三、判斷題

　　1.封閉式理財(cái)產(chǎn)品是總體份額在存續(xù)期內(nèi)不變，而總體金額是可能變化的理財(cái)產(chǎn)品。( )

　　2.開放式理財(cái)產(chǎn)品總體份額與總體金額都是可變的，即可以隨時(shí)根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的理財(cái)產(chǎn)品。( )

　　3.封閉型基金可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級市場進(jìn)行基金的買賣，封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回，可以追加認(rèn)購。( )

　　4.成長型基金比較適合于退休的，以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。( )

　　5.依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金劃分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。( )

　　6.80%以上基金資產(chǎn)投資于股票的僅僅是股票基金。( )

　　7.在一級市場，ETF的申購與贖回一般沒有規(guī)定數(shù)量限制。( )

　　8.ETF與LOF的申購和贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易。( )

　　9.FOF是一種專門投資于其他證券基金的基金，并不直接投資股票或債券。( )

　　10.基金的收益可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)可能小于股票。( )

　　11.基金的認(rèn)購費(fèi)率通常比申購費(fèi)率優(yōu)惠。( )

　　12.基金認(rèn)購是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)基金開放日購買基金份額的行為。( )

　　13.目前商業(yè)銀行代理銷售的人身保險(xiǎn)中，占據(jù)市場主流的三大險(xiǎn)種包括分紅險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)和投連險(xiǎn)。( )

　　14.目前銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主流產(chǎn)品是分紅型和萬能型保險(xiǎn)產(chǎn)品，這類產(chǎn)品大部分設(shè)計(jì)較為簡單，標(biāo)準(zhǔn)化程度較高，在提供一定保障的同時(shí)兼有儲蓄投資的功能。( )

　　15.國債流通性低于公司債券。( )

　　16.憑證式國債和電子式儲蓄國債都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，能上市流通，都是信用級別最高的債券，以國家信用做保證，而且免交利息稅。( )

　　17.電子式儲蓄國債可以面向境內(nèi)個(gè)人投資者發(fā)售，也可以面向企事業(yè)單位和行政機(jī)關(guān)等機(jī)構(gòu)投資者發(fā)售。( )

　　18.憑證式國債不可以提前贖回。( )

　　19.憑證式國債可以記名、掛失和上市流通。( )

　　20.信托貸款對銀行和信托公司而言，都屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)。( )

　　一、單項(xiàng)選擇題：

　　1答案D 2.答案 D 3.答案 C【參考解析】封閉式基金有固定期限，規(guī)模固定，不可贖回，無需提取準(zhǔn)備金，每周至少公告一次單位資金凈值。開放式基金沒有固定期限，規(guī)模不固定，有最低規(guī)模要求，隨時(shí)可以申贖，需要每個(gè)開放日公告一次單位資產(chǎn)凈值。

　　4.答案 C【參考解析】封閉式基金不可贖回，無須提取準(zhǔn)備金，能夠充分運(yùn)用資金，進(jìn)行長期投資，取得長期經(jīng)營績效;開放式基金隨時(shí)面臨贖回壓力，須保有一部分現(xiàn)金作為準(zhǔn)備金，因此進(jìn)行長期投資會(huì)受到一定限制。

　　5.答案 C 6.答案A【參考解析】A項(xiàng)是封閉式基金的特點(diǎn)，而開放式基金的價(jià)格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定。 7.答案A 8.答案C 9.答案 B 10.答案 B

　　11.答案 C【參考解析】成長型基金比較適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高投資回報(bào)的投資者;而收入型基金則比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。

　　12答案B【參考解析】根據(jù)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　13.答案B【參考解析】國債、貨幣市場基金、央行票據(jù)都是流通性很好、收益率偏低但很穩(wěn)定的

　　14.答案 D【參考解析】公司型基金的投資者作為公司的股東有權(quán)對公司的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見。

　　15.答案 B

　　16.答案 A【參考解析】一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金。

　　17.答案 B【參考解析】FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，它并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金，通過持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)，它是結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種。

　　18.答案B 19.答案B【參考解析】壽險(xiǎn)包括：分紅險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)和投連險(xiǎn)。選項(xiàng)B屬于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

　　20.答案B 21.答案C

　　22.答案A【參考解析】電子式儲蓄國債是不可流通人民幣債券。

　　23.答案 B【參考解析】憑證式國債是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以“憑證式國債收款憑證”記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計(jì)息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取。

　　24.答案 B【參考解析】憑證式國債以“憑證式國債收款憑證”記錄債權(quán)，不能上市流通，記賬式國債以記賬形式記錄債權(quán)，通過銀行間市場或證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易。

　　25.答案 B

　　26.答案C【參考解析】信托當(dāng)事人包括委托人、受托人和受益人。

　　27答案D【參考解析】信托機(jī)構(gòu)通過管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益，全部歸受益人所有

　　同時(shí)，信托機(jī)構(gòu)處理受托財(cái)產(chǎn)而發(fā)生的虧損全部由委托者承擔(dān)。

　　28.答案B 29.答案D

　　30.答案 D【參考解析】紙黃金通常也稱為“黃金存折”。 31.答案 C

　　32.答案 D【參考解析】結(jié)構(gòu)性存款是銀行的主營業(yè)務(wù)，不屬于銀行代理產(chǎn)品。 33.答案 A

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.答案 ABC 2.答案 BE【參考解析】B是收入型基金的特點(diǎn)，E是平衡型基金的特點(diǎn)。

　　3.答案ABCE 4.答案ABCD

　　5.答案BD【參考解析】公司型基金實(shí)體地位是具有法人資格的股份有限公司，投資者作為公司的股東有權(quán)對公司的重要經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見。

　　6.答案ABCD 7.答案 ABCE

　　8.答案ABDE【參考解析】投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回。

　　9.答案 ABCD 10.答案ABCE 11.答案 ABD【參考解析】萬能險(xiǎn)和投連險(xiǎn)是壽險(xiǎn)。

　　12.答案ACD 13.答案ACE 14.答案ABDE 16.答案BC

　　15.答案BCDE【參考解析】記賬式國債可記名、可掛失，可以上市流通，且交易成本低，故A錯(cuò)誤。

　　17.答案BCDE【參考解析】按信托財(cái)產(chǎn)的不同可劃分為資金信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托和其他財(cái)產(chǎn)信托等。

　　18.答案 ABDE【參考解析】信托具有以下特點(diǎn)：(1)信托是以信任為基礎(chǔ)的財(cái)產(chǎn)管理制度;(2)信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體相分離;(3)信托經(jīng)營方式靈活、適應(yīng)性強(qiáng);(4)信托 財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性;(5)信托管理具有連續(xù)性;(6)受托人不承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險(xiǎn);

　　(7)信托利益分配、損益計(jì)算遵循實(shí)績原則;(8)信托具有融通資金

　　19.答案ABCDE 20.答案ABCE 21.答案ABCDE 22.答案 ABCD

　　三、判斷題

　　1.答案√ 2.答案√ 3.答案×

　　4.答案×【參考解析】成長型基金投資對象通常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品，不適合退休的，以

　　獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。

　　5.答案√ 6.答案× 7.答案 × 8.答案 × 9.答案 √ 10.答案 √ 11.答案 √ 12.答案 ×

　　13.答案 ×【參考解析】目前商業(yè)銀行代理銷售的人身保險(xiǎn)中，占據(jù)市場主流的是分紅險(xiǎn)和萬能險(xiǎn)。

　　14.答案√ 15.答案 × 16.答案 × 17.答案 × 18.答案 × 19.答案 × 20.答案 ×