1.資產風險管理模式強調商業(yè)銀行最經常性的風險來自( )。

　　A.負債業(yè)務

　　B.中間業(yè)務

　　C.資產業(yè)務

　　D.表外業(yè)務

　　2.下列關于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的表述，正確的是( )。

　　A.戰(zhàn)略風險識別可以從戰(zhàn)略、宏觀、微觀三個層面人手

　　B.經濟資本配置是戰(zhàn)略風險管理的基本工具之一

　　C.戰(zhàn)略規(guī)劃應當從宏觀層面開始，深入貫徹并落實到微觀操作層面

　　D.最有效的方法是制定以收益為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案

　　3.在下列各類風險事件中，( )是給商業(yè)銀行造成損失最大的操作風險。

　　A.外部欺詐/盜竊

　　B.洗錢

　　C.內部欺詐

　　D.自然災害

　　4.某商業(yè)銀行的老客戶經營利潤大幅度提高，為了擴大生產，企業(yè)欲向該銀行借一筆短期貸款以購買設備和擴建倉庫，該企業(yè)計劃用第一年的收入償還貸款，該申請( )。

　　A.合理，可以用利潤來償還貸款

　　B.合理，可以給銀行帶來利息收入

　　C.不合理，因為短期貸款不能用于長期投資

　　D.不合理，會產生新的費用，導致利潤率下降

　　5.下列關于信用評分模型的說法，正確的是( )。

　　A.信用評分模型是建立在對當前市場數(shù)據(jù)模擬的基礎上

　　B.信用評分模型可以給出客戶信用風險水平的分數(shù)

　　C.信用評分模型可以提供客戶違約概率的準確數(shù)值

　　D.信用評分模型可以及時反映企業(yè)信用狀況的變化

　　6.下列關于銀行監(jiān)管基本原則的說法，不正確的是( )。

　　A.公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應當具有適當?shù)耐该鞫?/P>

　　B.公正原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會進行監(jiān)管活動時應當平等對待所有參與者

　　C.對公正原則應該把握兩個方面：一是實體公正，二是程序公正

　　D.效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要以提高銀行業(yè)整體效率為目標

　　7.( )是指在其他條件不變的前提下，對單個市場風險因素的微小變化對金融工具或經濟價值影響程度設定限額。

　　A.風險限額

　　B.頭寸限額

　　C.敏感度限額

　　D.止損限額

　　8.利率互換是兩個交易對手相互交換一組資金流量，( )。

　　A.涉及本金的交換和利息支付方式的交換

　　B.涉及本金的交換，不涉及利息支付方式的交換

　　C.不涉及本金的交換，涉及利息支付方式的交換

　　D.不涉及本金的交換，也不涉及利息支付方式的交換

　　9.下列( )越高，表示商業(yè)銀行的流動性風險越高。

　　A.現(xiàn)金頭寸指標

　　B.核心存款比例

　　C.易變負債與總資產的比率

　　D.流動資產與總資產的比率

　　10.下列關于貸款遷徙率指標計算的說法，不正確的是( )。

　　A.正常貸款遷徙率=(期初正常類貸款中轉為不良貸款的金額+期初關注類貸款中轉為不良貸款的金額)/(期初正常類貸款余額期初正常類貸款期間減少金額+期初關注類貸款余額=期初關注類貸款期間減少金額)×100%

　　B.期初關注類貸款期問減少金額是指期初關注類貸款中，在報告期內，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款

　　C.次級類貸款遷徙率=期初次級類貸款向下遷徙金額/(期初次級類貸款余額期初次級類貸款期間減少金額)×100%

　　D.期初次級類貸款向下遷徙金額，是指期初次級類貸款中，在報告期末分類為可疑類/損失類的貸款余額

　　10.內部審計的主要內容不包括( )。

　　A.風險狀況及風險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

　　B.會計記錄和財務報告的準確性和可靠性

　　C.內部控制的健全性和有效性

　　D.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求