61.某折價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是(　　)。

　　A.6%

　　B.6.25%

　　C.5.6%

　　D.以上都不可能

　　62.根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含(　　)。

　　A.委托代理

　　B.法定代理

　　C.合同代理

　　D.指定代理

　　63.某上市銀行的從業(yè)人員利用內(nèi)幕消息買賣該銀行股票獲得1萬元收益，下列對該人員的處罰符合規(guī)定的是(　　)。

　　A.沒收違法所得，并處3萬元罰款

　　B.沒收違法所得，并處10萬元罰款

　　C.吊銷其相關(guān)從業(yè)資格D-將其行為通報同業(yè)

　　64.當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是(　　)。

　　A.委托代理合同

　　B.無效合同

　　C.格式化條款

　　D.可撤銷條款

　　65.《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)不包括(　　)。

　　A.吸收公眾存款

　　B.發(fā)放短期、中期和長期貸款

　　C.發(fā)行股權(quán)證券

　　D.發(fā)行金融債券

　　66.《證券法》的基本原則不包括(　　)。

　　A.公開、公平、公正原則

　　B.混業(yè)經(jīng)營混業(yè)監(jiān)管原則

　　C.自愿、有償、誠實信用原則

　　D.保護投資者合法權(quán)益

　　67.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括(　　)。

　　(1)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員

　　(2)持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員

　　(3)證券公司高級研究人員

　　(4)證券監(jiān)管機構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進行管理的人員

　　A.(1)(2)(3)(4)

　　B.(1)(2)(3)

　　C.(1)(3)(4)

　　D.(1)(2)(4)

　　68.我國稅法規(guī)定：股息、紅利所得，財產(chǎn)租賃所得，適用比例稅率，稅率為(　　)。

　　A.20%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.15%

　　69.中國銀監(jiān)會有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人的(　　)進行監(jiān)測監(jiān)督。

　　A.有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為

　　B.有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場管理規(guī)定的行為

　　C.有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　D.有關(guān)金融機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)的行為

　　70.公開披露的基金信息不包括(　　)。

　　A.基金資產(chǎn)凈值，基金份額凈值8.基金份額申購，贖回價格

　　C.基金募集情況

　　D.基金投資策略

　　71.某上市銀行的從業(yè)人員利用內(nèi)幕消息買賣該銀行股票獲得1萬元收益，下列對該人員的處罰符合規(guī)定的是(　　)。

　　A.吊銷其相關(guān)從業(yè)資格

　　B.沒收違法所得，并處10萬元罰款

　　C.沒收違法所得，并處3萬元罰款

　　D.將其行為通報同業(yè)

　　72.下列不屬于證券投資基金的特點是(　　)。

　　A.由專家運作、管理

　　B.組合投資、分散風(fēng)險

　　C.投資小、費用低

　　D.風(fēng)險小，與證券市場沒有任何關(guān)系

　　73.(　　)對證券投資基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見。

　　A.基金管理人

　　B.中央登記結(jié)算公司

　　C.基金持有人

　　D.基金托管人

　　74.以下關(guān)于基金管理人、托管人、投資者的權(quán)利和義務(wù)，說法不正確的是(　　)。

　　A.基金托管人有權(quán)利決定資金投向

　　B基金管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)

　　C.投資人對基金運營收益享有收益權(quán)

　　D.投資人需要承擔(dān)基金運營風(fēng)險

　　75.關(guān)于保險代理人和保險經(jīng)紀人的定義錯誤的是(　　)。

　　A.保險經(jīng)紀人向保險人收取代理手續(xù)費

　　B.保險代理人向保險人收取代理手續(xù)費

　　C.保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益為投保人與保險人簽訂保險合同提供中介服務(wù)

　　D.保險代理人是根據(jù)保險人的委托，在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)

　　76.按照《保險法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.《保險法》的調(diào)整對象是保險組織和保險行為

　　B.保險代理人是根據(jù)保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位，也可以是個人

　　C.保險經(jīng)紀人基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的單位

　　D.保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受2個以上保險人的委托

　　77.以下各項中，關(guān)于信托描述錯誤的是(　　)。

　　A.信托財產(chǎn)具有獨立性

　　B.信托經(jīng)營方式靈活、適應(yīng)性強

　　C.信托管理具有連續(xù)性

　　D.受托人承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險

　　78.根據(jù)《信托法》，受托人以(　　)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)

　　A.受托人財產(chǎn)

　　B.托管人財產(chǎn)

　　C.委托人財產(chǎn)

　　D.信托財產(chǎn)

　　79.下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是(　　)。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險由商業(yè)銀行獨自承擔(dān)

　　B.儲蓄業(yè)務(wù)的資金運用是定向的

　　C.個人理財業(yè)務(wù)的資金的運用是非定向的

　　D.個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)

　　80.按照理財顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對客戶實行分層管理的內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.根據(jù)不同種類個人理財顧問業(yè)務(wù)的特點，以及客戶的經(jīng)濟狀況，風(fēng)險認知能力和風(fēng)險承受能力，對客戶進行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益

　　B.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財顧問業(yè)務(wù)類型的特點，確定向不同的客戶提供理財顧問服務(wù)的通道

　　C.商業(yè)銀行在充分認識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風(fēng)險后，制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財顧問業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對客戶的分層進行重新評估分析，避免不當(dāng)銷售