二、多項選擇題

　　1、國別風(fēng)險的主要類型包括(　)。

　　A、市場風(fēng)險

　　B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　C、主權(quán)風(fēng)險

　　D、傳染風(fēng)險

　　E、政治風(fēng)險

　　2、在識別國別風(fēng)險的事項或指標(biāo)變動中，轉(zhuǎn)移事件包括的情形有(　)。

　　A、借款人或債務(wù)人由于本國外匯儲備不足，無法獲得所需外匯償還其境外債務(wù)

　　B、借款人或債務(wù)人由于外匯管制，無法獲得所需外匯償還其境外債務(wù)

　　C、債務(wù)人資產(chǎn)被國有化

　　D、債務(wù)人資產(chǎn)被征用

　　E、借款人或債務(wù)人由于本國通貨膨脹，無法償還境外債務(wù)

　　3、日常國別風(fēng)險信息監(jiān)測應(yīng)遵循的原則主要有(　)。

　　A、合規(guī)性

　　B、獨立性

　　C、高效性

　　D、完整性

　　E、及時性

　　4、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理原則主要有(　)。

　　A、統(tǒng)一性原則

　　B、全面性原則

　　C、適應(yīng)性原則

　　D、合規(guī)性原則

　　E、統(tǒng)籌性原則

　　5、反洗錢主要制度有(　)。

　　A、客戶身份識別制度

　　B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　C、大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度

　　D、事后反饋制度

　　E、定期檢查制度

　　三、判斷題

　　1、間接國別風(fēng)險指某一國家經(jīng)濟(jì)、政治或社會狀況惡化，威脅到在該國有重大商業(yè)關(guān)系或利益的本國借款人的還款能力的風(fēng)險。(　)

　　2、在日常國別風(fēng)險信息監(jiān)測應(yīng)遵循的原則中，客觀性是指在處理收集的信息時，應(yīng)保證獨立性，不能因為主觀或其他原因而使收集到的信息有失公允。(　)

　　3、商業(yè)銀行只有從整體層面認(rèn)真規(guī)劃、管理聲譽(yù)風(fēng)險，制定明確的運(yùn)營規(guī)范、行為方式和道德標(biāo)準(zhǔn)，并切實貫徹和執(zhí)行，才能有效管理和降低聲譽(yù)風(fēng)險。(　)

　　4、截至目前，國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險管理的量化技術(shù)已經(jīng)非常成熟。(　)

　　5、我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為“一部門主管、多部門配合”。(　)