二、多項(xiàng)選擇題

　　1.商業(yè)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售應(yīng)遵循( )原則。

　　A、避免利益沖突 B、適當(dāng)性 C、客觀性 D、行內(nèi)員工優(yōu)先 E、高收益

　　2. 下列關(guān)于成長型基金的說法中，不正確的有( )。

　　A、強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益 B、投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小的金融產(chǎn)品

　　C、基金資產(chǎn)中，現(xiàn)金持有量較小 D、一般不會(huì)直接將股息分配給投資者

　　E、既要獲得一定的當(dāng)期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長期增值

　　3.按照投資對(duì)象的不同，基金可以分為( )。

　　A、股票型基金 B、混合型基金 C、貨幣市場基金 D、成長型基金 E、債券型基金

　　4.成長型基金與收入型基金的區(qū)別有( )。

　　A、投資目的不同 B、派息情況不同 C、資產(chǎn)分布不同 D、投資工具不同 E、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同

　　5. 下列關(guān)于公司型基金的說法中，不正確的有( )。

　　A、公司型基金依據(jù)公司法組建 B、不具有法人資格 C、一般具有永久性

　　D、投資者對(duì)基金運(yùn)用沒有發(fā)言權(quán) E、可以向銀行申請(qǐng)借款

　　6. 證券投資基金的收益主要包括( )。

　　A、證券買賣差價(jià) B、紅利收入 C、債券利息 D、存款利息收入 E、股息收入

　　7. 下面關(guān)于LOF的表述，正確的有( )。

　　A、深圳交易所已經(jīng)開通的基金場內(nèi)申購贖回，在場內(nèi)認(rèn)購的LOF無須辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)，可直接拋出

　　B、LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基金價(jià)格貼近凈值的優(yōu)點(diǎn)

　　C、在指定網(wǎng)點(diǎn)申購的基金份額若要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

　　D、LOF的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票

　　E、可在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回，也可在交易所買賣該基金

　　8. 交易所上市基金(ETF)的特征主要有( )。

　　A、在本質(zhì)上是開放式基金 B、可以在交易所掛牌買賣 C、只能用現(xiàn)金贖回

　　D、投資策略是被動(dòng)投資管理 E、申購和贖回只能用一籃子股票

　　9. ETF在本質(zhì)上是開放式基金，與現(xiàn)有開放式基金沒什么本質(zhì)區(qū)別，但其本身具有的鮮明特征包括( )。

　　A、可以在交易所掛牌交易，投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接購買

　　B、ETF與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，最大的優(yōu)勢在于是在交易所掛牌，交易非常便利

　　C、投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF

　　D、ETF基本是指數(shù)型開放式基金 E、投資者也可以現(xiàn)金申購或者贖回ETF

　　10.下面關(guān)于LOF的表述，正確的有( )。

　　A、可在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回，也可在交易所買賣該基金

　　B、LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基金價(jià)格貼近凈值的優(yōu)點(diǎn)

　　C、在指定網(wǎng)點(diǎn)申購的基金份額若要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

　　D、LOF的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票

　　E、深圳交易所已經(jīng)開通的基金場內(nèi)申購贖回，在場內(nèi)認(rèn)購的LOF無須辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)，可直接拋出

　　11. 財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)包括( )。

　　A、企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn) B、家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn) C、萬能險(xiǎn) D、房貸險(xiǎn) E、投連險(xiǎn)

　　12.下列各項(xiàng)中屬于銀行代理財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的有( )。

　　A、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) B、投連險(xiǎn) C、家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn) D、房貸險(xiǎn) E、萬能險(xiǎn)

　　13.分紅險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司將其實(shí)際經(jīng)營成果由于定價(jià)假設(shè)的盈余，按照一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽保險(xiǎn)，其收益風(fēng)險(xiǎn)來源于( )

　　A、保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定回報(bào)率 B、利率的波動(dòng) C、保險(xiǎn)公司制定的預(yù)訂營運(yùn)管理費(fèi)用

　　D、匯率的波動(dòng) E、保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率

　　14. 貨幣市場基金投資的對(duì)象是( )

　　A. 短期商業(yè)票據(jù) B. 銀行承兌匯票 C. 普通股票 D. 政府短期債券 E. 銀行間同業(yè)拆借市場

　　15. 下列關(guān)于國債的表述，正確的有( )。

　　A、記賬式國債可記名、可掛失，可以上市流通，但是交易成本高

　　B、國債投資收益主要來自于利息收益和價(jià)差收益 C、電子式國債可記名，但不可以上市流通

　　D、憑證式國債可記名、可掛失，但是不能上市流通 E、國債的流動(dòng)性高于公司債券

　　16.下列關(guān)于憑證式債券的說法，正確的有( )。

　　A、券面上印制票面金額 B、憑證式債券是一種國家儲(chǔ)蓄債，可記名

　　C、“憑證式國債收款憑證”只記錄債權(quán)，不能上市流通

　　D、憑證式債券不可以提前兌付 E、憑證式國債不可掛失

　　17. 按信托財(cái)產(chǎn)的不同，可將信托劃分為( )。

　　A、法人信托 B、資金信托 C、其他財(cái)產(chǎn)信托 D、不動(dòng)產(chǎn)信托 E、動(dòng)產(chǎn)信托

　　18. 信托是投資人將自己合法擁有的資金委托給信托公司進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分的業(yè)務(wù)行為，其特點(diǎn)主要包括( )。

　　A、受托人不可用信托財(cái)產(chǎn)為他人擔(dān)保 B、信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體相分離

　　C、受托人承擔(dān)無過錯(cuò)的損失風(fēng)險(xiǎn) D、信托具有資金融通的功能

　　E、信托是以信任為基礎(chǔ)的財(cái)產(chǎn)管理制度

　　19.信托的特點(diǎn)包括( )。

　　A、信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體相分離 B、信托經(jīng)營方式靈活、適應(yīng)性強(qiáng)

　　C、信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性 D、受托人不承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險(xiǎn) E、信托管理具有連續(xù)性

　　20.商業(yè)銀行的客戶計(jì)劃投資黃金，則其可以選擇的投資方式有( )。

　　A、條塊現(xiàn)貨 B、金幣 C、黃金基金 D、金礦 E、紙黃金

　　21.一般而言，銀行代理黃金業(yè)務(wù)的種類包括( )

　　A、黃金基金 B、黃金T+D C、條塊現(xiàn)貨 D、紙黃金 E、金幣

　　22.貴金屬產(chǎn)品投資所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有( )

　　A、政策風(fēng)險(xiǎn) B、交易風(fēng)險(xiǎn) C、價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) E、匯率風(fēng)險(xiǎn)