三、判斷題

　　1. 非銀行金融機(jī)構(gòu)只能通過自身渠道向客戶提供個人理財(cái)服務(wù)。( )

　　2.在理財(cái)職業(yè)資格的“4E、”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)中，工作經(jīng)驗(yàn)是成為合格理財(cái)師的基礎(chǔ)。( )

　　3.正直公正、盡職高效屬于國內(nèi)外理財(cái)師職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)的主要內(nèi)容。( )

　　4.理財(cái)師應(yīng)踏踏實(shí)實(shí)的為客戶提供應(yīng)該提供的服務(wù)，不以誘導(dǎo)或夸大事實(shí)等方式銷售，不因?yàn)閭�人的利益而損害客戶利益，這體現(xiàn)的是客觀公正的職業(yè)道德準(zhǔn)則。( )

　　5.通過理財(cái)師資格認(rèn)證考試的候證人如果不具備金融服務(wù)相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)驗(yàn)，其資格認(rèn)證的申請將被否決。( )

　　6.以客戶為中心、溝通交流能力。協(xié)調(diào)能力、專業(yè)水平和高尚的職業(yè)操守是合格理財(cái)師綜合素質(zhì)的要求或標(biāo)準(zhǔn)。( )

　　7.為幫助客戶實(shí)現(xiàn)其財(cái)務(wù)和人生目標(biāo)，理財(cái)師在提供理財(cái)規(guī)劃時，可以只追求短期收益。( )

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1答案C 2答案C

　　3答案B�！緟⒖冀馕觥繉�業(yè)勝任，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。

　　4答案D�！緟⒖冀馕觥坷碡�(cái)師隊(duì)伍迅速擴(kuò)張的原因：理財(cái)服務(wù)需求大;理財(cái)師培養(yǎng)工作推動;行業(yè)自理和規(guī)范管理;收入穩(wěn)定、受人尊敬;合格理財(cái)師的職場選擇多、提升空間大;終身的職業(yè)，越老越吃香。D是國內(nèi)個人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的原因。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.答案ABCDE。

　　2.答案AC。解析:個人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

　　3.答案BCDE。解析:個人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括一局三會。

　　4.答案ABCDE。

　　5.答案ABCD。解析:職業(yè)道德準(zhǔn)則包括遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公證、勤勉盡職、專業(yè)勝任。

　　6.答案 BCDE。

　　7.答案ABCDE。解析:理財(cái)師的職業(yè)特征包括顧問性、專業(yè)性、綜合性、規(guī)范性、長期性、動態(tài)性。

　　8.答案 ABCD。解析:這三個選項(xiàng)是理財(cái)師在我國理財(cái)業(yè)快速成長時期所承擔(dān)的社會責(zé)任。

　　三：判斷題

　　1答案 ×。非銀行金融機(jī)構(gòu)除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道向客戶提供個人理財(cái)服務(wù)。

　　2.答案 ×�！�4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)為教育、考試、工作經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德。教育是成為合格理財(cái)師的基礎(chǔ)，能夠讓參與者全面系統(tǒng)地掌握金融理財(cái)原理、工具、方法和程序。

　　3.答案 √。出題干所述的內(nèi)容外，國內(nèi)外理財(cái)師職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容還包括值得信賴的、誠實(shí)的、忠于客戶的和忠誠。

　　4.答案 ×�？陀^公正是理財(cái)師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶任何個人感情。題干所述是正直守信原則的內(nèi)容。

　　5.答案 √ 6.答案 √

　　7.答案 ×。解析:理財(cái)師應(yīng)幫助客戶實(shí)現(xiàn)其長期甚至一生的財(cái)務(wù)和人生目標(biāo)，不能只追求短期收益。