一、單選

　　1、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓(xùn)、(D)等管理制度。

　　A、實(shí)踐指導(dǎo) B、跟蹤分析 C、定期交流 D、跟蹤評(píng)價(jià)

　　2、關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是(C)。

　　A、受托人以其固定財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)

　　B、受托人因處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用，對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

　　C、受托人可以再其固定財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交易，或在不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交易

　　D、受托人利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀利時(shí)，所得利益歸入信托財(cái)產(chǎn)

　　3、證券投資基金課以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地(B)。

　　A、降低不可分散風(fēng)險(xiǎn) B、降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D、規(guī)避通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　4、理財(cái)師的工作流程和方法包括以下幾個(gè)步驟：

　　(1)收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

　　(2)制定理財(cái)規(guī)劃方案

　　(3)接觸客戶、建立信任關(guān)系

　　(4)明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

　　(5)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

　　(6)后續(xù)跟蹤服務(wù)

　　正確的順序?yàn)?B)。

　　A、(3)(1)(4)(5)(2)(6)

　　B、(3)(1)(4)(2)(5)(6)

　　C、(1)(3)(6)(5)(4)(2)

　　D、(3)(5)(2)(1)(6)(4)

　　5、金融期貨合約的特征不包括(C)。

　　A、可以通過對(duì)沖進(jìn)行履約

　　B、合約價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額

　　C、非標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　D、由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保

　　6、下列選項(xiàng)中不屬于家庭收支管理核心內(nèi)容的是(C)。

　　A、建立應(yīng)急基金 B、現(xiàn)金管理 C、投資管理 D、增收節(jié)支

　　7、《民法通則》對(duì)自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況作如下分類(B)。

　　A、完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無民事行為能力人

　　B、完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無民事行為能力人

　　C、完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無民事行為能力人

　　D、完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無民事行為能力人

　　8、境外個(gè)人對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供貸款或擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)符合(A)的有關(guān)規(guī)定。

　　A、資本管理 B、貿(mào)易管理 C、外債管理 D、外匯管理

　　9、客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)(D)。

　　A、將客戶帶到理財(cái)專區(qū)并自行為其辦理

　　B、在持有理財(cái)是專業(yè)證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)下為其辦理

　　C、在持有理財(cái)是專業(yè)證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員配合下為其辦理

　　D、將客戶移交持有理財(cái)師專業(yè)證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員

　　10、王先生從第四年開始每年末存入2000元，連續(xù)存入7年后，于第十年末取出，若利率為10%，則相當(dāng)于現(xiàn)在存入(B)元。(取最接近數(shù)值)

　　A、7315 B、9736 C、6650 D、12290

　　11、民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。下列敘述不正確的是(A)。

　　A、民事行為的委托代理只能用書面形式

　　B、合同是當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事關(guān)系的協(xié)議

　　C、無效民事行為包括違反法律或者社會(huì)公共利益的行為

　　D、當(dāng)事人一方違反合同的賠償責(zé)任，應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于另一方因此所受到的損失

　　12、假定年利率為10%，每半年計(jì)息一次，則有效年利率為(D)。

　　A、11.15% B、10.35% C、10.25% D、10.5%

　　13、下列不屬于黃金T+D交易時(shí)段的是(A)。

　　A、周五21:00-02:30

　　B、周三13:30-15:30

　　C、周四21:00-02:30

　　D、周二09:00-11:30

　　14、民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則是(D)。

　　A、等價(jià)有償 B、自愿 C、公平 D、誠(chéng)實(shí)信用

　　15、金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的(D)。

　　A、資產(chǎn)配置功能

　　B、焦聚功能

　　C、調(diào)節(jié)功能

　　D、反映功能

　　16、人身保險(xiǎn)合同中，投保人以自己的生命或身體為他人利益訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的關(guān)系為(D)。

　　A、投保人是被保險(xiǎn)人，而受益人是由代理人指定的人

　　B、投保人是被保險(xiǎn)人，也是受益人、

　　C、投保人不是被保險(xiǎn)人，而受益人是其指定的人

　　D、投保人是被保險(xiǎn)人，受益人是其指定的人

　　17、下列銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的行為符合信息保密準(zhǔn)則要求的是(C)。

　　A、任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人泄露

　　B、將長(zhǎng)期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他合作機(jī)構(gòu)

　　C、在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　D、只與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣?huì)地位

　　18、在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或(C)方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。

　　A、電子郵件 B、電話銀行 C、網(wǎng)上銀行 D、短信

　　19、商業(yè)銀行往往根據(jù)客戶類型進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)分類，按照客戶資產(chǎn)規(guī)模等級(jí)由低向高，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為(C)。

　　A、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)

　　B、理財(cái)業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　C、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)

　　D、私人銀行業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)

　　20、一般而言，保本類理財(cái)產(chǎn)品適合特定投資風(fēng)險(xiǎn)承受程度為(B)或風(fēng)險(xiǎn)承受能力更高的客戶。

　　A、成長(zhǎng)型 B、保守型 C、穩(wěn)健型 D、進(jìn)取型