第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、(　)是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。

　　A、日益擴(kuò)大的銀行業(yè)務(wù)范圍

　　B、優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員

　　C、健全的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　D、有效的公司治理

　　2、巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布的(　)中提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。

　　A、《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》

　　B、《巴塞爾協(xié)議》

　　C、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》

　　D、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　3、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，應(yīng)當(dāng)積極審查薪酬體系的設(shè)計(jì)及運(yùn)行情況的機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A、人力資源管理部門(mén)

　　B、股東會(huì)

　　C、董事會(huì)

　　D、監(jiān)事會(huì)

　　試題來(lái)源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫(kù)，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!

　　4、股東參與銀行重大決策的組織形式是(　)。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、決策反饋機(jī)制

　　D、自上而下決策

　　5、對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任的是(　)。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、高級(jí)管理層

　　6、董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開(kāi)程序由(　)規(guī)定。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)議事規(guī)則

　　C、商業(yè)銀行章程

　　D、監(jiān)事會(huì)

　　7、(　)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、工會(huì)

　　8、負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評(píng)價(jià)，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告最終評(píng)價(jià)結(jié)果并通報(bào)股東大會(huì)的是(　)。

　　A、董事會(huì)

　　B、監(jiān)事會(huì)

　　C、獨(dú)立董事

　　D、控股股東

　　9、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不得高于其薪酬總額的(　)。

　　A、20%

　　B、35%

　　C、50%

　　D、60%

　　10、中長(zhǎng)期激勵(lì)在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期至少為(　)年。

　　A、2

　　B、3

　　C、4

　　D、5

　　11、高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于(　)。

　　A、30%

　　B、50%

　　C、60%

　　D、80%

　　12、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和人員，體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的(　)原則。

　　A、全覆蓋

　　B、制衡性

　　C、匹配性

　　D、審慎性

　　13、內(nèi)部控制得以有效實(shí)施的前提是(　)。

　　A、極大的業(yè)務(wù)規(guī)模

　　B、良好的治理結(jié)構(gòu)

　　C、良好的經(jīng)濟(jì)效益

　　D、科學(xué)的員工結(jié)構(gòu)

　　14、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估的是(　)。

　　A、董事會(huì)

　　B、監(jiān)事會(huì)

　　C、股東大會(huì)

　　D、高級(jí)管理層

　　15、當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普遍實(shí)施(　)的合規(guī)管理做法。

　　A、利潤(rùn)為本

　　B、創(chuàng)新為本

　　C、風(fēng)險(xiǎn)為本