9.【答案】ACDE。

　　10.【答案】ABCD。

　　11.【答案】CD。解析：銀行內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)的 1%配備，并建立內(nèi)部崗位輪換制。首席審計(jì)官由董事會(huì)任命。

　　12.【答案】ABCDE。解析：除包含題干內(nèi)容外還包括與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的資本評(píng)估系統(tǒng)情況，機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)績(jī)效和管理人員履職情況等。

　　13.【答案】ABCDE。

　　三、判斷題

　　14.【答案】B。解析：審計(jì)委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

　　15.【答案】B。解析：審計(jì)委員會(huì)應(yīng)按季度向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)。

　　16.【答案】B。解析：內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)董事會(huì)和審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)。

　　17.【答案】B。解析：內(nèi)部審計(jì)部門可提供咨詢服務(wù)，但為確保其獨(dú)立性，不應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理決策與執(zhí)行。

　　18.【答案】B。解析：內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)在年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上確定審計(jì)重點(diǎn)，審計(jì)頻率和程度應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)相一致。對(duì)每一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估每年至少一次，審計(jì)每?jī)赡曛辽僖淮巍?/P>

　　第五節(jié) 銀行從業(yè)人員管理

　　一、單選題

　　1.【答案】D。解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員屬于從業(yè)人員。但銀行保安并不從事輔助性金融服務(wù)，故不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。

　　2.【答案】A。解析：董事會(huì)對(duì)從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)最終責(zé)任，培育依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信的從業(yè)人員行為管理文化。

　　3.【答案】B。解析：銀行從業(yè)人員不得在任何場(chǎng)所開展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)。