61.國庫券、定期存款和大額可轉(zhuǎn)讓存單的流動(dòng)性由強(qiáng)到弱的正確排序是(　　)。

　　A.大額可轉(zhuǎn)讓存單>國庫券>定期存款

　　B.國庫券>大額可轉(zhuǎn)讓存單>定期存款

　　C.定期存款>國庫券>大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　D.國庫券>定期存款>大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　參考答案：B

　　62.下列渠道中，哪一個(gè)不是我國開放式基金的銷售渠道?(　　)

　　A.專業(yè)銷售經(jīng)紀(jì)公司代銷

　　B.保險(xiǎn)公司代銷

　　C.基金公司直銷

　　D.銀行及證券公司代銷

　　參考答案：B

　　63.以下關(guān)于金融工具的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.按投資人所擁有的權(quán)利劃分，證券投資基金是混合工具

　　B.按金融工具的職能劃分，股票是用于保值、投機(jī)等目的的工具

　　C.按期限長短劃分，回購協(xié)議屬于短期金融工具

　　D.按融資方式劃分，企業(yè)債券屬于直接融資工具

　　參考答案：B

　　64.二級(jí)市場又稱(　　)。

　　A.流通市場

　　B.發(fā)行市場

　　C.場外市場

　　D.場內(nèi)市場

　　參考答案：A

　　65.下列關(guān)于合同的表述，錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.訂立合同的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)具備完全民事行為能力和民事權(quán)利能力

　　B.合同包括上級(jí)單位向下級(jí)單位下達(dá)的強(qiáng)制規(guī)定

　　C.合同以在當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的

　　D.訂立合同采取要約承諾方式

　　參考答案：B

　　66.如果小明每年存款1000元，年利率為10%，那么5年后獲得的本利和是(　　)元。

　　A.5464

　　B.6105

　　C.6737

　　D.5348

　　參考答案：B

　　67.我們常說美國人喜歡冒險(xiǎn)，中國人強(qiáng)調(diào)平安是福，這體現(xiàn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C.風(fēng)險(xiǎn)分布

　　D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受力

　　參考答案：B

　　68.個(gè)人生命周期中高原期的理財(cái)活動(dòng)包括(　　)。

　　A.量入節(jié)出攢首付款

　　B.負(fù)擔(dān)減輕準(zhǔn)備退休

　　C.收入增加籌退休金

　　D.享受生活規(guī)劃遺產(chǎn)

　　參考答案：B

　　69.假如張先生在去年的今天以每股25元的價(jià)格購買了1000股招商銀行股票，過去一年得到0.2元的紅利，年底時(shí)股票價(jià)格為每股30元，則其持有期收益率為(　　)。

　　A.20%

　　B.10%

　　C.20.8%

　　D.30%

　　參考答案：C

　　70.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品所具有的主要特點(diǎn)表現(xiàn)在(　　)。

　　A.投資期限短，投資期限資金贖回靈活

　　B.投資期限長，投資期限資金贖回靈活

　　C.投資期限短，投資期限資金贖回不靈活

　　D.投資期限長，投資期限資金贖回不靈活

　　參考答案：A

　　71.當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的解釋時(shí)，應(yīng)(　　)。

　　A.做出不利于提供格式條款一方的解釋

　　B.做出利于提供格式條款一方的解釋

　　C.按照通常理解予以解釋

　　D.以上均不正確

　　參考答案：A

　　72.客戶的下列信息屬于定性信息的是(　　)。

　　A.家庭關(guān)系

　　B.保單信息

　　C.雇員福利

　　D.養(yǎng)老金規(guī)劃

　　參考答案：A

　　73.金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場稱為(　　)。

　　A.一級(jí)市場

　　B.第三市場

　　C.二級(jí)市場

　　D.第四市場

　　參考答案：C

　　74.下列關(guān)于銀行代理黃金業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.金幣有純金幣和紀(jì)念金幣兩種

　　B.黃金基金屬于風(fēng)險(xiǎn)較低的投資方式

　　C.黃金條塊的缺點(diǎn)是保存不便和移動(dòng)不易

　　D.紙黃金讓投資者有隨時(shí)提取所購買黃金或兌換成現(xiàn)金的權(quán)利

　　參考答案：B

　　75.下面關(guān)于金融工具和金融市場的敘述不正確的是(　　)。

　　A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場

　　B.商業(yè)票據(jù)屬于直接融資工具，票據(jù)市場屬于貨幣市場

　　C.銀行間債券市場屬于資本市場，銀行間債券回購屬于長期金融工具

　　D.長期國債屬于資本市場，其所在市場屬于直接融資市場

　　參考答案：C

　　76.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)提供的服務(wù)或產(chǎn)品中，收益和風(fēng)險(xiǎn)全部由客戶承擔(dān)的是(　　)。

　　A.理財(cái)顧問服務(wù)

　　B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本收益理財(cái)計(jì)劃

　　參考答案：A

　　77.關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)(　　)。

　　A.與銀行資產(chǎn)分開隔離

　　B.按照理財(cái)合同約定管理和使用

　　C.進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算

　　D.為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

　　參考答案：A

　　78.生命周期理論比較推崇的消費(fèi)觀念是(　　)。

　　A.及時(shí)行樂、“月光族”

　　B.大部分選擇性支出用于當(dāng)前消費(fèi)

　　C.大部分選擇性支出存起來用于以后消費(fèi)

　　D.消費(fèi)水平在一生內(nèi)保持相對(duì)平穩(wěn)的水平

　　參考答案：D

　　79.關(guān)于理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)的描述，不正確的有(　　)。

　　A.主體是商業(yè)銀行

　　B.服務(wù)的目的是實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值

　　C.是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財(cái)建議

　　D.是商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　參考答案：D

　　80.風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資�！边@種理財(cái)業(yè)務(wù)可能是(　　)。

　　A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　參考答案：A

　　81.按照風(fēng)險(xiǎn)從小到大排序，下列排序正確的是(　　)。

　　A.儲(chǔ)蓄存款，國庫券，普通股，公司債券

　　B.國庫券，優(yōu)先股，公司債券，商業(yè)票據(jù)

　　C.國庫券，儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)票據(jù)，普通股

　　D.儲(chǔ)蓄存款，優(yōu)先股，商業(yè)票據(jù)，公司債券

　　參考答案：C

　　82.開放式基金的交易價(jià)格主要取決于(　　)。

　　A.基金總資產(chǎn)

　　B.供求關(guān)系

　　C.基金凈資產(chǎn)

　　D.基金負(fù)債

　　參考答案：C

　　83.在人的生命周期過程中，通常比較適合用高成長性和高投資性的投資工具的時(shí)期是(　　)。

　　A.退休養(yǎng)老期

　　B.中年穩(wěn)健期

　　C.青年成長期

　　D.少年成長期

　　參考答案：C

　　84.根據(jù)我國《合同法》的規(guī)定，下列對(duì)格式條款理解不正確的是(　　)。

　　A.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款

　　B.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商

　　C.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

　　D.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式

　　參考答案：A

　　85.理財(cái)顧問與綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.客戶承受能力風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品與客戶錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　86.下列屬于金融中介中交易中介的是(　　)。

　　A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B.投資顧問資詢公司

　　C.律師事務(wù)所

　　D.有價(jià)證券承銷人

　　參考答案：D

　　87.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)公布的基金“一對(duì)多”合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則規(guī)定，每個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻不得低于(　　)。

　　A.10萬元

　　B.50萬元

　　C.100萬元

　　D.500萬元

　　參考答案：C

　　88.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品計(jì)劃的基本監(jiān)督管理辦法采用審批制和(　　)。

　　A.代理制

　　B.報(bào)告制

　　C.專人負(fù)責(zé)制

　　D.派出專人駐銀行監(jiān)督的制度

　　參考答案：B

　　89.某銀行新推出的一項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃明確說明投資者可能面臨零收益的投資風(fēng)險(xiǎn)。但銀行保證于到期日或自動(dòng)終止日向投資者支付100%本金。則據(jù)此推斷該理財(cái)計(jì)劃屬于(　　)。

　　A.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　參考答案：C

　　90.某私企業(yè)主為其雇員在太平洋人壽保險(xiǎn)公司購買了意外傷害險(xiǎn)，約定如雇員在工作中因意外傷害致死，將向其家屬給付死亡保險(xiǎn)金。其中，保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人和受益人依次為(　　)。

　　A.私企業(yè)主、私企業(yè)主、雇員和雇員家屬

　　B.雇員家屬、太平洋人壽保險(xiǎn)公司、雇員和私企業(yè)主

　　C.太平洋人壽保險(xiǎn)公司、私企業(yè)主、雇員和雇員家屬

　　D.雇員、私企業(yè)主、雇員家屬和雇員家屬

　　參考答案：C