二、多項(xiàng)選擇題

　　1.商業(yè)銀行有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)( )等內(nèi)容。

　　A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念

　　B.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化

　　C.建立公平的獎(jiǎng)懲機(jī)制，支持發(fā)展目標(biāo)和股東價(jià)值的實(shí)現(xiàn)

　　D.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警

　　E.提高管理的預(yù)見性

　　2.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的益處主要有( )

　　A.對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)提早做好準(zhǔn)備，能夠避免或減輕其可能造成的嚴(yán)重?fù)p失

　　B.吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力

　　C.避免因贏利能力出現(xiàn)大幅波動(dòng)而導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.優(yōu)化經(jīng)濟(jì)資本配置，并降低資本使用成本

　　E.強(qiáng)化內(nèi)部控制系統(tǒng)和流程

　　3.面對(duì)當(dāng)前復(fù)雜多變的全球經(jīng)濟(jì)、金融格局，各國(guó)政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)并深化銀行監(jiān)管，其原因是( )

　　A.銀行業(yè)為各行業(yè)廣泛提供金融服務(wù)

　　B.銀行普遍存在通過擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模來(lái)增加利潤(rùn)的發(fā)展沖動(dòng)

　　C.存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系，而兩者所掌握的信息是極不對(duì)稱的

　　D.風(fēng)險(xiǎn)是銀行體系不可消除的內(nèi)生因素，銀行機(jī)構(gòu)正是通過管理和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)獲得收益

　　E.外部宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、區(qū)域等風(fēng)險(xiǎn)因素的變化將對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)及未來(lái)發(fā)展產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響

　　4.商業(yè)銀行信息具體披露的內(nèi)容和要求可按( )來(lái)確定。

　　A.安全性

　　B.全面性

　　C.流動(dòng)性

　　D.效益性

　　E.及時(shí)性

　　5.銀行的信息披露主要是由( )構(gòu)成的。

　　A.損益表

　　B.現(xiàn)金流量表

　　C.核心存款表

　　D.部分風(fēng)險(xiǎn)管理情況

　　E.部分公司治理情況

　　6.目前比較流行的高級(jí)計(jì)量法主要有( )

　　A.內(nèi)部衡量法

　　B.外部衡量法

　　C.損失分布法

　　D.記分卡

　　E.損失概率法

　　7.法人信貸業(yè)務(wù)的流程環(huán)節(jié)包括( )

　　A.信貸審查

　　B.信貸審批

　　C.貸款發(fā)放

　　D.貸后管理

　　E.信貸復(fù)核

　　8.采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能可體現(xiàn)為( )

　　A.保證使得違約概率上升

　　B.抵押使得違約損失率下降

　　C.質(zhì)押使得違約損失率下降

　　D.保證使得違約損失率上升

　　E.凈額結(jié)算使得違約風(fēng)險(xiǎn)暴露上升

　　9.自我評(píng)估的主要目標(biāo)是鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任及主動(dòng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管理。其主要策略是( )

　　A.改變企業(yè)文化

　　B.制定與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)配套的評(píng)估機(jī)制

　　C.建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍

　　D.規(guī)避監(jiān)管，在內(nèi)部解決問題

　　E.商業(yè)銀行內(nèi)部追求盈利高于控制風(fēng)險(xiǎn)

　　10.以下( )屬于銀行內(nèi)部流程中的流程無(wú)效因素。

　　A.缺乏必要的流程

　　B.依賴手工錄入

　　C.設(shè)計(jì)不完善

　　D.管理信息不準(zhǔn)確

　　E.項(xiàng)目資金不足

　　11.集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的人員必須具備的主要技能包括( )

　　A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和分析能力

　　B.數(shù)量分析能力

　　C.價(jià)格核準(zhǔn)能力

　　D.模型創(chuàng)建能力

　　E.系統(tǒng)開發(fā)/集成能力

　　12.內(nèi)部審計(jì)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部門和環(huán)節(jié)進(jìn)行準(zhǔn)確性、( )、充分性和有效性的( )審查和評(píng)價(jià)。(按順序填)

　　A.必要性

　　B.綜合

　　C.可靠性

　　D.系統(tǒng)性

　　E.獨(dú)立

　　13.下列屬于國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)金融資產(chǎn)劃分的優(yōu)點(diǎn)的是( )

　　A.有強(qiáng)大的會(huì)計(jì)核算理論和銀行流程框架、基礎(chǔ)信息支持

　　B.按照確認(rèn)、計(jì)量、記錄和報(bào)告等程序嚴(yán)格界定了進(jìn)入四類賬戶的標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)間和數(shù)量，以及在賬戶之間變動(dòng)、終止的量化標(biāo)準(zhǔn)

　　C.直接面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)要求

　　D.是基于會(huì)計(jì)核算的劃分

　　E.維持良好的公共關(guān)系

　　14.投資活動(dòng)現(xiàn)金流人包括( )

　　A.收回投資

　　B.分得股利、利潤(rùn)或取得債券利息收入

　　C.長(zhǎng)期資產(chǎn)

　　D.銷售商品所收到的現(xiàn)金

　　E.處置固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)收到現(xiàn)金等

　　15.收益率曲線圖中的橫坐標(biāo)和縱坐標(biāo)分別表示( )

　　A.資產(chǎn)的到期期限

　　B.資產(chǎn)的不同市場(chǎng)價(jià)值

　　C.資產(chǎn)的到期收益率

　　D.資產(chǎn)的現(xiàn)值

　　E.資產(chǎn)的當(dāng)期收益率

　　16.我國(guó)銀行監(jiān)管領(lǐng)域所依托的主要法律包括( )

　　A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　B.《中國(guó)人民銀行法》

　　C.《商業(yè)銀行法》

　　D.《行政許可法》

　　E.《巴塞爾新資本協(xié)議》

　　17.如果房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展過熱，一方面居民大量提取存款買房，另一方面大量房地產(chǎn)企業(yè)和個(gè)人向銀行借款，這種情況下，如果由于房地產(chǎn)市場(chǎng)嚴(yán)重下跌，大量個(gè)人住房貸款無(wú)法償還，房地產(chǎn)企業(yè)也由于倒閉而無(wú)力償還貸款，這時(shí)商業(yè)銀行所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括( )

　　A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　E.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　18.公司董事會(huì)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)組織機(jī)構(gòu)，其職責(zé)和要求主要體現(xiàn)在下列( )方面。

　　A.董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)

　　B.董事會(huì)負(fù)責(zé)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各種風(fēng)險(xiǎn)

　　C.董事會(huì)是我國(guó)商業(yè)銀行所特有的機(jī)構(gòu)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)應(yīng)當(dāng)是董事會(huì)成員

　　E.董事會(huì)負(fù)責(zé)確定商業(yè)銀行可以承受的總體風(fēng)險(xiǎn)水平

　　19.保證法律責(zé)任一般包括( )

　　A.部分責(zé)任保證

　　B.連帶責(zé)任保證

　　C.一般責(zé)任保證

　　D.全部責(zé)任保證

　　E.完全責(zé)任保證

　　20.根據(jù)期權(quán)標(biāo)的物不同，期權(quán)可以分為( )

　　A.股權(quán)期權(quán)

　　B.利率期權(quán)

　　C.貨幣期權(quán)

　　D.黃金和其他商品期權(quán)

　　E.美式期權(quán)