一、單項選擇題

　　1.商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時，通常會要求借款人提供第三方信用擔保作為還款保證，這種做法屬于( )管理策略。

　　A.風險對沖

　　B.風險轉(zhuǎn)移

　　C.風險規(guī)避

　　D.風險補償

　　2.以下關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標中，說法正確的是( )。

　　A.品牌風險

　　B.競爭對手風險

　　C.客戶風險

　　D.以上全對

　　3.到期資產(chǎn)與到期負債若未能匹配，則形成資產(chǎn)負債的( )。

　　A.金額錯配

　　B.期限錯配

　　C.止損錯配

　　D.流動性錯配

　　4.( )是對已經(jīng)識別和計量的風險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧�，進行有效管理和控制的過程。

　　A.風險監(jiān)測

　　B.風險計量

　　C.風險控制

　　D.風險識別

試題來源:[銀行從業(yè)2019年銀行從業(yè)《風險管理(初級)》考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班，送VIP題庫 教材精講班+考點強化班+�？碱A測班+習題班，助力通關(guān)！掃描二維碼或直接咨詢

　　5.市場風險各種類中最主要和最常見的利率風險形式是( )。

　　A.收益率曲線風險

　　B.期權(quán)性風險

　　C.基準風險

　　D.重新定價風險

　　6.下列各項屬于現(xiàn)代信用風險管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的是( )。

　　A.信用風險識別

　　B.信用風險計量

　　C.信用風險監(jiān)測

　　D.信用風險控制

　　7.在商業(yè)銀行的風險文化中，對員工的行為具有更長效影響力的是( )。

　　A.風險管理知識

　　B.業(yè)績考核方法

　　C.風險管理制度

　　D.風險管理理念

　　8.相比較而言，下列( )環(huán)節(jié)最容易引發(fā)操作風險。

　　A.柜臺業(yè)務(wù)

　　B.法人信貸業(yè)務(wù)

　　C.個人信貸業(yè)務(wù)

　　D.資金交易業(yè)務(wù)

　　9.下列不屬于商業(yè)銀行獲取資金，滿足流動性需求快捷通道的是( )。

　　A.債券市場交易

　　B.貨幣市場拆借

　　C.公開市場操作

　　D.股票市場交易

　　10.對企業(yè)進行生產(chǎn)與經(jīng)營風險分析的時候，對國內(nèi)企業(yè)來說，存在的最突出的問題是( )。

　　A.經(jīng)營管理不善

　　B.企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量不過硬

　　C.企業(yè)職工知識水平偏低

　　D.企業(yè)治理結(jié)構(gòu)不完善

　　11.下列關(guān)于期限錯配分析的敘述中，錯誤的是( )。

　　A.資產(chǎn)負債的流動性除了與業(yè)務(wù)屬性密切相關(guān)，同時也與業(yè)務(wù)期限密切相關(guān)

　　B.銀行往往用短期存款去支持長期的貸款，出現(xiàn)期限錯配

　　C.如果商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負債不能滾動，不產(chǎn)生新的業(yè)務(wù)，短期內(nèi)到期負債多于短期內(nèi)到期的資產(chǎn)會導致銀行現(xiàn)金凈流出，從而帶來流動性風險

　　D.期限錯配的程度越小，潛在的流動性風險就越大

　　12.下列關(guān)于貸款轉(zhuǎn)讓的敘述中，錯誤的是( )。

　　A.不良貸款轉(zhuǎn)讓(打包出售)是指銀行對10戶/項以上規(guī)模的不良貸款進行組包

　　B.通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、招標、拍賣等形式，將不良貸款及全部相關(guān)權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司的行為

　　C.商業(yè)銀行通過批量轉(zhuǎn)讓可以實現(xiàn)不良貸款的快速處置，與單筆不良貸款處置相比，可以迅速改善商業(yè)銀行的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量，提高經(jīng)營效益

　　D.從回收率角度來看，不會存在處置損失

　　13.哈瑞·馬科維茨于20世紀50年代提出的不確定條件下的( )，成為現(xiàn)代風險管理的重要基石。

　　A.投資組合理論

　　B.資本資產(chǎn)定價模型

　　C.歐式期權(quán)定價模型

　　D.套利定價模型

　　14. 影響我國商業(yè)銀行體系流動性風險的宏觀經(jīng)濟因素主要不包括( )。

　　A.外匯占款

　　B.現(xiàn)金支取

　　C.財政存款

　　D.存款增速

　　15.資本充足程度監(jiān)管指標包括( )。

　　A.核心一級資本充足率、資本充足率和二級資本充足率

　　B.核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率

　　C.一級資本充足率、資本充足率和二級資本充足率

　　D.一級資本充足率、資本充足率和風險加權(quán)資本率

　　16.歷史上曾多次發(fā)生銀行工作人員違反公司規(guī)定私自操作給銀行造成重大經(jīng)濟損失的事故，銀行面臨的這種風險屬于( )。

　　A.法律風險

　　B.政策風險

　　C.操作風險

　　D.策略風險

　　17.( )是我國商業(yè)銀行目前面臨的最大、最主要的風險。

　　A.存款保險

　　B.操作風險

　　C.信用風險

　　D.聲譽風險

　　18.下列關(guān)于風險的說法中，不正確的是( )。

　　A.市場風險具有明顯的非系統(tǒng)性風險特征

　　B.國際性商業(yè)銀行通常分散投資于多國金融/資本市場，以降低所承擔的風險

　　C.操作風險指由于人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件造成損失的風險

　　D.在商業(yè)銀行面臨的市場風險中，利率風險尤為重要

　　19.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款損失核銷的表述中，錯誤的是( )。

　　A.核銷是指對無法回收的、認定為損失的貸款進行減值準備核銷

　　B.核銷后銀行應移交對貸款的追索權(quán)

　　C.核銷是銀行內(nèi)部賬務(wù)處理過程，核銷后不再進行會計確認和計量

　　D.核銷后銀行的債權(quán)關(guān)系仍然存在，需建立貸款核銷檔案

　　20.以下關(guān)于久期的論述，正確的是( )。

　　A.久期缺口的絕對值越大，銀行利率風險越高

　　B.久期缺口絕對值越小，銀行利率風險越高

　　C.久期缺口絕對值的大小與利率風險沒有明顯聯(lián)系

　　D.久期缺口大小對利率風險大小的影響不確定，需要做具體分析