第七章 其他風(fēng)險管理

　　一、單項選擇題

　　1、由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會變化及事件，導(dǎo)致該國家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒有能力或者拒絕償付商業(yè)銀行債務(wù)，或使商業(yè)銀行在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使商業(yè)銀行遭受其他損失的風(fēng)險被稱為(　)。

　　A、戰(zhàn)略風(fēng)險

　　B、聲譽(yù)風(fēng)險

　　C、國別風(fēng)險

　　D、信用風(fēng)險

　　2、以下關(guān)于國別風(fēng)險計量與評估的說法，錯誤的是(　)。

　　A、商業(yè)銀行一般要建立與國別風(fēng)險暴露規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的國別風(fēng)險評估體系，對已經(jīng)開展和計劃開展業(yè)務(wù)的國家或地區(qū)逐一進(jìn)行風(fēng)險評估

　　B、在評估國別風(fēng)險時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮一個國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治和社會狀況的定性和定量因素

　　C、在特定國家或地區(qū)出現(xiàn)不穩(wěn)定因素或可能發(fā)生危機(jī)的情況下，應(yīng)當(dāng)及時更新對該國家或地區(qū)的風(fēng)險評估

　　D、國別風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少劃分為低、中、高三個等級，風(fēng)險暴露較大的機(jī)構(gòu)可以考慮建立更為復(fù)雜的評級體系

　　3、日常國別風(fēng)險信息監(jiān)測應(yīng)遵循的原則不包括(　)。

　　A、合法性

　　B、完整性

　　C、獨立性

　　D、及時性

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　　4、日常國別風(fēng)險信息監(jiān)測渠道不包括(　)。

　　A、投資者主觀分析

　　B、新聞平臺

　　C、外部評級機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)

　　D、銀行內(nèi)部信息

　　5、由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險，這種風(fēng)險是指(　)。

　　A、戰(zhàn)略風(fēng)險

　　B、聲譽(yù)風(fēng)險

　　C、主權(quán)風(fēng)險

　　D、轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　6、一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越(　)，抵抗風(fēng)險的能力越(　)，同時也意味著商業(yè)銀行可能面臨的風(fēng)險因素越(　)，對其聲譽(yù)的潛在威脅也越(　)。

　　A、小;強(qiáng);少;大

　　B、大;強(qiáng);多;大

　　C、大;強(qiáng);少;弱

　　D、小;弱;多;大

　　7、(　)負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險管理職能，負(fù)責(zé)識別、評估、監(jiān)測和控制聲譽(yù)風(fēng)險。

　　A、高級管理層

　　B、董事會和高級管理層

　　C、監(jiān)事會和獨立董事

　　D、董事會和監(jiān)事會

　　8、聲譽(yù)風(fēng)險管理的具體做法不包括(　)。

　　A、制定危機(jī)管理規(guī)劃

　　B、嚴(yán)格執(zhí)行各項保密制度

　　C、保持與媒體的良好接觸

　　D、增強(qiáng)對公眾的透明度

　　9、以下關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的說法，錯誤的是(　)。

　　A、商業(yè)銀行應(yīng)該將最佳的風(fēng)險管理辦法轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)銀行的既定政策和原則，從應(yīng)急性的風(fēng)險管理操作轉(zhuǎn)變?yōu)轭A(yù)防性的風(fēng)險管理規(guī)劃

　　B、為了避免因盲目承擔(dān)風(fēng)險造成的重大經(jīng)濟(jì)損失，同時又能適時把握發(fā)展機(jī)遇，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)前瞻性的戰(zhàn)略風(fēng)險管理

　　C、2001年6月8日，中國銀監(jiān)會正式發(fā)布《商業(yè)銀行客戶管理辦法(試行)》，自2002年1月1日開始施行

　　D、戰(zhàn)略風(fēng)險管理是全面、預(yù)防性的風(fēng)險管理方法，得到國際越來越多的金融機(jī)構(gòu)特別是大型商業(yè)銀行的高度重視

　　10、以下關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基本做法，表述錯誤的是(　)。

　　A、董事會和高級管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，并將其作為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南

　　B、總經(jīng)理對戰(zhàn)略風(fēng)險管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任

　　C、董事會和高級管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨立設(shè)置戰(zhàn)略風(fēng)險管理/規(guī)劃部門

　　D、戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)定期審核或修正，以適應(yīng)不斷發(fā)展變化的市場環(huán)境和滿足利益持有者的需求

　　11、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理原則不包括(　)。

　　A、有效性原則

　　B、統(tǒng)籌性原則

　　C、全面性原則

　　D、公平性原則

　　12、在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險類型中，新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險，這是指(　)。

　　A、信用風(fēng)險

　　B、操作風(fēng)險

　　C、聲譽(yù)風(fēng)險

　　D、違規(guī)風(fēng)險

　　13、我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為(　)。

　　A、一部門主管、多部門配合

　　B、橫向監(jiān)督管理體系

　　C、垂直管理體系

　　D、集中統(tǒng)一管理體系