三、判斷

　　1.巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》未對銀行員工的薪酬做出規(guī)定。(　)

　　『正確答案』錯誤

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》所涉及的內(nèi)容：董事會行為;高管層;風(fēng)險管理和內(nèi)部控制;薪酬;公司架構(gòu);信息披露和透明度。

　　2.董事應(yīng)該清楚了解其在公司治理中的職能，有能力對銀行各項事務(wù)做出穩(wěn)健客觀的決策，并致力于提高銀行的利潤。(　)

　　『正確答案』錯誤

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會資質(zhì)：董事應(yīng)具備并持有(包括通過培訓(xùn)獲得)履職所需的資質(zhì)，清楚了解其在公司治理中職能，有能力對銀行各項事務(wù)做出穩(wěn)健客觀的決策。

　　3.根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，股東大會應(yīng)當(dāng)對高管層進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。(　)

　　『正確答案』錯誤

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。高管層應(yīng)在董事會的指導(dǎo)下確保銀行業(yè)務(wù)活動與董事會審核通過的經(jīng)營戰(zhàn)略、風(fēng)險容忍/偏好和各項政策相符。

　　4.銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。(　)

　　『正確答案』正確

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門(包括首席風(fēng)險官或類似職位)，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。

　　5.當(dāng)商業(yè)銀行的管理人員較少時，商業(yè)銀行的董事長可以兼任行長。(　)

　　『正確答案』錯誤

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。商業(yè)銀行董事長和行長應(yīng)當(dāng)分設(shè)。

　　6.董事會例會每年至少召開一次。(　)

　　『正確答案』錯誤

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會例會每季度應(yīng)至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。

　　7.高級管理層由商業(yè)銀行總行行長、副行長、財務(wù)負責(zé)人及監(jiān)管部門認定的其他高級管理人員組成。(　)

　　『正確答案』正確

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。高級管理層由商業(yè)銀行總行行長、副行長、財務(wù)負責(zé)人及監(jiān)管部門認定的其他高級管理人員組成。

　　8.商業(yè)銀行的薪酬就是基本薪酬。(　)

　　『正確答案』錯誤

　　『答案解析』本題考查激勵約束機制。薪酬，是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻而給予的報酬及其相關(guān)支出，包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等構(gòu)成。

　　9.由于商業(yè)銀行各分行的差異性，無法執(zhí)行統(tǒng)一的業(yè)務(wù)和管理流程，因此各分行應(yīng)該根據(jù)本機構(gòu)的特點，建立合適的業(yè)務(wù)流程和管理流程。(　)

　　『正確答案』錯誤

　　『答案解析』本題考查商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施。風(fēng)險識別：合理確定各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的風(fēng)險控制點，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧�，�?zhí)行標準統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運作。

　　10.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。(　)

　　『正確答案』錯誤

　　『答案解析』本題考查合規(guī)管理。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級短時取證班送VIP題庫通過比達90.86% 教材精講班+考點強化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班+歷年實戰(zhàn)考題班，助力短時取證！掃描二維碼或直接咨詢