一、單選題

· 第1題 通過該交易可以對(duì)持有的資產(chǎn)頭寸進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，這是金融衍生品的市場(chǎng)（   ）功能。
A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)
C．提高效率
D．資源配置

您的答案:未作答 正確答案:A

解析： 金融衍生品的市場(chǎng)功能主要是：(1)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指通過該交易可以對(duì)持有的資產(chǎn)頭寸進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖；(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)是根據(jù)各種市場(chǎng)信號(hào)和價(jià)格預(yù)測(cè)，在大量交易基礎(chǔ)上，可以發(fā)現(xiàn)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格；(3)提高交易效率是指通常，衍生品的交易成本低于標(biāo)的資產(chǎn)的交易成本。同時(shí)流動(dòng)性也強(qiáng)；(4)優(yōu)化資源配置是指金融衍生品市場(chǎng)擴(kuò)大了金融市場(chǎng)的廣度和深度，從而擴(kuò)大了金融服務(wù)的范圍和基礎(chǔ)金融市場(chǎng)的資源配置作用。

· 第2題 協(xié)議雙方同意在約定的將來某個(gè)日期，按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是（   ）。
A．遠(yuǎn)期協(xié)議
B．期貨協(xié)議
C．期權(quán)協(xié)議
D．互換協(xié)議

您的答案:未作答 正確答案:B

解析： 協(xié)議雙方同意在約定的將來某個(gè)日期，按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是期貨協(xié)議。

· 第3題 按股東承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和享有的收益情況來劃分，股票可以劃分為（   ）。
A．記名股票和無記名股票
B．面額股和無面額股
C．流通股和非流通股
D．普通股和優(yōu)先股

您的答案:未作答 正確答案:D

解析： A是按票面是否記載投資者姓名劃分的；B是按有無票面金額劃分的；C是按是否可以在市場(chǎng)上流通劃分的。

· 第4題 以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯(cuò)誤的是（   ）。
A．隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加
B．期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大
C．貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高
D．利率越低或年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大

您的答案:未作答 正確答案:A

解析： 關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯(cuò)誤的是隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大；貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高；利率越低或年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大。

· 第5題 中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格證的英文縮寫為（   ）。
A．CICA  
B．C1JCP
C．CCBP  
D．CCSP

您的答案:未作答 正確答案:C

解析： 中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證的英文全稱為CertificationofChinaBankingProfessiona1，簡(jiǎn)寫為CCBP。

· 第6題 投保人根據(jù)保險(xiǎn)合同的規(guī)定，為被保險(xiǎn)人或者受益人取得因約定保險(xiǎn)事故發(fā)生所造成經(jīng)濟(jì)損失的補(bǔ)償所預(yù)先支付的費(fèi)用是（   ）。
A．保險(xiǎn)標(biāo)的
B．保險(xiǎn)費(fèi)
C．保險(xiǎn)賠償
D．以上都不是

您的答案:未作答 正確答案:B

解析： 投保人根據(jù)保險(xiǎn)合同的規(guī)定，為被保險(xiǎn)人或者受益人取得因約定保險(xiǎn)事故發(fā)生所造成經(jīng)濟(jì)損失的補(bǔ)償所預(yù)先支付的費(fèi)用是保險(xiǎn)費(fèi)。

· 第7題 （   ）指從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)。
A．專業(yè)勝任
B．保護(hù)商業(yè)秘密和隱私
C．誠實(shí)信用
D．勤勉盡職

您的答案:未作答 正確答案:D

解析： 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)。

· 第8題 將（   ）的家庭凈資產(chǎn)作為意外支出是比較合理的。
A．1％  
B．4％
C．7％  
D．11％

您的答案:未作答 正確答案:C

解析： 意外支出或不時(shí)之需儲(chǔ)備金是家庭儲(chǔ)備金的一部分，通常占5％一10％的家庭凈資產(chǎn)。

· 第9題 （   ）不屬于理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn)。
A．顧問性
B．前瞻性
C．專業(yè)性
D．長(zhǎng)期性

您的答案:未作答 正確答案:B

解析： 理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)包括：顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長(zhǎng)期性。

· 第10題 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件不包括（   ）。
A．有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度
B．具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
C．衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無不良記錄
D．應(yīng)具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易5年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名

您的答案:未作答 正確答案:D

解析： D．應(yīng)具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名。

· 第11題 簽訂履行合同的過程中出現(xiàn)的失職被騙罪屬于（   ）。
A．失職犯罪   
B．瀆職犯罪
C．無意識(shí)犯罪
D．貪污罪

您的答案:未作答 正確答案:B

解析： 簽訂履行合同的過程中出現(xiàn)的失職被騙罪屬于瀆職犯罪。

· 第12題 李女士未來2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10％，每年付息一次，則該筆投資2年后的本利和是（   ）元。(不考慮利息稅)
A．23 000  
B．20 000
C．21 000  
D．23 100

您的答案:未作答 正確答案:C

解析： 李女士未來2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10％，每年付息一次，則該筆投資2年后的本利和是21000元。(不考慮利息稅)

· 第13題 （   ）不是我國的股價(jià)指數(shù)。
A．滬深300指數(shù)
B．上證綜合指數(shù)
C．深證綜合指數(shù)
D．深證50指數(shù)

您的答案:未作答 正確答案:D

解析： 我國的主要股價(jià)指數(shù)有：滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)、深證成分股指數(shù)、上證50指數(shù)和上證180指數(shù)。

· 第14題 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的。由（   ）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A．第三方
B．客戶
C．該金融機(jī)構(gòu)
D．該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

您的答案:未作答 正確答案:C

解析： 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的。由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

· 第15題 下列（   ）不是根據(jù)客戶對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度進(jìn)行分類的。
A．風(fēng)險(xiǎn)厭惡型
B．風(fēng)險(xiǎn)偏愛型
C．風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期型
D．風(fēng)險(xiǎn)中立型

您的答案:未作答 正確答案:C

解析： 根據(jù)客戶對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏愛型和風(fēng)險(xiǎn)中立型。

· 第16題 這經(jīng)驗(yàn)太寶貴了，我也有類似經(jīng)驗(yàn)。這樣的問題屬于（   ）。
A．感性回應(yīng)問題
B．開放式問題
C．封閉式問題
D．澄清性問題

您的答案:未作答 正確答案:A

解析： 這經(jīng)驗(yàn)太寶貴了，我也有類似經(jīng)驗(yàn)：這樣的問題屬于感性回應(yīng)問題。

· 第17題 下列各類基金收益最高的為（   ）。
A．股票型基金  
B．混合型基金
C．債券型基金  
D．貨幣市場(chǎng)型基金

您的答案:未作答 正確答案:A

解析： 各類基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)型基金。

· 第18題 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)（   ）審核。
A．銀行總經(jīng)理
B．央行負(fù)責(zé)部門經(jīng)理
C．銀行內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人
D．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

您的答案:未作答 正確答案:D

解析： 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員審核。

· 第19題 下列（   ）屬于將基金按照投資目標(biāo)分類。
A．股票型基金
B．成長(zhǎng)型基金
C．債券型基金
D．混合型基金

您的答案:未作答 正確答案:B

解析： 按照投資對(duì)象不同，基金可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金。依據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。依據(jù)投資理念不同，基金可以分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

· 第20題 關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素，不正確的是（   ）。
A．時(shí)間
B．收益率或通貨膨脹率
C．金額大小
D．單利或者復(fù)利

您的答案:未作答 正確答案:C

解析： 貨幣的時(shí)問價(jià)值主要受到時(shí)間長(zhǎng)短、收益率或通脹率以及單利或者復(fù)利計(jì)息的影響，與貨幣金額的多少無關(guān)。