判斷題(當(dāng)前124/137題，1分)

　　根據(jù)《巴塞爾資本協(xié)議》，商業(yè)銀行的附屬資本規(guī)模不得超過(guò)核心資本的50%。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　商業(yè)銀行的附屬資本規(guī)模不得超過(guò)核心資本的100%。

　　判斷題(當(dāng)前125/137題，1分)

　　行業(yè)協(xié)調(diào)是指同業(yè)組織通過(guò)自身的工作，協(xié)調(diào)業(yè)內(nèi)各個(gè)銀行之間以及同業(yè)與外界之間的關(guān)系，加強(qiáng)業(yè)內(nèi)銀行的聯(lián)系與合作，并通過(guò)業(yè)務(wù)交流，相互啟發(fā)指導(dǎo)等方式，促進(jìn)整個(gè)行業(yè)的共同進(jìn)步。()

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　行業(yè)協(xié)調(diào)是指同業(yè)組織通過(guò)自身的工作，協(xié)調(diào)業(yè)內(nèi)各個(gè)銀行之間以及同業(yè)與外界之間的關(guān)系，加強(qiáng)業(yè)內(nèi)銀行的聯(lián)系與合作，并通過(guò)業(yè)務(wù)交流、相互啟發(fā)指導(dǎo)等方式，促進(jìn)整個(gè)行業(yè)的共同進(jìn)步。

　　判斷題(當(dāng)前126/137題，1分)

　　個(gè)人理財(cái)規(guī)劃在執(zhí)行過(guò)程中會(huì)遇到一些影響，為了保證目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)必須堅(jiān)持原則，不能進(jìn)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的調(diào)整。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　判斷題(當(dāng)前127/137題，1分)

　　在人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都可依法面向公眾吸收存款。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，中央銀行和政策性銀行是不能向公眾吸收存款。商業(yè)銀行(不論中資、外資)都是可以向公眾吸收存款。

　　判斷題(當(dāng)前128/137題，1分)

　　混合經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的混合，也就是說(shuō)任何一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都可以兼營(yíng)所有的金融業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行和投資銀行之間的業(yè)務(wù)是不分離的

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　混業(yè)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)：(1)業(yè)務(wù)的混合， 也就是說(shuō)任何一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都可兼營(yíng)所有的金融業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行和投資銀行之間的業(yè)務(wù)是不分離的;(2 )管理的混亂，這種混亂既包括金融機(jī)構(gòu)自身的管理混亂，又包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的薄弱。金融機(jī)構(gòu)自身管理的混亂在混業(yè)經(jīng)營(yíng)格局下嚴(yán)重的利益沖突與金融企業(yè)內(nèi)部 的風(fēng)險(xiǎn)傳播。

　　判斷題(當(dāng)前129/137題，1分)

　　在與特約商戶簽訂受理合約時(shí)，不得有排斥他行的條款。()

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管管理委員會(huì)有關(guān)銀行卡的管理規(guī)定。在與特約商戶簽訂受理合約時(shí)，不得有排斥他行的條款。在已經(jīng)開(kāi)展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區(qū)安裝POS機(jī)、讀卡器及ATM機(jī)等機(jī)具，不得具有排他性。

　　判斷題(當(dāng)前130/137題，1分)

　　就客戶而言，尋求理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的根本目的是實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，管理人生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，降低對(duì)財(cái)務(wù)狀況的焦慮，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　理財(cái)師應(yīng)該牢記，通常客戶在不同的人生階段，不僅其理財(cái)目標(biāo)不盡相同，而且理財(cái)目標(biāo)也是多元化的。

　　判斷題(當(dāng)前131/137題，1分)

　　商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。高級(jí)管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)，并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施。

　　判斷題(當(dāng)前132/137題，1分)

　　一般存款賬戶只能用于結(jié)算及現(xiàn)金繳存，不得辦理現(xiàn)金支取。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　一般存款賬戶只能用于結(jié)算及現(xiàn)金繳存，不得辦理現(xiàn)金支取判斷題(當(dāng)前133/137題，1分)

　　對(duì)于可撤銷合同，有變更和履行兩種救濟(jì)方式。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　對(duì)于可撤銷合同，有變更和撤銷兩種救濟(jì)方式。

　　判斷題(當(dāng)前134/137題，1分)

　　基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常比申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　判斷題(當(dāng)前135/137題，1分)

　　托收有銀行信用作保證。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　判斷題(當(dāng)前136/137題，1分)

　　在依法凍結(jié)單位存款時(shí)，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到所需要的凍結(jié)金額。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　考察凍結(jié)單位存款的知識(shí)。

　　判斷題(當(dāng)前137/137題，1分)

　　商業(yè)銀行二級(jí)資本的受償順序列在普通股之前、在一般債權(quán)人后，并帶有贖回機(jī)制。

　　A 正確

　　B 錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　二級(jí)資本，是指在破產(chǎn)清算條件下可以用于吸收損失的資本工具，二級(jí)資本的受償順序列在普通股之前、在一段債權(quán)人之后,不帶贖回機(jī)制。

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