111.分紅險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來源于(　　)。

　　A.利率的波動(dòng)

　　B.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率

　　C.保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)規(guī)模

　　D.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定投資回報(bào)率

　　E.預(yù)定營(yíng)運(yùn)管理費(fèi)用

　　參考答案：ABDE

　　112.下列描述貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)的有(　　)。

　　A.交易期限短

　　B.資金交易量大

　　C.交易工具收益較高而流動(dòng)性差

　　D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

　　E.流動(dòng)性強(qiáng)

　　參考答案：ABDE

　　113.下列關(guān)于封閉式基金的說法，正確的有(　　)。

　　A.在我國，封閉式基金一般采用網(wǎng)上發(fā)行方式

　　B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時(shí)申購基金單位

　　C.所募集到的資金可以用于長(zhǎng)期投資

　　D.基金的資金規(guī)�；�本不變

　　E.封閉式基金有固定期限

　　參考答案：ACDE

　　114.下列選項(xiàng)中，屬于債券特征的有(　　)。

　　A.償還性

　　B.不貶值性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　E.流動(dòng)性

　　參考答案：ACDE

　　115.以下對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的表述正確的有(　　)。

　　A.國庫券、銀行定期存單等是貨幣市場(chǎng)基金的投資工具

　　B.貨幣市場(chǎng)基金所投資的工具風(fēng)險(xiǎn)較低，收益率較高

　　C.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)用通常比股票基金或債券基金低

　　D.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)要比銀行存款高

　　E.貨幣市場(chǎng)基金投資的資產(chǎn)的期限比較短，通常在1年以內(nèi)

　　參考答案：ACDE

　　116.國債的特征包括(　　)。

　　A.安全系數(shù)高

　　B.流動(dòng)性強(qiáng)

　　C.收益比較穩(wěn)定

　　D.收益率高

　　E.享受免稅待遇

　　參考答案：ABCE

　　117.下列關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述，正確的有(　　)。

　　A.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)

　　B.在擴(kuò)張性的經(jīng)濟(jì)周期下，成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票表現(xiàn)良好

　　C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品

　　D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失

　　E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損、股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市

　　參考答案：ABE

　　118.根據(jù)開展銀行理財(cái)合作，應(yīng)當(dāng)由清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，指定符合本行實(shí)際的合作戰(zhàn)略并經(jīng)董事會(huì)或理事會(huì)通過，同時(shí)遵守的規(guī)定包括(　　)。

　　A.嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定

　　B.充分揭示理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受度測(cè)試

　　C.理財(cái)計(jì)劃推介中，應(yīng)明示理財(cái)資金運(yùn)用方式和信托財(cái)產(chǎn)管理方式

　　D.未經(jīng)嚴(yán)格測(cè)算并提供測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式，理財(cái)計(jì)劃推介中不得使用“預(yù)期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述

　　E.書面告知客戶信托公司的基本情況，并在理財(cái)協(xié)議中載明其名稱、住所等信息

　　參考答案：ABCDE

　　119.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有的情形有(　　)。

　　A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

　　B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

　　C.挪用基金銷售結(jié)算資金

　　D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

　　E.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形

　　參考答案：ABCDE

　　120.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有的行為有(　　)。

　　A.擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率

　　B.利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購買指定的保單

　　C.使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投�；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人

　　D.串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人

　　E.代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　參考答案：ABCDE

　　121.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象包括(　　)。

　　A.銀行短期存款

　　B.短期國庫券

　　C.股票

　　D.銀行承兌匯票

　　E.股指期貨

　　參考答案：ABD

　　122.下列選項(xiàng)中，屬于法人的是(　　)。

　　A.企業(yè)法人

　　B.社會(huì)團(tuán)體法人

　　C.醫(yī)院

　　D.學(xué)校

　　E.無民事行為能力人

　　參考答案：ABCD

　　123.下列選項(xiàng)中，屬于代理的法律責(zé)任的有(　　)。

　　A.沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，只有經(jīng)過被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任

　　B.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

　　C.代理人和第三人串通，損害被代理人的利益的，由代理人承擔(dān)責(zé)任

　　D.第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，由第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

　　E.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)的，或者被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對(duì)的，由被代理人承擔(dān)責(zé)任

　　參考答案：ABD

　　124.在個(gè)人生命周期的探索期階段可以較多運(yùn)用的投資工具有(　　)。

　　A.活期存款

　　B.貨幣基金

　　C.股票

　　D.房產(chǎn)投資

　　E.基金定投

　　參考答案：ABE

　　125.下列選項(xiàng)中，可以視為永續(xù)年金的項(xiàng)目有(　　)：

　　A.優(yōu)先股

　　B.養(yǎng)老保險(xiǎn)金

　　C.存本取息

　　D.股利穩(wěn)定的普通股股票

　　E.無期限債券

　　參考答案：ABCDE

　　126.按金融交易的交割期限可以把金融市場(chǎng)劃分為(　　)。

　　A.現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　B.貨幣市場(chǎng)

　　C.長(zhǎng)期存貸市場(chǎng)

　　D.證券市場(chǎng)

　　E.期貨市場(chǎng)

　　參考答案：AE

　　127.股票及其衍生工具的種類主要有(　　)。

　　A.現(xiàn)貨交易

　　B.期貨交易

　　C.期權(quán)交易

　　D.股票指數(shù)交易

　　E.貼現(xiàn)交易

　　參考答案：ABCD

　　128.從交易對(duì)象的角度看，貨幣市場(chǎng)主要由(　　)等子市場(chǎng)組成。

　　A.證券投資基金市場(chǎng)

　　B.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　D.國庫券市場(chǎng)

　　E.回購協(xié)議市場(chǎng)

　　參考答案：BCDE

　　129.根據(jù)客戶類型，可以將理財(cái)業(yè)務(wù)分為哪幾類?(　　)

　　A.理財(cái)顧問服務(wù)

　　B.理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C.財(cái)富管理服務(wù)

　　D.綜合理財(cái)服務(wù)

　　E.私人銀行業(yè)務(wù)

　　參考答案：BCE

　　130.下列選項(xiàng)中，屬于另類資產(chǎn)的有(　　)。

　　A.私募股權(quán)基金

　　B.對(duì)沖基金

　　C.銀行存款

　　D.國債

　　E.巨災(zāi)債券

　　參考答案：ABE