二、判斷題

　　1.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(×)

　　2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。( √)

　　3.客戶海鮮風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征、通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不現(xiàn)措施的過(guò)程。( √ )

　　4.在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。( √ )

　　5.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。(×)

　　6.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(×)

　　7.現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見表現(xiàn)形式。( √ )

　　8.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种�機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。( √ )

　　9. 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。( √ )

　　10.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(×)

　　11.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首先將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。( √ )

　　12.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。(×)

　　13.客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。( √ )

　　14.為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(×)

　　15.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。( √ )

　　16.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(×)

　　17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。( √ )

　　18.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(×)

　　19.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。(×)

　　20.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。(×)

　　21.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。( √ )

　　22.留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的 “保存”(×)

　　23.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。( √ )

　　24.反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。(×)

　　25.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。( √ )

　　26.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。( √ )

　　27.將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國(guó)際立法的主要趨勢(shì)。( √ )

　　28.客戶身份識(shí)別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源。( √ )

　　29.承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)，只包括證券公司和期貨公司。(×)

　　30.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》或其中某項(xiàng)要求，但應(yīng)書面記錄評(píng)估論證的方法、過(guò)程及結(jié)論。( √ )

　　31.反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。( √ )

　　32.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國(guó)務(wù)院反洗錢主管部門指定的機(jī)構(gòu)。(×)

　　33.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。( √ )

　　34.人民檢查院依照法律規(guī)定獨(dú)立行使檢察權(quán)，不受各級(jí)人大、行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。(×)

　　35中國(guó)人民銀行不得對(duì)政府財(cái)政透支，不得直接或間接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債和其他政府債券。(×)