第41題

　　( )的資產(chǎn)構(gòu)造原則及投資目標(biāo)是既要獲得一定的當(dāng)期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長期增值。

　　A.收入型基金

　　B.平衡型基金

　　C.成長型基金

　　D.公募基金

　　【正確答案】：B

　　第42題

　　《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定個人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于( )小時(shí)。

　　A.20

　　B.10

　　C.24

　　D.12

　　【正確答案】：A

　　第43題

　　根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定。銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對暫時(shí)無法滿足或明顯不合理的客戶要求。應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.耐心說明情況，取得理解和諒解

　　B.直接拒絕

　　C.全力滿足

　　D.立即向上級匯報(bào)，由上級設(shè)法解決

　　【正確答案】：A

　　第44題

　　下列商業(yè)銀行銷售管理理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的做法。不正確的是( )。

　　A.向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調(diào)查了解客戶，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品

　　B.客戶評估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶仍然要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可

　　C.向客戶說明相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結(jié)果

　　D.主動向無相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品

　　【正確答案】：D

　　第45題

　　下列關(guān)于基金贖回的說法。不正確的是( )。

　　A.贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額

　　B.注冊登記人對份額明細(xì)的處理原則為“先進(jìn)先出”原則

　　C.若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式

　　D.投資者在贖回基金時(shí)，須選擇是否順延贖回，如投資者未做選擇，則視同非順延贖回

　　【正確答案】：D

　　第46題

　　( )主要是為了增強(qiáng)信托資金的使用效率。作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索，在新股發(fā)行空當(dāng)，產(chǎn)品可投資于債券、回購、貸款信托等固定收益類產(chǎn)品。

　　A.新股申購理財(cái)產(chǎn)品

　　B.增強(qiáng)型新股申購理財(cái)產(chǎn)品

　　C.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

　　D.股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品

　　【正確答案】：B

　　第47題

　　下列關(guān)于代理的說法。不正確的是( )。

　　A.代理人的一切行為后果都由被代理人承擔(dān)

　　B.依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

　　C.被代理人對代理人的合法代理行為，承擔(dān)民事責(zé)任

　　D.代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理行為

　　【正確答案】：A

　　第48題

　　某零息債券還有一年到期。目前市場價(jià)格為94元。面值100元。則此時(shí)該債券的到期收益率是( )。

　　A.6.38%

　　B.6.00%

　　C.9.40%

　　D.無法計(jì)算

　　【正確答案】：A

　　第49題

　　我們說美國人喜歡冒險(xiǎn)，中國人追求平安是福。這反映了客戶( )方面的風(fēng)險(xiǎn)特征。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)分布

　　B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　【正確答案】：C

　　第50題

　　下列個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的做法.需要負(fù)刑事責(zé)任的是( )。

　　A.利用個人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢活動

　　B.銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用虛假性的預(yù)測數(shù)據(jù)

　　C.從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　D.銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未透露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：A

　　第51題

　　下列關(guān)于個人資產(chǎn)負(fù)債表的說法，正確的是( )。

　　A.反映了某時(shí)間點(diǎn)的資產(chǎn)負(fù)債狀況

　　B.反映了某時(shí)間點(diǎn)的現(xiàn)金流量

　　C.反映了某段時(shí)期的收支狀況

　　D.反映了某段時(shí)期的資產(chǎn)負(fù)債狀況

　　【正確答案】：A

　　第52題

　　某客戶的理財(cái)目標(biāo)時(shí)間短且完全無彈性。則其最佳選擇是( )。

　　A.銀行存款

　　B.基金

　　C.保險(xiǎn)產(chǎn)品

　　D.股票

　　【正確答案】：A

　　第53題

　　A、B兩種債券現(xiàn)均以1 000美元面值出售，每年付息80美元。已知A債券3年后到期。B債券4年后到期，則若A、B債券的到期收益率上升為10%時(shí)，( )。

　　A.A、B債券均升值，且A債券升值較多

　　B.A、B債券均升值，且B債券升值較多

　　C.A、B債券均貶值，且A債券貶值較多

　　D.A、B債券均貶值，且B債券貶值較多

　　【正確答案】：D

　　第54題

　　低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的儲蓄、債券資產(chǎn)與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的股票、基金資產(chǎn)比例相當(dāng)，占主導(dǎo)地位，而中風(fēng)險(xiǎn)、中收益的資產(chǎn)占比最低的資產(chǎn)配置組合模型是( )。

　　A.金字塔型

　　B.啞鈴型

　　C.紡錘型

　　D.梭鏢型

　　【正確答案】：B

　　第55題

　　建立一個充分分散化的證券投資組合是( )的一種方法。

　　A.主動投資策略

　　B.被動投資策略

　　C.技術(shù)分析

　　D.基本面分析

　　【正確答案】：B

　　第56題

　　基金托管人的職責(zé)不包括( )。

　　A.編制中期和年度基金報(bào)告

　　B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

　　D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

　　【正確答案】：A

　　第57題

　　同樣用10萬元炒股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的。這是因?yàn)楦髯杂胁煌��? )。

　　A.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

　　【正確答案】：A

　　第58題

　　下列關(guān)于退休規(guī)劃的說法。正確的是( )。

　　A.計(jì)劃開始不宜太遲

　　B.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在5年左右

　　C.投資應(yīng)當(dāng)極其保守

　　D.對投資和風(fēng)險(xiǎn)可以相當(dāng)樂觀

　　【正確答案】：A

　　第59題

　　張先生2年后可以獲得100萬元，年利率是10%。那么這筆錢的單利現(xiàn)值和復(fù)利現(xiàn)值分別為( )萬元。

　　A.83.33，82.64

　　B.90.91，83.33

　　C.90.91，82.64

　　D.83.33，83.33

　　【正確答案】：A

　　第60題

　　某日銀行公布的牌價(jià)為：GBP/USD=1.8107/1.8112。這意味著客戶在用英鎊兌換美元時(shí)，( )。

　　A.可以與銀行協(xié)商確定匯率

　　B.按照1.8107和1.8112的中間價(jià)進(jìn)行兌換

　　C.1英鎊兌換1.8107美元

　　D.1英鎊兌換1.8112美元

　　【正確答案】：C