答案部分

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查國別風險的含義。國別風險是指由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟、政治、社會變化及事件，導致該國家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒有能力或者拒絕償付商業(yè)銀行債務(wù)，或使商業(yè)銀行在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使商業(yè)銀行遭受其他損失的風險。參見教材P150。

　　【該題針對“國別風險類型、識別、計量與評估”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查國別風險計量與評估。國別風險應當至少劃分為低、較低、中、較高、高五個等級，風險暴露較大的機構(gòu)可以考慮建立更為復雜的評級體系。參見教材P152-153。

　　【該題針對“國別風險類型、識別、計量與評估”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查國別風險日常監(jiān)測。日常國別風險信息監(jiān)測應遵循完整性、獨立性和及時性原則。參見教材P153。

　　【該題針對“國別風險日常監(jiān)測、國別風險報告、國別風險限額和集中度管理”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查國別風險日常監(jiān)測。日常國別風險信息監(jiān)測渠道包括：(1)新聞平臺;(2)外部評級機構(gòu)數(shù)據(jù);(3)銀行內(nèi)部信息。參見教材P154。

　　【該題針對“國別風險日常監(jiān)測、國別風險報告、國別風險限額和集中度管理”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查聲譽風險管理。聲譽風險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負面評價的風險。參見教材P155。

　　【該題針對“聲譽風險管理的內(nèi)容和作用”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查聲譽風險管理。一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風險的能力越強，同時也意味著商業(yè)銀行可能面臨的風險因素越多，對其聲譽的潛在威脅也越大。參見教材P156。

　　【該題針對“聲譽風險管理的內(nèi)容和作用”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查聲譽風險管理的基本做法。董事會和高級管理層負責制定商業(yè)銀行的聲譽風險管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導下，獨立設(shè)置聲譽風險管理職能，負責識別、評估、監(jiān)測和控制聲譽風險。參見教材P157。

　　【該題針對“聲譽風險管理的基本做法、聲譽危機管理規(guī)劃”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查聲譽風險管理的基本做法。聲譽風險管理的具體做法有：(1)強化聲譽風險管理培訓。(2)確保實現(xiàn)承諾。(3)確保及時處理投訴和批評。(4)盡可能維護大多數(shù)利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致。(5)增強對客戶/公眾的透明度。(6)將商業(yè)銀行的企業(yè)社會責任和經(jīng)營目標結(jié)合起來，是創(chuàng)造公共透明度、維護商業(yè)銀行聲譽的另一個重要層面。(7)保持與媒體的良好接觸。(8)制定危機管理規(guī)劃。參見教材P158。

　　【該題針對“聲譽風險管理的基本做法、聲譽危機管理規(guī)劃”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查戰(zhàn)略風險管理。2012年6月8日，中國銀監(jiān)會正式發(fā)布《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，自2013年1月1日開始施行。參見教材P161。

　　【該題針對“戰(zhàn)略風險管理”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查戰(zhàn)略風險管理。董事會和高級管理層對戰(zhàn)略風險管理的結(jié)果負有最終責任。參見教材P162。

　　【該題針對“戰(zhàn)略風險管理”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理原則主要有：(1)統(tǒng)一性原則;(2)全面性原則;(3)適應性原則;(4)有效性原則;(5)統(tǒng)籌性原則。參見教材P164。

　　【該題針對“新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理。在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風險類型中，信用風險指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。參見教材P164。

　　【該題針對“新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查反洗錢管理。我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為“一部門主管、多部門配合”。參見教材P166。

　　【該題針對“反洗錢管理”知識點進行考核】

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查國別風險類型。國別風險的主要類型包括轉(zhuǎn)移風險、主權(quán)風險、傳染風險、貨幣風險、宏觀經(jīng)濟風險、政治風險、間接國別風險七類。參見教材P150。

　　【該題針對“國別風險類型、識別、計量與評估”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查國別風險識別。在識別國別風險的事項或指標變動中，轉(zhuǎn)移事件：指借款人或債務(wù)人由于本國外匯儲備不足或外匯管制等原因，無法獲得所需外匯償還其境外債務(wù)，或者債務(wù)人資產(chǎn)被國有化或被征用等情形。參見教材P151。

　　【該題針對“國別風險類型、識別、計量與評估”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 BDE

　　【答案解析】 本題考查國別風險日常監(jiān)測。日常國別風險信息監(jiān)測應遵循完整性、獨立性和及時性原則。參見教材P153。

　　【該題針對“國別風險日常監(jiān)測、國別風險報告、國別風險限額和集中度管理”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理原則主要有：(1)統(tǒng)一性原則;(2)全面性原則;(3)適應性原則;(4)有效性原則;(5)統(tǒng)籌性原則。參見教材P164。

　　【該題針對“新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查反洗錢管理。反洗錢有三項主要制度：客戶身份識別制度;客戶身份資料和交易記錄保存制度;大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。參見教材P167。

　　【該題針對“反洗錢管理”知識點進行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查國別風險類型。間接國別風險指某一國家經(jīng)濟、政治或社會狀況惡化，威脅到在該國有重大商業(yè)關(guān)系或利益的本國借款人的還款能力的風險。參見教材P151。

　　【該題針對“國別風險類型、識別、計量與評估”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查國別風險日常監(jiān)測。在日常國別風險信息監(jiān)測應遵循的原則中，獨立性是指在處理收集的信息時，應保證獨立性，不能因為主觀或其他原因而使收集到的信息有失公允。參見教材P154。

　　【該題針對“國別風險日常監(jiān)測、國別風險報告、國別風險限額和集中度管理”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查聲譽風險管理。商業(yè)銀行只有從整體層面認真規(guī)劃、管理聲譽風險，制定明確的運營規(guī)范、行為方式和道德標準，并切實貫徹和執(zhí)行，才能有效管理和降低聲譽風險。參見教材P156。

　　【該題針對“聲譽風險管理的內(nèi)容和作用”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查聲譽風險管理的基本做法。截至目前，國內(nèi)外金融機構(gòu)尚未開發(fā)出有效的聲譽風險管理量化技術(shù)。參見教材P158。

　　【該題針對“聲譽風險管理的基本做法、聲譽危機管理規(guī)劃”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查反洗錢管理。我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為“一部門主管、多部門配合”。參見教材P166。

　　【該題針對“反洗錢管理”知識點進行考核】

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