321.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，( A )金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

　　A 規(guī)范

　　B 規(guī)定

　　C監(jiān)督

　　D 管理

　　322.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是( D )。

　　A 客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

　　B 個人客戶的參考因素是指客戶職 、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價

　　C企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等

　　D 被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

　　323.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括( D )。

　　A 毒品犯罪

　　B 黑社會性質(zhì)犯罪

　　C貪污受賄犯罪

　　D 故意殺人罪

　　324.以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是( D )。

　　A 實施組成部門主要包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

　　B 合規(guī)部門負責(zé)牽頭組織對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查

　　C業(yè)務(wù)部門負責(zé)對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

　　D 內(nèi)審部門負責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實情況實施外部監(jiān)督檢查

　　325.利用客戶自身特點所隱含的風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶的基本身份信息及真實性、準確性和完整性來衡量屬于( A )。

　　A 客戶身份風(fēng)險因素

　　B客戶地域風(fēng)險因素

　　C 客戶行業(yè)風(fēng)險因素

　　D客戶交易風(fēng)險因素

　　326.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是( D )。

　　A 金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

　　B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

　　C 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

　　D金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

　　327.下列關(guān)于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是( C )。

　　A 包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

　　B包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

　　C 不利于管理層作出正確決策

　　D使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用。

　　328.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括( D )。

　　A 國家或地區(qū)因素

　　B行業(yè)因素

　　C 業(yè)務(wù)因素

　　D客戶性別因素

　　329.可疑交易報告通常不包括( D )。

　　A 涉嫌洗錢的可疑交易

　　B涉嫌恐怖融資的可疑交易

　　C 金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任命可疑行為

　　D協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易

　　330.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括( )。

　　A 全面性

　　B間歇性

　　C 持續(xù)性

　　D保密性

　　331.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常( C )、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。

　　A 資金來源

　　B經(jīng)濟狀況

　　C 經(jīng)營活動

　　D資金用途

　　332.2003年12月27日，修改后的《人民共和國人民銀行法》規(guī)定未包含( D )。

　　A 指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

　　B負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

　　C 有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進行檢查監(jiān)督

　　D對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免

　　333.金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評的依據(jù)是( D )。

　　A 40+9項建議

　　B 40+8項建議

　　C 40條建議

　　D新40條建議

　　334.義務(wù)機構(gòu)對本機構(gòu)制定的交易監(jiān)測標(biāo)準應(yīng)當(dāng)進行定期評估的頻率是( C )。

　　A 至少每季度評估一次

　　B至少每半年評估一次

　　C 至少每年評估一次

　　D至少每兩年評估一次

　　335.以下哪類金融機構(gòu)不是《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增的適用對象( D )。

　　A 保險經(jīng)紀公司

　　B保險專業(yè)代理公司

　　C 貨幣經(jīng)紀公司

　　D小額貸款公司

　　336.編輯崗做案例處理前，需先進行哪項操作( D )。

　　A KYC客戶審查

　　B 客戶識別

　　C 人工新增

　　D數(shù)據(jù)完善

　　337.在進行案例處理時，如果可疑特征下看不到交易信息，又無法判斷該交易是否可疑，則需要( A )。

　　A 向交易機構(gòu)發(fā)起協(xié)查，根據(jù)反饋信息綜合判斷是否可疑

　　B根據(jù)已有的交易信息判斷是否可疑

　　C 信息不足，排除該筆可疑案例

　　D直接上報，讓審核崗判斷處理是否可疑

　　338.“客戶識別”在哪一級菜單下( B )。

　　A 基礎(chǔ)管理

　　B調(diào)查分析

　　C 風(fēng)險評級

　　D統(tǒng)計報表

　　339.系統(tǒng)對新開客戶的評級時間是開戶幾天以后( D )。

　　A 3天

　　B 5天

　　C 7天

　　D 10天

　　340.金融機構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個人有關(guān)，應(yīng)首先( A )并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。

　　A 送交金融機構(gòu)高級管理層審核

　　B移送當(dāng)?shù)匕踩�部門

　　C 移送當(dāng)?shù)毓�安部門

　　D進行凍結(jié)