一、單選題

　　1.商業(yè)銀行有效的戰(zhàn)略風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)確保其長期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、( )和可利用資源緊密聯(lián)系在一起。

　　A.風(fēng)險管理措施

　　B.員工利益

　　C.連續(xù)營業(yè)方案

　　D.資本實力

　　2.下列不屬于企業(yè)集團(tuán)橫向多元化形式的是( )。

　　A.下游企業(yè)將產(chǎn)成品提供給銷售公司銷售

　　B.集團(tuán)內(nèi)部兩個企業(yè)之間大量資產(chǎn)的并購

　　C.母公司從子公司套取現(xiàn)金

　　D.母公司將資產(chǎn)以低于評估的價格轉(zhuǎn)售給上市子公司

　　3.( )限額對多頭頭寸和空頭頭寸相抵后的凈額加以限制。

　　A.凈頭寸

　　B.總頭寸

　　C.交易

　　D.頭寸

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　　4.( )是指商業(yè)銀行針對政治、經(jīng)濟、社會、科技等外部環(huán)境和內(nèi)部可利用資源，系統(tǒng)識別和評估商業(yè)銀行既定的戰(zhàn)略目標(biāo)、發(fā)展規(guī)劃和實施方案中潛在的風(fēng)險，并采取科學(xué)的決策方法和風(fēng)險管理措施來避免或降低可能的風(fēng)險損失的風(fēng)險管理方法。

　　A.法律風(fēng)險管理

　　B.戰(zhàn)略風(fēng)險管理

　　C.合規(guī)風(fēng)險管理

　　D.國家風(fēng)險管理

　　5.某私營企業(yè)于2008年1月1日從某銀行獲得一筆3年期1000萬元的抵押貸款，2008年12月30日，由于該企業(yè)財務(wù)狀況惡化，出現(xiàn)了拖欠利息超過90天的違約行為。為降低損失，該銀行與企業(yè)磋商進(jìn)行貸款重組，則下述重組措施中最不可行的是( )。

　　A.將該筆貸款期限延長半年

　　B.給予企業(yè)10%的利率優(yōu)惠

　　C.允許企業(yè)貸款到期后一次性還本付息

　　D.要求企業(yè)增加其董事長個人住房作為抵押品

　　6.關(guān)于商業(yè)銀行的流動性監(jiān)管的輔助指標(biāo)，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.凈穩(wěn)定資金比例=可用穩(wěn)定資金/所需穩(wěn)定資金×100%

　　B.核心負(fù)債比例=核心負(fù)債/總負(fù)債×100%

　　C.存貸款比例不得超過75%

　　D.存貸款比例=各項存款余額/各項貸款余額×100%

　　7.廣義的資產(chǎn)證券化包括( )類。

　　A.三

　　B.四

　　C.五

　　D.六

　　8.根據(jù)監(jiān)管要求，下列不屬于第二支柱核心內(nèi)容的是( )。

　　A.資本規(guī)劃

　　B.壓力測試

　　C.風(fēng)險評估

　　D.信息披露

　　9.下列( )不屬于造成商業(yè)銀行操作風(fēng)險的外部因素。

　　A.外部欺詐

　　B.自然災(zāi)害

　　C.行業(yè)競爭激烈

　　D.交通事故

　　10.( )是指商業(yè)銀行能夠以較低的成本過各種負(fù)債工具及時獲得零售或批發(fā)資金的能力。

　　A.資產(chǎn)流動性

　　B.負(fù)債流動性

　　C.資本流動性

　　D.表外流動性

　　11.商業(yè)銀行建立了一套科學(xué)的授信限額管理系統(tǒng)，能夠根據(jù)客戶信息自動授予限額，則在其他條件相同的情況下，該系統(tǒng)不可能發(fā)生的情形是( )。

　　A.客戶資產(chǎn)負(fù)債率越高，限額越高

　　B.客戶歷史信譽狀況越好，限額越高

　　C.客戶所有者權(quán)益越高，限額越高

　　D.客戶信用等級越高，限額越高

　　12.國別風(fēng)險不同于商業(yè)銀行所面臨的一般風(fēng)險。據(jù)此，下列表述中錯誤的是( )。

　　A.國別風(fēng)險產(chǎn)生或存在于跨國的經(jīng)濟、金融和貿(mào)易活動中

　　B.國別風(fēng)險不可以轉(zhuǎn)移

　　C.國別風(fēng)險是和國家主權(quán)密切相關(guān)的風(fēng)險

　　D.國別風(fēng)險是由不可抗拒的國外風(fēng)險因素造成酌

　　13.下列關(guān)于商業(yè)銀行進(jìn)行充分信息披露的作用的表述中，錯誤的是( )。

　　A.信息披露是消滅信息不對稱及降低代理成本的有效途徑之一

　　B.信息披露會增加審計人員發(fā)表不恰當(dāng)審計意見的可能性

　　C.信息披露能夠揭示商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況及商業(yè)銀行經(jīng)營者的行為

　　D.信息披露能夠強化外部市場對經(jīng)營者行為的約束

　　14.下列資本工具中，( )屬于商業(yè)銀行的二級資本。

　　A.優(yōu)先股及其溢價

　　B.一般風(fēng)險準(zhǔn)備可計入部分

　　C.超額貸款損失準(zhǔn)備可計入部分

　　D.資本公積及盈余公積可計入部分

　　15.由于形成的原因更加復(fù)雜和廣泛，通常被視為一種綜合風(fēng)險的是( )。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.流動性風(fēng)險

　　D.操作風(fēng)險

　　16.在風(fēng)險偏好設(shè)置與實施過程中，需要注意的事項不包括( )。

　　A.充分考慮利益相關(guān)者的期望

　　B.風(fēng)險偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機結(jié)合

　　C.向業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)傳導(dǎo)

　　D.內(nèi)部控制和風(fēng)險隔離

　　17.到期資產(chǎn)與到期負(fù)債若未能匹配，則形成資產(chǎn)負(fù)債的( )。

　　A.金額錯配

　　B.期限錯配

　　C.止損錯配

　　D.流動性錯配

　　18.在聲譽風(fēng)險管理中，董事會及高級管理層的責(zé)任不包括( )。

　　A.不定期審核聲譽風(fēng)險管理政策

　　B.識別、評估、監(jiān)測和控制聲譽風(fēng)險

　　C.制定危機處理程序

　　D.制定聲譽風(fēng)險管理政策和操作流程

　　19.( )通常是指金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價值。

　　A.名義價值

　　B.市場價值

　　C.公允價值

　　D.市值重估價值

　　20.在商業(yè)銀行風(fēng)險管理實踐中，風(fēng)險對沖策略對管理( )最為有效。

　　A.聲譽風(fēng)險

　　B.信息系統(tǒng)失效風(fēng)險

　　C.貸款違約風(fēng)險

　　D.商品價格風(fēng)險