)囊粋�重要組成部分

　　D.目前具有儲蓄投資功能的保險產(chǎn)品受到越來越多個人客戶的青瞇

　　19.理財規(guī)劃師的社會責任是( )

　　A.引導(dǎo)客戶樹立長期投資的觀念

　　C.確�？蛻糌敭a(chǎn)的安全性

　　B.引導(dǎo)客戶樹立短期投資的觀念

　　D.以產(chǎn)品的收益性為唯一關(guān)注點

　　20.( )是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容。

　　A.住房消費計劃

　　B.債務(wù)管理

　　C.汽車消費計劃

　　D.現(xiàn)金管理