D、企業(yè)文化為本

　　二、多項選擇題

　　1、商業(yè)銀行公司治理是指(　)之間的相互關(guān)系。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　E、股東

　　2、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，董事會的總體職責(zé)有(　)。

　　A、審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實施情況

　　B、審核風(fēng)險戰(zhàn)略的實施情況

　　C、監(jiān)督公司治理的實施情況

　　D、監(jiān)督企業(yè)價值的實施情況

　　E、監(jiān)督高管層

　　3、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，銀行風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)因(　)而變。

　　A、銀行風(fēng)險狀況變化

　　B、銀行規(guī)模擴張

　　C、銀行的資產(chǎn)狀況

　　D、銀行從業(yè)人員數(shù)量

　　E、銀行外部風(fēng)險環(huán)境

　　4、銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　E、業(yè)務(wù)管理層

　　5、董事會除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)重點關(guān)注銀行的(　)。

　　A、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略

　　B、風(fēng)險容忍度

　　C、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策

　　D、股東的流動情況

　　E、資本規(guī)劃

　　6、下列各項中，對股東大會負(fù)責(zé)的有(　)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、高級管理層

　　D、工會

　　E、職工代表大會

　　7、商業(yè)銀行高級管理層開展經(jīng)營管理活動的依據(jù)是(　)。

　　A、商業(yè)銀行章程

　　B、董事會授權(quán)

　　C、商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略

　　D、商業(yè)銀行總行行長要求

　　E、股東大會的授權(quán)

　　8、商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體是(　)。

　　A、股東

　　B、董事

　　C、監(jiān)事

　　D、高級管理人員

　　E、實際控制人

　　9、商業(yè)銀行的薪酬包括(　)。

　　A、基本薪酬

　　B、績效薪酬

　　C、中長期激勵

　　D、福利性收入

　　E、非貨幣的權(quán)益

　　10、商業(yè)銀行員工的福利性收入包括(　)。

　　A、商業(yè)銀行為員工支付的社會保險費

　　B、商業(yè)銀行為員工支付的住房公積金

　　C、商業(yè)銀行給員工支付的業(yè)務(wù)提成

　　D、商業(yè)銀行給員工的津補貼

　　E、商業(yè)銀行給員工的績效薪酬

　　11、銀行的薪酬管理體系包括(　)。

　　A、薪酬管理制度

　　B、績效考核指標(biāo)體系

　　C、市場紀(jì)律約束

　　D、薪酬保險制度

　　E、違約金制度

　　12、風(fēng)險成本控制指標(biāo)是商業(yè)銀行績效考核指標(biāo)體系的構(gòu)成之一，下列各項中屬于風(fēng)險成本控制指標(biāo)的有(　)。

　　A、資本充足率

　　B、不良貸款率

　　C、撥備覆蓋率

　　D、杠桿率

　　E、案件風(fēng)險率

　　13、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的參與者有(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　E、基層員工

　　14、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與(　)等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進行調(diào)整。

　　A、管理模式

　　B、存續(xù)年限

　　C、業(yè)務(wù)規(guī)模

　　D、產(chǎn)品復(fù)雜程度

　　E、風(fēng)險狀況

　　15、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括(　)。

　　A、內(nèi)控制度

　　B、風(fēng)險識別

　　C、信息系統(tǒng)

　　D、崗位設(shè)置

　　E、會計核算

　　16、商業(yè)銀行健全的內(nèi)部控制保障體系的主要要素有(　)。

　　A、信息系統(tǒng)控制

　　B、報告機制

　　C、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

　　D、考評管理

　　E、內(nèi)控文化

　　17、下列各項中，能體現(xiàn)出銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性面臨巨大挑戰(zhàn)的有(　)。

　　A、銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動日益綜合化

　　B、銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動日益國際化

　　C、銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來越復(fù)雜

　　D、銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員越來越多

　　E、合規(guī)失效的事件不斷暴露

　　18、為提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，實行安全穩(wěn)健運行，合規(guī)管理需要重點做好的工作有(　)。

　　A、建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系

　　B、建設(shè)強有力的合規(guī)文化

　　C、建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度

　　D、重構(gòu)銀行的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

　　E、實行股份制經(jīng)營

　　19、商業(yè)銀行建立的合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)該與其(　)相適應(yīng)。

　　A、公司性質(zhì)

　　B、總機構(gòu)所在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展程度

　　C、經(jīng)營范圍

　　D、組織結(jié)構(gòu)

　　E、業(yè)務(wù)規(guī)模

　　20、商業(yè)銀行應(yīng)制訂并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，其內(nèi)容包括(　)。

　　A、特定政策和程序的實施

　　B、特定政策和程序的評價

　　C、合規(guī)風(fēng)險評估

　　D、合規(guī)性測試

　　E、合規(guī)性培訓(xùn)與教育