1.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯誤的是(　　)。

　　A.當(dāng)負(fù)債相對于所有者權(quán)益過高時，個人就容易出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)

　　B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債

　　C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動資產(chǎn)

　　D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

　　參考答案：C

　　參考解析：C項，在個人資產(chǎn)負(fù)債表中，流動資產(chǎn)主要有現(xiàn)金、存款和貨幣市場基金等。股票和債券屬于投資資產(chǎn)。

　　2.行業(yè)的生命周期可分為(　　)四個階段。

　　A.上升階段、下跌階段、盤整階段、跳動階段

　　B.幼稚階段、成長階段、成熟階段、衰退階段

　　C.主要趨勢階段、次要趨勢階段、短暫趨勢階段、微小趨勢階段

　　D.盤整階段、活躍階段、拉升階段、出貨階段

　　參考答案：B

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　　3.(　　)是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容。

　　A.住房消費計劃

　　B.債務(wù)管理

　　C.汽車消費計劃

　　D.現(xiàn)金管理

　　參考答案：B

　　參考解析：家庭消費支出規(guī)劃主要包括住房消費計劃、汽車消費計劃以及信用卡與個人信貸消費規(guī)劃等。家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容是債務(wù)管理，涉及舉債目的、借貸能力和借貸渠道、方式、條件等的選擇、規(guī)劃。

　　4.根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，流動性覆蓋率與凈穩(wěn)定資金率應(yīng)均不低于(　　)。

　　A.100%

　　B.200%

　　C.50%

　　D.80%

　　參考答案：A

　　5.1922年，(　　)在《股票市場晴雨表》一書中對道氏理論進(jìn)行了系統(tǒng)的闡述。

　　A.威姆斯

　　B.凱恩斯

　　C.�？怂�

　　D.漢密爾頓

　　參考答案：D

　　參考解析：華爾街日報記者在《投機(jī)入門》一書中率先提出了“道氏理論”這個名詞。1922年，該報總編漢密爾頓在《股票市場晴雨表》一書中對道氏理論進(jìn)行了系統(tǒng)的闡述。

　　1.關(guān)于RSI指標(biāo)的運用，下列論述正確的有(　　)。

　�、� 根據(jù)RSI上升和下降的軌跡畫趨勢線，此時支撐線和壓力線作用的切線理論同樣適用

　　Ⅱ 短期RSI>長期RSI，應(yīng)屬空頭市場

　�、� RSI在低位形成兩個底部抬高的谷底，而股價還在下降，是可以買人的信號

　　Ⅳ 當(dāng)RSI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂(底)，是采取行動的信號

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　2.以下關(guān)于行業(yè)衰退的說法，正確的有(　　)。

　�、� 自然衰退是一種自然狀態(tài)下到來的衰退

　　Ⅱ 偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后發(fā)生的衰退

　　Ⅲ 絕對衰退是指行業(yè)本身內(nèi)在的衰退規(guī)律起作用而發(fā)生的規(guī)模萎縮、功能衰退、產(chǎn)品老化

　�、� 相對衰退是指行業(yè)因結(jié)構(gòu)性原因或者無形原因引起行業(yè)地位和功能發(fā)生衰減的狀況，而并不一定是行業(yè)實體發(fā)生了絕對的萎縮

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　3.考察和分析企業(yè)的非財務(wù)因素，主要從哪些方面進(jìn)行分析和判斷?(　　)

　　Ⅰ 行業(yè)風(fēng)險Ⅱ 管理層風(fēng)險

　�、� 生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險Ⅳ 宏觀經(jīng)濟(jì)及自然環(huán)境

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　4.家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財務(wù)狀況有(　　)。

　�、� 收入增加而支出穩(wěn)定，在子女上學(xué)前儲蓄逐步增加

　�、� 支出隨成員固定而趨于穩(wěn)定，但子女上大學(xué)后學(xué)雜費用負(fù)擔(dān)重

　�、� 可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險

　�、� 收入達(dá)到巔峰，支出相對較低

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　5.處于成熟期的行業(yè)的特點有(　　)。

　�、� 企業(yè)規(guī)模龐大，產(chǎn)品普及程度高

　�、� 行業(yè)生產(chǎn)能力趨于飽和，市場要求也趨于飽和

　　Ⅲ 行業(yè)的利潤降低，行業(yè)的競爭加劇

　　Ⅳ 構(gòu)成支柱產(chǎn)業(yè)地位，其生產(chǎn)要素份額、產(chǎn)值、利稅份額在國民經(jīng)濟(jì)中占有一席之地

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　6.從客戶對理財規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括(　　)。

　�、� 基本信息Ⅱ 財務(wù)信息Ⅲ 個人興趣Ⅳ 人生規(guī)劃

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　7.以下說法正確的有(　　)。

　�、� 行業(yè)經(jīng)濟(jì)是宏觀經(jīng)濟(jì)的構(gòu)成部分，宏觀經(jīng)濟(jì)活動是行業(yè)經(jīng)濟(jì)活動的總和

　�、� 行業(yè)經(jīng)濟(jì)活動是微觀經(jīng)濟(jì)分析的主要對象之一

　�、� 行業(yè)是決定公司投資價值的重要因素之一

　�、� 行業(yè)分析是對上市公司進(jìn)行分析的前提，也是連接宏觀經(jīng)濟(jì)分析和上市公司分析的橋梁，是基本分析的重要環(huán)節(jié)