第61題

　　下列關于投資者風險承受能力的說法，不正確的是( )。

　　A.不同人的風險承受能力不同

　　B.退休老人的風險承受能力通常低于中年人

　　C.投資期限越長，風險承受能力越強

　　D.長期財務目標彈性越大，風險承受能力越弱

　　【正確答案】：D

　　第62題

　　07年《期貨交易管理條例》通過并施行，條例的內容不包括( )。

　　A.商品期貨交易

　　B.金融期貨交易

　　C.期貨合約交易

　　D.建立全球最大的期貨交易所

　　【正確答案】：D

　　第63題

　　股票價格變動的直接原因是( )。

　　A.供求關系

　　B.經濟周期

　　C.通貨膨脹

　　D.市場基準利率

　　【正確答案】：A

　　第64題

　　個月國庫券(假定90天)，面值100元，價格為99元，贖該國庫券的年貼現(xiàn)率為( )。(假定年天數(shù)以360天計算。)

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.4%

　　【正確答案】：D

　　第65題

　　下列收藏品中，最適合普通投資者進行投資的是( )。

　　A 名家字畫

　　B 唐宋古董

　　C 古代玉器

　　D 郵票

　　【正確答案】：D

　　第66題

　　客戶信任的最高層次是( )。

　　A 認知信任

　　B 情感信任

　　C 行為信任

　　D 態(tài)度信任

　　【正確答案】：C

　　第67題

　　中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財目標的實現(xiàn)，對此，下列說法正確的是( )。

　　A 央行提高法定存款準備金率時能夠活躍金融市場，理財產品價格上升

　　B 央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場基金的收益，使其價格上升

　　C 央行緊縮性的貨幣政策能刺激投資需求增長、支持資產價格上升

　　D 央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求增長、支持資產價格上升

　　【正確答案】：D

　　第68題

　　按照風險從小到大排序，下列排序正確的是( )。

　　A 儲蓄存款，國庫券，普通股，公司債券

　　B 國庫券，優(yōu)先股，公司債券，商業(yè)票據(jù)

　　C 國庫券，儲蓄存款，商業(yè)票據(jù)，普通股

　　D 儲蓄存款，優(yōu)先股，商業(yè)票據(jù)，公司債券

　　【正確答案】：C

　　第69題

　　債券的即期收益率是( )。

　　A 息票利息與債券面額的比值

　　B 年息票利息與債券面額的比值

　　C 息票利息與債券市場價格的比值

　　D 年息票利息與債券市場價格的比值

　　【正確答案】：D

　　第70題

　　理財顧問服務流程的最后一步是( )。

　　A 實施計劃

　　B 基礎規(guī)劃

　　C 建立投資組合

　　D 績效評估

　　【正確答案】：D

　　第71題

　　在人的生命周期過程中，通常比較適合用高成長性和高投資性的投資工具的時期是( )。

　　A 退休養(yǎng)老期

　　B 中年穩(wěn)健期

　　C 青年成長期

　　D 少年成長期

　　【正確答案】：C

　　第72題

　　負債比率是客戶負債總額與總資產的比值，顯然這一比率與清償比率密切相關，同樣可以用來衡量客戶的綜合( )能力。

　　A 經濟

　　B 償債

　　C 收入

　　D 支出

　　【正確答案】：B

　　第73題

　　對客戶的評估報告的審核，負責人員應著重審核( )，避免錯誤銷售和不當銷售。

　　A 理財投資建議是否存在誤導客戶的情況

　　B 客戶分層是否合理

　　C 投資金額較大的客戶的相關材料

　　D 評估報告是否披露了相關重大事項

　　【正確答案】：A

　　第74題

　　投資者購買( )理財計劃承擔的風險最大。

　　A 固定收益理財計劃

　　B 保證收益理財計劃

　　C 保本浮動收益理財計劃

　　D 非保本浮動收益理財計劃

　　【正確答案】：D

　　第75題

　　債券掛鉤類理財產品主要是指在( )和( )上進行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產品。

　　A 股票市場，債券市場

　　B 期貨市場，股票市場

　　C 貨幣市場，債券市場

　　D 股票市場，貨幣市場

　　【正確答案】：C

　　第76題

　　編造并傳播虛假信息，嚴重影響證券交易的行為屬于( )。

　　A 欺詐客戶行為

　　B 操縱證券市場行為

　　C 虛假信息誤導行為

　　D 證券內幕交易行為

　　【正確答案】：C

　　第77題

　　如果投資者以高于票面價格購進債券并持有到期，則( )。

　　A 實際收益率等于票面利率

　　B 實際收益率高于票面利率

　　C 實際收益率低于票面利率

　　D 實際收益率和票面利率無關

　　【正確答案】：C

　　第78題

　　下列關于個人理財業(yè)務和儲蓄業(yè)務區(qū)別的說法，正確的是( )。

　　A 個人理財業(yè)務是銀行的負債業(yè)務，儲蓄是向客戶提供的一種服務方式

　　B 個人理財業(yè)務中資金的運用是定向的，儲蓄的資金運用是非定向的

　　C 個人理財業(yè)務的風險一般是商業(yè)銀行獨立承擔的，儲蓄的風險是客戶承擔或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔的

　　D 個人理財業(yè)務中客戶的資產與商業(yè)銀行其他資產不嚴格區(qū)分，儲蓄財產與商業(yè)銀行的財產嚴格區(qū)分

　　【正確答案】：B

　　第79題

　　以下關于互換交易的作用說法錯誤的是( )。

　　A 可以繞開外匯管制

　　B 具有價格發(fā)現(xiàn)的功能

　　C 基于比較優(yōu)勢的原理降低長期資金籌措成本

　　D 在資產、負債管理中防范利率、匯率風險

　　【正確答案】：B

　　第80題

　　證券法律責任不包括( )。

　　A 刑事責任

　　B 民事責任

　　C 失職責任

　　D 行政責任

　　【正確答案】：C