301.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的( D )。

　　A 采集與分析

　　B 分析與報告

　　C采集與報告

　　D 采集、分析與報告

　　302.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于( A )洗錢方式。

　　A 利用銀行業(yè)洗錢

　　B 通過證券業(yè)洗錢

　　C通過保險業(yè)洗錢

　　D 利用期貨、期權洗錢

　　303《反洗錢法》的立法宗旨是為了( A )。

　　A 預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

　　B打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

　　C預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

　　D 預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

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　　304.按照法律規(guī)定，( B )有權對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。

　　A 國務院

　　B 中國人民銀行

　　C公安部

　　D 金融監(jiān)管部門

　　305.金融機構有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款( C )。

　　A 未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度

　　B 未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

　　C未按規(guī)定履行客戶身份識別義務

　　D 未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

　　306.保險機構應確保客戶風險評估工作流程具有( A )或可追溯性。

　　A 可稽核性

　　B 可復核性

　　C可行性

　　D 可驗證性

　　307.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括( B )、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

　　A 反洗錢內控制度 B 客戶身份識別制度

　　C客戶風險等級劃分制度 D 報告涉嫌恐怖融資制度

　　308.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是( C )。

　　A 過失洗錢行為也構成洗錢犯罪

　　B 洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得 C行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的

　　D 通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪

　　309.( D )年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

　　A 1998

　　B 2001

　　C 2013

　　D 2003

　　310.金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的( B )個工作日內補正。

　　A 3

　　B 5

　　C 7

　　D 10

　　311.下列對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當?shù)臑? A )。

　　A 與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照 本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。

　　B 在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

　　C對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調整客戶洗錢分類等級

　　D 可疑類客戶及其金融交易活動在風險等級評定周期內再次出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告

　　312.金融機構反洗錢內部監(jiān)督實施的組成部門不包括( D )。

　　A 合規(guī)部門 B 業(yè)務部門 C內審部門 D 培訓部門

　　313.( B )將有關毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

　　A 禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

　　B 禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

　　C打擊跨國有組織犯罪公約

　　D反腐敗公約

　　314.將犯罪所得存入金融機構或者購買可流通票據(jù)是洗錢的( A )。

　　A 放置階段

　　B 離析階段

　　C融和階段

　　D 匯總階段

　　315.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是( C )。

　　A 金融機構要保存客觀的客戶身份資料的交易記錄

　　B 金融機構要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料

　　C金融機構實現(xiàn)相關資料的紙質化保存即可

　　D 金融機構應對相關資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理

　　316.金融機構應( D )根據(jù)客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，確�？蛻麸L險等級符合實際風險情況。

　　A 定期

　　B 不定期

　　C長期

　　D 定期或不定期

　　317.客戶身份識別制度中( A )是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。

　　A 受益人

　　B 托管人

　　C業(yè)務經辦人

　　D 授權委托人

　　318.我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是( A )。

　　A 法人可以構成洗錢犯罪主體

　　B 只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

　　C上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

　　D 上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定。

　　319.下列關于實施反洗錢內部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是( B )。

　　A 業(yè)務部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

　　B 合規(guī)部門的檢查一般是在非現(xiàn)場執(zhí)行

　　C合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場

　　D 內審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計

　　320.在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是( C )原則。

　　A 全面性

　　B 持續(xù)性

　　C重點識別

　　D 審慎性