三、判斷題

　　1.在商業(yè)銀行可能出現(xiàn)流動性困難時，有借款的商業(yè)銀行股東要立即歸還到期借款，提前償還未到期借款。 ( )

　　A.對 B.錯

　　2.經(jīng)濟資本也稱為賬面資本，指銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，即所有者權益。 ( )

　　A.對 B.錯

　　3.《巴塞爾新資本協(xié)議》的一個主要創(chuàng)新是通過設定一些轉換系數(shù)，將表外授信業(yè)務也納入資本監(jiān)管。( )

　　A.對 B.錯

　　4.《巴塞爾新資本協(xié)議》在信用風險和操作風險的基礎上，新增了市場對風險的資本要求。 ( )

　　A.對 B.錯

　　5.股票發(fā)行價格與股票票面價值之間的溢價，屬于核心資本。 ( )

　　A.對 B.錯

　　6.市場約束是對第一支柱、第二支柱的補充，旨在通過市場力量來約束銀行。 ( )

　　A.對 B.錯

　　7.中國銀監(jiān)會規(guī)定：在其他國家或地區(qū)(含香港、澳門等)設有業(yè)務活躍的經(jīng)營性機構、國際業(yè)務占相當比重的大型商業(yè)銀行，應自2010年底起開始實施《巴塞爾新資本協(xié)議》，如果屆時不能達到中國銀監(jiān)會規(guī)定的最低要求，經(jīng)批準可暫緩實施，但不得遲于2013年底。 ( )

　　A.對 B.錯

　　8.銀行開展金融創(chuàng)新，要規(guī)避風險，盡量爭取“零風險”。 ( )

　　A.對 B.錯

　　9.降低市場風險和操作風險的資本要求的一個非常有效的方法就是收回貸款，用以購買高質(zhì)量的債券。( )

　　A.對 B.錯

　　10.合規(guī)管理的目標就是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經(jīng)營。 ( )

　　A.對 B.錯

　　11.金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容包括在戰(zhàn)略決策、制度安排、機構設置、人員準備、管理模式、業(yè)務流程和金融產(chǎn)品等六個方面。 ( )

　　A.對 B.錯

　　12.商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新中的審慎盡責原則要求銀行真正地將客戶利益放在首位，保證客戶在購買金融創(chuàng)新產(chǎn)品時不遭受損失。 ( )

　　A.對 B.錯

　　三、判斷題參考答案與解析

　　1.A 2.B 3.B 4.B 5.A 6.A 7.A 8.B 9.B 10.A 11.A 12.B

　　2.【解析】經(jīng)濟資本是指銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔的風險計算的、銀行需要保有的最低資本量;會計資本也稱為賬面資本，指銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額。

　　3. 【解析】“通過設定一些轉換系數(shù)，將表外授信業(yè)務也納入資本監(jiān)管”屬于《巴塞爾資本協(xié)議》的主要內(nèi)容之一。

　　4.【解析】《巴塞爾新資本協(xié)議》在信用風險和市場風險的基礎上，新增了操作風險的資本要求。

　　5.【解析】股票發(fā)行價格與股票票面價值的差額計入資本公積，屬于核心資本。

　　7.【解析】如果屆時不能達到中國銀監(jiān)會規(guī)定的最低要求，經(jīng)批準可暫緩實施，但最遲不得遲于2013年底。

　　8.【解析】創(chuàng)新必然伴隨著風險，不可能做到零風險。

　　9.【解析】“收回貸款，用以購買高質(zhì)量的債券”是降低風險加權總資產(chǎn)的一個主要措施，而不能有效降低市場風險和操作風險的資本要求。

　　12.【解析】在金融創(chuàng)新過程中，商業(yè)銀行要加強客戶教育，遵循“買者自負”，“保證客戶在購買金融創(chuàng)新產(chǎn)品時不遭受損失”違背了“買者自負”原則，故錯誤。