二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因( )。

　　A、居民財(cái)富積累 B、居民理財(cái)需求上升 C、居民理財(cái)技能欠缺

　　D、投資理財(cái)工具日趨豐富 E、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀(guān)需要

　　2.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的( )等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　A、財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃 B、外匯理財(cái)、人民幣理財(cái) C、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理

　　D、保險(xiǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)信托 E、儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、推薦

　　3. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定理財(cái)業(yè)務(wù)的行業(yè)規(guī)范，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)有( )。

　　A、國(guó)務(wù)院 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) E、國(guó)家外匯管理局

　　4. 在理財(cái)產(chǎn)品的管理和運(yùn)作過(guò)程中，投資顧問(wèn)是指為商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品所募集資金(如理財(cái)資金成立的信托財(cái)產(chǎn))投資運(yùn)作提供咨詢(xún)服務(wù)、承擔(dān)日常的投資運(yùn)作管理的第三方機(jī)構(gòu)，如( )等。

　　A、基金公司 B、證券公司 C、資產(chǎn)管理公司 D、信托公司 E、陽(yáng)關(guān)私募基金

　　5. 下列( )是從業(yè)人員的職業(yè)道德準(zhǔn)則。

　　A、保守秘密 B、勤勉盡職 C、正直守信 D、專(zhuān)業(yè)勝任 E、信息披露

　　6. 下列關(guān)于理財(cái)職業(yè)道德正確的( )

　　A、某理財(cái)師沒(méi)有聲明自己與房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員的私人關(guān)系，一味向自己的客戶(hù)推薦親屬所銷(xiāo)售的樓盤(pán)。違反了正直守信的原則

　　B、某理財(cái)師在沒(méi)有對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行充分市場(chǎng)調(diào)研的基礎(chǔ)上小客戶(hù)推薦某理財(cái)產(chǎn)品，違反勤勉盡職的原則

　　C、某理財(cái)師因工作繁忙不再對(duì)自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行再學(xué)習(xí)提升，違反了專(zhuān)業(yè)勝任原則

　　D、某理財(cái)師將客戶(hù)信息提供給與自己有來(lái)往的會(huì)計(jì)師，違反了保守秘密的原則

　　E、某理財(cái)師向客戶(hù)推薦自己代理的高傭金財(cái)產(chǎn)品，不顧客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，違反了正直守信原則

　　7. 理財(cái)師的職業(yè)特征包括( )。

　　A、專(zhuān)業(yè)性 B、顧問(wèn)性 C、綜合性 D、長(zhǎng)期性 E、規(guī)范性

　　8. 在我國(guó)理財(cái)業(yè)快速成長(zhǎng)的過(guò)程中，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任有( )

　　A、是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者 B、是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

　　C、是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者 D、是客戶(hù)聲音的反饋者 E、是理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售者